中國支付清算協(xié)會：今年上半年共查處網(wǎng)絡(luò)賭博案2272件

每經(jīng)記者 肖世清 實(shí)習(xí)編輯 段煉    每經(jīng)編輯 劉宏業(yè)

8月5日上午，中國支付清算協(xié)會在京舉辦了防賭反賭金融守護(hù)宣傳周啟動會暨防賭反賭研討會。

中國支付清算協(xié)會副秘書長王素珍總結(jié)了上半年打擊治理跨境賭博工作的成效，指出上半年共查處網(wǎng)絡(luò)賭博類案件2272件，接下來協(xié)會將落實(shí)人民銀行相關(guān)要求，規(guī)范支付結(jié)算市場秩序，保障人民群眾的財產(chǎn)安全。

而截至今年7月底，共排查出涉賭的商戶2022個，涉賭的支付賬戶2055個，針對違規(guī)為賭博等非法平臺提供收款服務(wù)的2300余個銀行結(jié)算賬戶、支付賬戶，該協(xié)會要求開戶單位采取暫停非柜面交易等限制措施。

治理跨境賭博取得成果

此前，人民銀行將打擊治理跨境賭博資金鏈列入2020年支付結(jié)算工作重點(diǎn)，并明確保持對跨境賭博資金非法轉(zhuǎn)移的高壓打擊態(tài)勢。王素珍在會上表示，在人民銀行領(lǐng)導(dǎo)下，上半年打擊治理跨境賭博工作取得了階段性的成果。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，具體看來，上半年，中國支付清算協(xié)會一共查處涉網(wǎng)絡(luò)賭博類案件2272件，其中涉及銀行賬戶和支付賬戶用于為賭博等非法平臺提供收款的舉報2078件，涉及商戶違規(guī)將網(wǎng)絡(luò)支付接口或者將收款碼轉(zhuǎn)接挪用賭博網(wǎng)站的舉報98件。

同時，中國支付清算協(xié)會組織會員單位為跨境賭博平臺提供支付結(jié)算服務(wù)的主體進(jìn)行風(fēng)險排查。截至今年7月底，共排查出涉賭的商戶2022個，涉賭的支付賬戶2055個，并針對違規(guī)為賭博等非法平臺提供收款服務(wù)的2300余個銀行結(jié)算賬戶、支付賬戶，中國支付清算協(xié)會要求開戶單位采取暫停非柜面交易、只收不付、重新身份核實(shí)等限制措施。

此外，為了幫助會員單位加強(qiáng)對特約商戶的管理，增強(qiáng)商戶違規(guī)成本，形成行業(yè)共治的局面，中國支付清算協(xié)會在2016年建立了黑名單信息共享機(jī)制。截至2020年7月底，中國支付清算協(xié)會受理了30家人民銀行分支機(jī)構(gòu)，1家清算機(jī)構(gòu)，661家銀行和支付機(jī)構(gòu)的接入申請，目前已累積計入了個人風(fēng)險信息10.75萬條，累計推送商戶黑名單信息1.84萬條。

王素珍表示，下一步，中國支付清算協(xié)會還將繼續(xù)貫徹落實(shí)人民銀行《關(guān)于打擊治理跨境賭博事情的要求》，圍繞治理維權(quán)，充分調(diào)動會員單位的積極性，規(guī)范支付結(jié)算市場秩序，更好地保障人民群眾的財產(chǎn)安全。

銀行開展對公賬戶治理

記者注意到，由于跨境賭博涉及到開戶、支付、結(jié)算等銀行業(yè)務(wù)，因此，銀行在治理跨境賭博工作中發(fā)揮著關(guān)鍵作用。

對此，工商銀行安全保衛(wèi)部總經(jīng)理郭春野表示，工行借助科技優(yōu)勢在涉賭涉詐工作中取得一定成效。

一是建立融安e信。涉及開戶業(yè)務(wù)時，與國家機(jī)關(guān)開展涉賭涉詐風(fēng)險信息共享合作，建立涉賭涉詐黑名單數(shù)據(jù)庫，并將此植入了銀行總機(jī)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接，客戶在工行轉(zhuǎn)匯款的過程中，只要拉入到黑名單的就有防堵墻，可以做到100%控制。二是打造全行運(yùn)營職能風(fēng)控體系，針對涉賭涉詐等風(fēng)險場景，對賬戶的異常開立、異常資金交易和彈劾作案進(jìn)行監(jiān)控。三是建設(shè)反洗錢系統(tǒng)。

對于郭春野提及的建設(shè)反洗錢系統(tǒng)，記者注意到，近年來，相關(guān)方面對反洗錢工作高度重視。比如，4月15日，人民銀行2020年反洗錢工作電視電話會議在北京召開，會議透露《反洗錢法》修改工作已正式啟動。會議指出，要深刻認(rèn)識反洗錢工作的重要意義，增強(qiáng)做好反洗錢工作的使命感和責(zé)任感，充分發(fā)揮反洗錢的重要作用。堅持防風(fēng)險為本，強(qiáng)化監(jiān)管力度，進(jìn)一步提高反洗錢監(jiān)管有效性，充分發(fā)揮反洗錢調(diào)查和監(jiān)測分析工作優(yōu)勢，積極打擊洗錢及相關(guān)犯罪活動。

此外，郭春野指出，目前涉賭涉詐主要是通過對公賬戶進(jìn)行，對公賬戶的涉賭涉詐風(fēng)險呈現(xiàn)出高發(fā)態(tài)勢。對此，工行開展了對公賬戶專項(xiàng)治理，一是全面加強(qiáng)管理對公賬戶的開立，嚴(yán)把賬戶的準(zhǔn)入端，二是迅速化解對公賬戶的風(fēng)險隱患，逐步實(shí)現(xiàn)100%的回訪制度，實(shí)施盡職調(diào)查，確保異常賬戶應(yīng)控盡控。同時，工行還開展多渠道安全宣傳，提升公眾防賭反賭意識。

最后他表示，當(dāng)前涉賭涉詐的態(tài)勢非常嚴(yán)峻，銀行在實(shí)際工作中也遇到了一些問題。例如，涉賭涉詐信息的共享機(jī)制不完善；涉賭涉詐賬戶的業(yè)務(wù)控制規(guī)則不明確；客戶異議的處理機(jī)制不完善等。