北京銀保監(jiān)局一日開近900萬(wàn)罰單，北京農(nóng)商行因12項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被罰550萬(wàn)元

每經(jīng)記者 張卓青    每經(jīng)編輯 易啟江    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 段煉    

3月2日，北京銀保監(jiān)局公布了四張罰單，總計(jì)罰款金額達(dá)880萬(wàn)元，受罰的銀行有北京農(nóng)商行、建設(shè)銀行北京分行和平安銀行北京分行。其中，北京農(nóng)商行因?yàn)樯婕岸囗?xiàng)業(yè)務(wù)違法違規(guī)，合計(jì)被罰550萬(wàn)元。

記者梳理這批罰單之后發(fā)現(xiàn)，這次被罰最多的北京農(nóng)商行共計(jì)有12項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，其中多項(xiàng)與該行的信貸業(yè)務(wù)有關(guān)系，包括：貸款調(diào)查審查不盡職、違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款、貸款資金變相支付土地出讓金、部分個(gè)貸業(yè)務(wù)違反北京市差別化住房信貸政策、貸款資金被挪用，以及違規(guī)審批、發(fā)放貸款等。

除此之外，該行的理財(cái)業(yè)務(wù)和票據(jù)業(yè)務(wù)等也有違法違規(guī)行為存在：違規(guī)開展票據(jù)業(yè)務(wù)、債券代持業(yè)務(wù)，違規(guī)辦理信托資金代理收付業(yè)務(wù)；該行的理財(cái)業(yè)務(wù)也嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。因此北京農(nóng)商行此次遭開出兩張罰單，共計(jì)550萬(wàn)元，并被責(zé)令改正。

除了北京農(nóng)商行以外，此次被罰的還有建設(shè)銀行和平安銀行兩家銀行的北京分行。前者因?yàn)檗D(zhuǎn)嫁押品評(píng)估費(fèi)、小微企業(yè)貸款績(jī)效考評(píng)指標(biāo)違反監(jiān)管規(guī)定等違法違規(guī)行為被罰200萬(wàn)元，相關(guān)責(zé)任人亦被警告及罰款合計(jì)15萬(wàn)元。

后者則是因?yàn)樾刨J人員代銷保險(xiǎn)激勵(lì)約束機(jī)制不健全和保險(xiǎn)代銷業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查職能履行嚴(yán)重不到位被罰款100萬(wàn)元，相關(guān)責(zé)任人被警告及罰款合計(jì)15萬(wàn)元。

記者注意到，今年2月以來(lái)，銀保監(jiān)會(huì)系統(tǒng)較少開出百萬(wàn)級(jí)別以上的罰單，罰單金額較高的當(dāng)屬中信銀行，中信銀行因?yàn)檫`規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款等19項(xiàng)問(wèn)題“吃”了北京銀保監(jiān)局一張2020萬(wàn)元巨額罰單。

除了銀保監(jiān)系統(tǒng)以外，央行曾在2月10日對(duì)兩家股份行：民生銀行和光大銀行各自開出2360萬(wàn)元和1820萬(wàn)元的巨額罰單，兩家銀行都因?yàn)槲窗匆?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等違法行為被罰。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)