涵蓋三大核心行業(yè)，用標(biāo)準(zhǔn)化推進(jìn)資本市場(chǎng)信息化建設(shè)：證監(jiān)會(huì)發(fā)布六項(xiàng)金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)！

每經(jīng)記者 唐宗全    每經(jīng)編輯 何劍嶺    

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

為推進(jìn)資本市場(chǎng)信息化建設(shè)，增強(qiáng)基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，提升行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化水平，今日（2月28日）中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了六項(xiàng)金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，自發(fā)布之日起施行。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，上述六項(xiàng)金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)圍繞“四化”展開(kāi)，分別是“投資者權(quán)益數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化”、“期貨合約要素標(biāo)準(zhǔn)化”、“業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)化”、“投資者身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)化”。

證監(jiān)會(huì)發(fā)布六項(xiàng)金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

今日（2月28日）中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布六項(xiàng)金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，自發(fā)布之日起施行。

六項(xiàng)金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)分別是：《證券期貨業(yè)投資者權(quán)益相關(guān)數(shù)據(jù)的內(nèi)容和格式 第1部分：證券》、《證券期貨業(yè)投資者權(quán)益相關(guān)數(shù)據(jù)的內(nèi)容和格式 第2部分：期貨》、《證券期貨業(yè)投資者權(quán)益相關(guān)數(shù)據(jù)的內(nèi)容和格式 第3部分：基金》、《期貨合約要素》、《輕量級(jí)實(shí)時(shí)STEP消息傳輸協(xié)議》、《證券期貨業(yè)投資者識(shí)別碼》。

制定這六項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的“初心”可以概括為：建設(shè)高效的全市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制，支持跨市場(chǎng)監(jiān)管要求，實(shí)現(xiàn)投資者信息跨期現(xiàn)市場(chǎng)的互聯(lián)互通，促進(jìn)市場(chǎng)參與方之間信息共享，順應(yīng)資本市場(chǎng)國(guó)際化發(fā)展要求，有效降低國(guó)際市場(chǎng)參與者在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的參與難度……

投資者權(quán)益數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化

《證券期貨業(yè)投資者權(quán)益相關(guān)數(shù)據(jù)的內(nèi)容和格式》系列標(biāo)準(zhǔn)有3個(gè)，分為證券、期貨、基金3個(gè)部分，規(guī)定了投資者權(quán)益數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)類(lèi)別及類(lèi)型、數(shù)據(jù)內(nèi)容及格式等內(nèi)容。

在這3個(gè)部分中，證券業(yè)包括投資者賬戶數(shù)據(jù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、信用業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及衍生品業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等；期貨業(yè)包括投資者賬戶數(shù)據(jù)、持倉(cāng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、交割業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、結(jié)算業(yè)務(wù)資金數(shù)據(jù)及充抵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等；基金業(yè)包括投資者賬戶數(shù)據(jù)、基金動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)、基金分紅數(shù)據(jù)、投資者權(quán)益相關(guān)的交易類(lèi)確認(rèn)數(shù)據(jù)等。

此外，證券業(yè)部分覆蓋所有場(chǎng)內(nèi)業(yè)務(wù)，暫不覆蓋場(chǎng)外業(yè)務(wù)；期貨部分覆蓋期貨市場(chǎng)的期貨及期權(quán)業(yè)務(wù)，暫未覆蓋期貨公司開(kāi)展的資管業(yè)務(wù)；基金部分覆蓋基金市場(chǎng)公募基金產(chǎn)品，暫未覆蓋基金專(zhuān)戶、私募基金等非公募產(chǎn)品。

目前，各機(jī)構(gòu)定義和保存的投資者權(quán)益數(shù)據(jù)存在較大差異，不利于投資者權(quán)益的保障，《證券期貨業(yè)投資者權(quán)益相關(guān)數(shù)據(jù)的內(nèi)容和格式》系列標(biāo)準(zhǔn)對(duì)證券、期貨、基金投資者的權(quán)益相關(guān)數(shù)據(jù)的內(nèi)容和格式進(jìn)行了規(guī)范。

證監(jiān)會(huì)表示，規(guī)范證券、期貨、基金市場(chǎng)投資者權(quán)益相關(guān)數(shù)據(jù)的內(nèi)容和格式，能夠指導(dǎo)行業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展投資者權(quán)益數(shù)據(jù)治理相關(guān)工作，提高市場(chǎng)運(yùn)行效率，是行業(yè)開(kāi)展投資者權(quán)益保護(hù)工作的基礎(chǔ)。

