中支協(xié)上半年共查處網(wǎng)絡(luò)賭博案2272件 銀行防賭防詐工作尚有難題待解

每經(jīng)記者 肖世清    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 段煉    

8月5日上午，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)在京舉辦了防賭反賭金融守護(hù)宣傳周啟暨防動(dòng)會(huì)賭反賭研討會(huì)。

協(xié)會(huì)副秘書長(zhǎng)王素珍總結(jié)了上半年打擊治理跨境賭博工作的成效，指出上半年共查處網(wǎng)絡(luò)賭博類案件2272件，接下來協(xié)會(huì)將落實(shí)人民銀行相關(guān)要求，規(guī)范支付結(jié)算市場(chǎng)秩序，保障人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

上半年中支協(xié)共查處網(wǎng)絡(luò)賭博案2272件

此前，人民銀行將打擊治理跨境賭博資金鏈列入2020年支付結(jié)算工作重點(diǎn)，并明確保持對(duì)跨境賭博資金非法轉(zhuǎn)移的高壓打擊態(tài)勢(shì)。王素珍在會(huì)上表示，在人民銀行領(lǐng)導(dǎo)下，上半年打擊治理跨境賭博工作取得了階段性的成果。

具體看來，上半年協(xié)會(huì)一共查處涉網(wǎng)絡(luò)賭博類案件2272件，其中涉及銀行賬戶和支付賬戶用于為賭博等非法平臺(tái)提供收款的舉報(bào)2078件，涉及商戶違規(guī)將網(wǎng)絡(luò)支付接口或者將收款碼轉(zhuǎn)接挪用賭博網(wǎng)站的舉報(bào)98件。同時(shí)，協(xié)會(huì)組織會(huì)員單位為跨境賭博平臺(tái)提供支付結(jié)算服務(wù)的主體進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查。截止至今年7月底，共排查出涉賭的商戶2022個(gè)，涉賭的支付賬戶2055個(gè)，并針對(duì)違規(guī)為賭博等非法平臺(tái)提供收款服務(wù)的2300余個(gè)銀行結(jié)算賬戶、支付賬戶，協(xié)會(huì)要求開戶單位采取暫停非柜面交易、只收不付、重新身份核實(shí)等限制措施。

此外，為了幫助會(huì)員單位加強(qiáng)對(duì)特約商戶的管理，增強(qiáng)商戶違規(guī)成本，形成行業(yè)共治的局面，協(xié)會(huì)在2016年建立了黑名單信息共享機(jī)制。截至2020年7月底，協(xié)會(huì)受理了30家人民銀行分支機(jī)構(gòu)，1家清算機(jī)構(gòu)，661家銀行和支付機(jī)構(gòu)的接入申請(qǐng)，目前已累積計(jì)入了個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)信息10.75萬(wàn)條，累計(jì)推送商戶黑名單信息是1.84萬(wàn)條。

王素珍表示，下一步協(xié)會(huì)還將繼續(xù)貫徹落實(shí)人民銀行《關(guān)于打擊治理跨境賭博事情的要求》，圍繞治理維權(quán)，充分調(diào)動(dòng)會(huì)員單位的積極性，規(guī)范支付結(jié)算市場(chǎng)秩序，更好的保障人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

銀行開展對(duì)公賬戶專項(xiàng)治理

由于跨境賭博涉及到開戶、支付、結(jié)算等銀行業(yè)務(wù)，因此，銀行在治理跨境賭博工作中發(fā)揮著關(guān)鍵作用。對(duì)此，工商銀行安全保衛(wèi)部總經(jīng)理郭春野表示，工行借助科技優(yōu)勢(shì)在涉賭涉詐工作中取得一定成效。一是建立融安e信。涉及開戶業(yè)務(wù)時(shí)，與國(guó)家機(jī)關(guān)開展涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)信息共享合作，建立涉賭涉詐黑名單數(shù)據(jù)庫(kù)，并將此植入了銀行總機(jī)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)接，客戶在工行轉(zhuǎn)匯款的過程中，只要拉入到黑名單的就有防堵墻，可以做到100%控制；二是打造全行運(yùn)營(yíng)職能風(fēng)控體系，針對(duì)涉賭涉詐等風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景，對(duì)賬戶的異常開立、異常資金交易和彈劾作案進(jìn)行監(jiān)控；三是建設(shè)反洗錢系統(tǒng)。

此外，郭春野指出，目前涉賭涉詐主要是通過對(duì)公賬戶進(jìn)行，對(duì)公賬戶的涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)出高發(fā)態(tài)勢(shì)。對(duì)此，工行開展了對(duì)公賬戶專項(xiàng)治理，一是全面加強(qiáng)管理對(duì)公賬戶的開立，嚴(yán)把賬戶的準(zhǔn)入端，二是迅速化解對(duì)公賬戶的風(fēng)險(xiǎn)隱患，逐步實(shí)現(xiàn)100%的回訪制度，實(shí)施盡職調(diào)查，確保異常賬戶應(yīng)控金控。同時(shí)，工行還開展多渠道安全宣傳，提升公眾防賭反賭意識(shí)。

最后他表示，當(dāng)前涉賭涉詐的態(tài)勢(shì)非常嚴(yán)峻，銀行在實(shí)際工作中也遇到了一些問題。例如，涉賭涉詐信息的共享機(jī)制不完善；涉賭涉詐賬戶的業(yè)務(wù)控制規(guī)則不明確；客戶異議的處理機(jī)制不完善等。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)