財富管理機構如何“正本清源” 多位大咖共話行業(yè)轉型升級之路

每經記者 謝婧    每經編輯 段煉    

10月15日，由每日經濟新聞主辦的2020中國金融每經峰會在上海拉開帷幕，眾多業(yè)內大咖、權威專家齊聚于此，共享一場思想的盛宴。在下午的財富管理論壇上，浦領財富副總裁趙建宏、海銀財富首席運營官穆愷、新湖財富投資有限公司區(qū)域總經理洪誠聚焦財富管理行業(yè)，分別從不同地角度對行業(yè)如何回歸本源、服務實體經濟發(fā)表了看法。

圖片來源：每日經濟新聞

財富管理行業(yè)進入洗牌階段轉型升級已是大勢所趨

在浦領財富副總裁趙建宏看來，經歷了高速野蠻的生長和發(fā)展之后，目前的財富管理行業(yè)已經進入到出清和洗牌的階段。“剩下的財富管理公司需要思考的是如何轉型和升級未來的財富管理。”趙建宏表示，盡管歷經了十幾年的發(fā)展，國內的財富管理行業(yè)仍有待成熟，不少財富管理公司也在尋求高質量的轉型之路。

海銀財富首席運營官穆愷表示，過去的財富管理市場更多精力放在“財產銷售層面”，而未來的中國財富管理可以由“賣方市場邏輯”向“買方市場”邏輯過渡。財富管理公司應當站在客戶角度，在充分了解客戶需求情況下，制定資產配置的策略，同時完善配套的動態(tài)策略管理和未來配套型服務，以致實現(xiàn)真正的財富管理。

新湖財富投資有限公司區(qū)域總經理洪誠則認為，在公司精耕細作十幾年的過程中，有兩點至關重要：一是順勢監(jiān)管動態(tài)，做行業(yè)需要的業(yè)務；其次是根據(jù)客戶的需求提供服務。“這些年我們順應監(jiān)管政策，過去則是依據(jù)市場動態(tài)，未來也會繼續(xù)把握這兩點繼續(xù)拓展。”洪誠表示。

為企業(yè)量身定制資產配置助力實體經濟復蘇發(fā)展

今年受疫情的影響，經濟、金融的不確定性上升；地方保護主義的抬頭、地緣政治等問題使得國際大循環(huán)的動力日趨減弱。在如此特殊的環(huán)境下，財富管理公司如何回歸資管本源，助力實體經濟發(fā)展成為當下市場上的熱點話題。

趙建宏認為，財富管理回歸本源需要從兩個方面來實現(xiàn)。首先，廣義資管要回歸本源。“直接融資和間接融資兩個市場上，資管大的行業(yè)要選擇能給實體經濟帶來幫助的產品類型和投資標的。”趙建宏表示道。其次，聚焦到細分行業(yè)上，是財富管理回歸本源，“財富管理行業(yè)更多地需要根據(jù)客戶需求提供資產配置服務，幫助其實現(xiàn)資產實現(xiàn)保值增值，在此基礎上，他們才有動力為實體經濟做出貢獻。”

而穆愷則認為，財富管理公司需要立足于自身優(yōu)勢，為高凈值客戶提供建議，通過風險研判之后，財富管理公司可以選擇部分符合市場方向的標的提供給客戶。“通過為企業(yè)資金及企業(yè)家的個人財富進行規(guī)劃和打理，為企業(yè)的發(fā)展保駕護航，讓企業(yè)未來做的更好，這是財富管理機構可以做的事情。”穆愷表示。

而在洪誠看來，財富管理行業(yè)的“正本清源”作為核心貫穿行業(yè)的發(fā)展。“首先在資產方面，要順應經濟形勢而為。其次在團隊方面，一批高素養(yǎng)的員工作為人才儲備，以及伴隨公司成長的多年客戶都是財富管理公司實現(xiàn)正本清源的關鍵因素。”他表示。

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