期貨合約要素標(biāo)準(zhǔn)化

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，期貨合約由期貨交易所設(shè)計(jì)和組織上市，現(xiàn)在“期貨合約要素”也有了“金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)”。

《期貨合約要素》標(biāo)準(zhǔn)就期貨合約要素做出明確規(guī)定，列舉了17項(xiàng)期貨合約常用要素，對(duì)要素的涵義及表述予以規(guī)范，統(tǒng)一規(guī)則命名，為期貨合約制定提供了參考依據(jù)。

標(biāo)準(zhǔn)適用于期貨交易場(chǎng)所制定的期貨合約，包括：商品期貨合約、金融期貨合約。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，標(biāo)準(zhǔn)起草單位之中包括了4家期貨交易所。標(biāo)準(zhǔn)起草單位分別是：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)信息中心、上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、中證信息技術(shù)服務(wù)有限責(zé)任公司、中國(guó)金融期貨交易所。

業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)化

輕量級(jí)實(shí)時(shí)STEP消息傳輸協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)，適用于支持證券交易所與市場(chǎng)參與者和相關(guān)金融機(jī)構(gòu)間的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換，也可被推廣用于支持證券期貨行業(yè)各機(jī)構(gòu)系統(tǒng)間的會(huì)話連接。

標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了會(huì)話機(jī)制、消息格式、安全與加密、數(shù)據(jù)完整性、擴(kuò)展方式、消息格式規(guī)范、數(shù)據(jù)字典等內(nèi)容。

證監(jiān)會(huì)公告表示，《證券交易數(shù)據(jù)交換協(xié)議》（簡(jiǎn)稱(chēng)STEP）標(biāo)準(zhǔn)是基于《金融信息交換協(xié)議》國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)制定，規(guī)定了較復(fù)雜的消息缺口發(fā)現(xiàn)及重傳機(jī)制，使用時(shí)技術(shù)門(mén)檻高，有必要結(jié)合行業(yè)技術(shù)實(shí)踐和技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)，對(duì)其進(jìn)行裁剪。

《輕量級(jí)實(shí)時(shí)STEP消息傳輸協(xié)議》金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施，一方面簡(jiǎn)化了STEP協(xié)議的傳輸機(jī)制，有利于降低行業(yè)的研發(fā)成本及運(yùn)維難度，提高數(shù)據(jù)的可靠傳輸及系統(tǒng)的安全運(yùn)行。另一方面保持了與國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的互操作性，順應(yīng)了資本市場(chǎng)國(guó)際化發(fā)展要求，有效降低了國(guó)際市場(chǎng)參與者在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的參與難度。

投資者身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)化

《證券期貨業(yè)投資者識(shí)別碼》標(biāo)準(zhǔn)引言表示：“為進(jìn)一步規(guī)范我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的投資者賬戶管理體系，建立證券期貨業(yè)投資者身份識(shí)別編碼申請(qǐng)及分配的統(tǒng)一規(guī)范，促進(jìn)市場(chǎng)參與人之間的信息共享，制定本標(biāo)準(zhǔn)。”

隨著我國(guó)多層次資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，證券市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)、基金市場(chǎng)逐步建成了各自的投資者賬戶管理體系，投資者在不同市場(chǎng)開(kāi)戶所采集使用的有效身份證明文件類(lèi)型及識(shí)別碼、命名規(guī)則因不同市場(chǎng)規(guī)定而不同，不利于全市場(chǎng)的各參與方之間進(jìn)行數(shù)據(jù)交換和投資者信息共享。

證監(jiān)會(huì)公告表示，《證券期貨業(yè)投資者識(shí)別碼》標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施將有利于強(qiáng)化國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)的透明度和約束力，支持跨市場(chǎng)監(jiān)管要求，實(shí)現(xiàn)投資者信息跨期現(xiàn)市場(chǎng)的互聯(lián)互通；有利于為投資者提供更加具有針對(duì)性的投資服務(wù)，促進(jìn)市場(chǎng)參與方之間信息共享，進(jìn)一步支持建設(shè)高效的全市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制。

證監(jiān)會(huì)同時(shí)表示，在標(biāo)準(zhǔn)所建立的投資者身份識(shí)別碼編碼與分配機(jī)制基礎(chǔ)上，證券交易市場(chǎng)、金融期貨市場(chǎng)投資者身份識(shí)別已通過(guò)行業(yè)跨期現(xiàn)一碼通賬戶體系的建設(shè)實(shí)現(xiàn)了統(tǒng)一，基金賬戶整合及制定基金賬戶開(kāi)戶規(guī)范也在穩(wěn)步推進(jìn)中。