財(cái)富管理機(jī)構(gòu)如何“正本清源” 多位大咖共話行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)之路

每經(jīng)記者 謝婧    每經(jīng)編輯 段煉    

10月15日，由每日經(jīng)濟(jì)新聞主辦的2020中國金融每經(jīng)峰會(huì)在上海拉開帷幕，眾多業(yè)內(nèi)大咖、權(quán)威專家齊聚于此，共享一場(chǎng)思想的盛宴。在下午的財(cái)富管理論壇上，浦領(lǐng)財(cái)富副總裁趙建宏、海銀財(cái)富首席運(yùn)營官穆愷、新湖財(cái)富投資有限公司區(qū)域總經(jīng)理洪誠聚焦財(cái)富管理行業(yè)，分別從不同地角度對(duì)行業(yè)如何回歸本源、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)表了看法。

圖片來源：每日經(jīng)濟(jì)新聞

財(cái)富管理行業(yè)進(jìn)入洗牌階段轉(zhuǎn)型升級(jí)已是大勢(shì)所趨

在浦領(lǐng)財(cái)富副總裁趙建宏看來，經(jīng)歷了高速野蠻的生長和發(fā)展之后，目前的財(cái)富管理行業(yè)已經(jīng)進(jìn)入到出清和洗牌的階段。“剩下的財(cái)富管理公司需要思考的是如何轉(zhuǎn)型和升級(jí)未來的財(cái)富管理。”趙建宏表示，盡管歷經(jīng)了十幾年的發(fā)展，國內(nèi)的財(cái)富管理行業(yè)仍有待成熟，不少財(cái)富管理公司也在尋求高質(zhì)量的轉(zhuǎn)型之路。

海銀財(cái)富首席運(yùn)營官穆愷表示，過去的財(cái)富管理市場(chǎng)更多精力放在“財(cái)產(chǎn)銷售層面”，而未來的中國財(cái)富管理可以由“賣方市場(chǎng)邏輯”向“買方市場(chǎng)”邏輯過渡。財(cái)富管理公司應(yīng)當(dāng)站在客戶角度，在充分了解客戶需求情況下，制定資產(chǎn)配置的策略，同時(shí)完善配套的動(dòng)態(tài)策略管理和未來配套型服務(wù)，以致實(shí)現(xiàn)真正的財(cái)富管理。

新湖財(cái)富投資有限公司區(qū)域總經(jīng)理洪誠則認(rèn)為，在公司精耕細(xì)作十幾年的過程中，有兩點(diǎn)至關(guān)重要：一是順勢(shì)監(jiān)管動(dòng)態(tài)，做行業(yè)需要的業(yè)務(wù)；其次是根據(jù)客戶的需求提供服務(wù)。“這些年我們順應(yīng)監(jiān)管政策，過去則是依據(jù)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，未來也會(huì)繼續(xù)把握這兩點(diǎn)繼續(xù)拓展。”洪誠表示。

為企業(yè)量身定制資產(chǎn)配置助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇發(fā)展

今年受疫情的影響，經(jīng)濟(jì)、金融的不確定性上升；地方保護(hù)主義的抬頭、地緣政治等問題使得國際大循環(huán)的動(dòng)力日趨減弱。在如此特殊的環(huán)境下，財(cái)富管理公司如何回歸資管本源，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展成為當(dāng)下市場(chǎng)上的熱點(diǎn)話題。

趙建宏認(rèn)為，財(cái)富管理回歸本源需要從兩個(gè)方面來實(shí)現(xiàn)。首先，廣義資管要回歸本源。“直接融資和間接融資兩個(gè)市場(chǎng)上，資管大的行業(yè)要選擇能給實(shí)體經(jīng)濟(jì)帶來幫助的產(chǎn)品類型和投資標(biāo)的。”趙建宏表示道。其次，聚焦到細(xì)分行業(yè)上，是財(cái)富管理回歸本源，“財(cái)富管理行業(yè)更多地需要根據(jù)客戶需求提供資產(chǎn)配置服務(wù)，幫助其實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)保值增值，在此基礎(chǔ)上，他們才有動(dòng)力為實(shí)體經(jīng)濟(jì)做出貢獻(xiàn)。”

而穆愷則認(rèn)為，財(cái)富管理公司需要立足于自身優(yōu)勢(shì)，為高凈值客戶提供建議，通過風(fēng)險(xiǎn)研判之后，財(cái)富管理公司可以選擇部分符合市場(chǎng)方向的標(biāo)的提供給客戶。“通過為企業(yè)資金及企業(yè)家的個(gè)人財(cái)富進(jìn)行規(guī)劃和打理，為企業(yè)的發(fā)展保駕護(hù)航，讓企業(yè)未來做的更好，這是財(cái)富管理機(jī)構(gòu)可以做的事情。”穆愷表示。

而在洪誠看來，財(cái)富管理行業(yè)的“正本清源”作為核心貫穿行業(yè)的發(fā)展。“首先在資產(chǎn)方面，要順應(yīng)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)而為。其次在團(tuán)隊(duì)方面，一批高素養(yǎng)的員工作為人才儲(chǔ)備，以及伴隨公司成長的多年客戶都是財(cái)富管理公司實(shí)現(xiàn)正本清源的關(guān)鍵因素。”他表示。

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