審核不易過(guò)，行長(zhǎng)不好當(dāng)！年內(nèi)7名銀行行長(zhǎng)因相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力不足、污點(diǎn)記錄等原因任職資格被否

每經(jīng)記者 胡琳    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 段煉    

銀行從業(yè)人員似乎一直繞不過(guò)各種考核，無(wú)論是基層員工還是高管都需要通過(guò)層層篩選、審核，一步步才能當(dāng)上行長(zhǎng)，走上“人生巔峰”。銀行高管的“養(yǎng)成路”上，不僅得有機(jī)構(gòu)內(nèi)部的認(rèn)可，更得通過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核任職資格，任何環(huán)節(jié)沒(méi)通過(guò)都會(huì)前功盡棄。

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者統(tǒng)計(jì)，今年已有7位銀行行長(zhǎng)任職資格被監(jiān)管部門(mén)否決。而近兩個(gè)月內(nèi)就有4名銀行行長(zhǎng)任職資格被否。

年內(nèi)7名行長(zhǎng)任職資格被否

近兩個(gè)月以來(lái)，有4家銀行行長(zhǎng)任職資格被否。

5月，光大銀行西安昆明路支行行長(zhǎng)王佳偉任職資格被否，李一凡華夏銀行西安鳳城一路支行行長(zhǎng)任職資格被否。

巧合的是，這兩家銀行支行行長(zhǎng)任職資格被否的原因均為不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》中第七十九條“申請(qǐng)中資商業(yè)銀行高級(jí)管理人員任職資格應(yīng)當(dāng)具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力”的要求。

4月，內(nèi)蒙古五原農(nóng)村商業(yè)銀行行長(zhǎng)辛明光任職資格被否，工商銀行呼和浩特大北街支行行長(zhǎng)李芳任職資格被否。

銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，巴彥淖爾銀保監(jiān)分局根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》），經(jīng)審核，辛明光存在《辦法》第一百零三條第7款的情形，不符合《辦法》第一百零二條的規(guī)定，作出不予核準(zhǔn)辛明光五原農(nóng)商銀行行長(zhǎng)任職資格的決定。

記者查閱《辦法》發(fā)現(xiàn)，《辦法》第一百零二條對(duì)申請(qǐng)中資商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員設(shè)置了基本條件，包括具有良好的守法合規(guī)記錄、具有良好的品行、聲譽(yù)、具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄等。而《辦法》第一百零三條第7款規(guī)定，被取消終身的董事和高級(jí)管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門(mén)處罰累計(jì)達(dá)到2次以上的則視為不符合本辦法第一百零二條部分規(guī)定的條件。

根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)，內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局經(jīng)審核，李芳不具備《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》（一下簡(jiǎn)稱(chēng)《高管辦法》）第十七條第五款規(guī)定的條件，不予核準(zhǔn)中國(guó)工商銀行股份有限公司呼和浩特大北街支行行長(zhǎng)任職資格。

《高管辦法》第十七條第五款顯示，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以通過(guò)對(duì)擬任人的專(zhuān)業(yè)知識(shí)及能力進(jìn)行測(cè)試審查擬任人是否符合任職資格條件。

除了4、5月任職資格被否的4名行長(zhǎng)外，1月2日，王緒祥因有故意犯罪記錄，被監(jiān)管否定了中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行遼寧省東港市支行行長(zhǎng)任職資格。

2月28日，陜西銀保監(jiān)局因侯曉軍不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》第（九）條關(guān)鍵人員和重要崗位員工輪崗要求，以及《陜西銀保監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)<中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見(jiàn)>的通知》中關(guān)于“轄內(nèi)法人城商行員工原則上不得在本人成長(zhǎng)地?fù)?dān)任地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人”的規(guī)定。不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第七十九條（七）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性的任職資格條件，否定其長(zhǎng)安銀行銅川分行行長(zhǎng)任職資格。

3月31日，湖北銀保監(jiān)局以田志平不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)令2018年第5號(hào)）第七十九條規(guī)定的任職條件，否定其漢口銀行行長(zhǎng)任職資格。

多方面考核任職資格

由于銀行機(jī)構(gòu)的特殊性質(zhì)，監(jiān)管在品行、聲譽(yù)、知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、能力、財(cái)務(wù)狀況、獨(dú)立性等方面對(duì)于高管的任職設(shè)置了嚴(yán)格的任職資格條件。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》中均列出了銀行高管擬任人的基本條件，例如具有良好的守法合規(guī)記錄、擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)經(jīng)驗(yàn)及能力、具有良好的經(jīng)濟(jì)和金融從業(yè)記錄等，監(jiān)管機(jī)構(gòu)也將這些作為審核高管資格的主要依據(jù)。

根據(jù)《高管辦法》，監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)在監(jiān)管信息系統(tǒng)中查詢(xún)擬任人或擬任人曾任職機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息、調(diào)閱監(jiān)管檔案查詢(xún)擬任人或擬任人曾任職機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息、征求相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他管理部門(mén)意見(jiàn)、通過(guò)有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)、征信機(jī)構(gòu)、擬任人曾任職機(jī)構(gòu)等渠道查證擬任人的相關(guān)信息、對(duì)擬任人的專(zhuān)業(yè)知識(shí)及能力進(jìn)行測(cè)試等方面對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的任職資格的作出書(shū)面決定。

在記者不完全統(tǒng)計(jì)的年內(nèi)7名被否任職資格的銀行行長(zhǎng)中，有3名均是因?yàn)椴痪邆湎嚓P(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力而被否。

值得一提的是，《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》明確規(guī)定了不同類(lèi)型高管的從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作的年限要求。例如，擬任中資商業(yè)銀行管理型支行行長(zhǎng)或?qū)I(yíng)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)具備大專(zhuān)以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）。而國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)分行（直屬分行）行長(zhǎng)、國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行二級(jí)分行行長(zhǎng)、股份制商業(yè)銀行分行（異地直屬支行）行長(zhǎng)、城市商業(yè)銀行分行行長(zhǎng)則有更高的從業(yè)經(jīng)歷年限要求。

除了從業(yè)經(jīng)歷的嚴(yán)格要求外，考試不及格也是近年來(lái)各大行長(zhǎng)任職資格被否的重要原因。

去年12月，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)酒泉監(jiān)管分局不予核準(zhǔn)烏仁岱農(nóng)業(yè)銀行肅北支行行長(zhǎng)任職資格，不予李秀萍浦發(fā)銀行敦煌支行行長(zhǎng)任職資格，原因均在于擬任者參加甘肅銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試，考試成績(jī)不合格，且之后的補(bǔ)考也未能通過(guò)。山西銀保監(jiān)局不予核準(zhǔn)郁兵擬任建行陽(yáng)曲支行行長(zhǎng)，也是由于其未能通過(guò)高管任職考試。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)