涉及多項違規(guī)，中國建設銀行深圳分行被罰731萬余元

每經編輯 趙慶

10月16日，據中國銀保監(jiān)會深圳監(jiān)管局公布的行政處罰信息公開表，因為住房租賃貸款被用于房地產開發(fā)、對公貸款“三查”嚴重不盡職等違法違規(guī)行為，中國建設銀行深圳分行被罰款731萬余元。

據披露，主要違法違規(guī)事實（案由）：1.利用擔保類表外業(yè)務變更延緩風險暴露，五級分類不準確；2.住房租賃貸款資金被用于房地產開發(fā)；3.對公貸款“三查”嚴重不盡職；4.未做好貸款資金支付的管理與控制，導致信貸資金滯留；5.票據貼現資金管控不嚴、貼現資金回流出票人；6.向“四證”不齊備的房地產開發(fā)項目發(fā)放城鎮(zhèn)化建設貸款用于項目后期開發(fā)建設；7.理財非標并購融資變相用于支付土地交易價款；8.小微企業(yè)貸款資金行內被挪用；9.信用卡透支資金、個人消費貸款資金行內被挪用；10.向關系人發(fā)放信用貸款

行政處罰決定：沒收違法所得1213511.04元，罰款7313511.04元。

截圖自中國銀保監(jiān)會深圳監(jiān)管局