涵蓋三大核心行業(yè)，用標準化推進資本市場信息化建設：證監(jiān)會發(fā)布六項金融行業(yè)標準！

每經記者 唐宗全    每經編輯 何劍嶺    

圖片來源：攝圖網

為推進資本市場信息化建設，增強基礎標準化建設，提升行業(yè)標準化水平，今日（2月28日）中國證監(jiān)會發(fā)布了六項金融行業(yè)標準，自發(fā)布之日起施行。

《每日經濟新聞》記者注意到，上述六項金融行業(yè)標準圍繞“四化”展開，分別是“投資者權益數(shù)據(jù)標準化”、“期貨合約要素標準化”、“業(yè)務數(shù)據(jù)交換標準化”、“投資者身份識別標準化”。

證監(jiān)會發(fā)布六項金融行業(yè)標準

今日（2月28日）中國證監(jiān)會發(fā)布六項金融行業(yè)標準，自發(fā)布之日起施行。

六項金融行業(yè)標準分別是：《證券期貨業(yè)投資者權益相關數(shù)據(jù)的內容和格式 第1部分：證券》、《證券期貨業(yè)投資者權益相關數(shù)據(jù)的內容和格式 第2部分：期貨》、《證券期貨業(yè)投資者權益相關數(shù)據(jù)的內容和格式 第3部分：基金》、《期貨合約要素》、《輕量級實時STEP消息傳輸協(xié)議》、《證券期貨業(yè)投資者識別碼》。

制定這六項標準的“初心”可以概括為：建設高效的全市場監(jiān)管機制，支持跨市場監(jiān)管要求，實現(xiàn)投資者信息跨期現(xiàn)市場的互聯(lián)互通，促進市場參與方之間信息共享，順應資本市場國際化發(fā)展要求，有效降低國際市場參與者在國內市場的參與難度……

投資者權益數(shù)據(jù)標準化

《證券期貨業(yè)投資者權益相關數(shù)據(jù)的內容和格式》系列標準有3個，分為證券、期貨、基金3個部分，規(guī)定了投資者權益數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)類別及類型、數(shù)據(jù)內容及格式等內容。

在這3個部分中，證券業(yè)包括投資者賬戶數(shù)據(jù)、經紀業(yè)務數(shù)據(jù)、信用業(yè)務數(shù)據(jù)及衍生品業(yè)務數(shù)據(jù)等；期貨業(yè)包括投資者賬戶數(shù)據(jù)、持倉業(yè)務數(shù)據(jù)、交割業(yè)務數(shù)據(jù)、結算業(yè)務資金數(shù)據(jù)及充抵業(yè)務數(shù)據(jù)等；基金業(yè)包括投資者賬戶數(shù)據(jù)、基金動態(tài)數(shù)據(jù)、基金分紅數(shù)據(jù)、投資者權益相關的交易類確認數(shù)據(jù)等。

此外，證券業(yè)部分覆蓋所有場內業(yè)務，暫不覆蓋場外業(yè)務；期貨部分覆蓋期貨市場的期貨及期權業(yè)務，暫未覆蓋期貨公司開展的資管業(yè)務；基金部分覆蓋基金市場公募基金產品，暫未覆蓋基金專戶、私募基金等非公募產品。

目前，各機構定義和保存的投資者權益數(shù)據(jù)存在較大差異，不利于投資者權益的保障，《證券期貨業(yè)投資者權益相關數(shù)據(jù)的內容和格式》系列標準對證券、期貨、基金投資者的權益相關數(shù)據(jù)的內容和格式進行了規(guī)范。

證監(jiān)會表示，規(guī)范證券、期貨、基金市場投資者權益相關數(shù)據(jù)的內容和格式，能夠指導行業(yè)機構開展投資者權益數(shù)據(jù)治理相關工作，提高市場運行效率，是行業(yè)開展投資者權益保護工作的基礎。

期貨合約要素標準化

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，期貨合約由期貨交易所設計和組織上市，現(xiàn)在“期貨合約要素”也有了“金融行業(yè)標準”。

《期貨合約要素》標準就期貨合約要素做出明確規(guī)定，列舉了17項期貨合約常用要素，對要素的涵義及表述予以規(guī)范，統(tǒng)一規(guī)則命名，為期貨合約制定提供了參考依據(jù)。

標準適用于期貨交易場所制定的期貨合約，包括：商品期貨合約、金融期貨合約。

《每日經濟新聞》記者注意到，標準起草單位之中包括了4家期貨交易所。標準起草單位分別是：中國證券監(jiān)督管理委員會信息中心、上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、中證信息技術服務有限責任公司、中國金融期貨交易所。

業(yè)務數(shù)據(jù)交換標準化

輕量級實時STEP消息傳輸協(xié)議標準，適用于支持證券交易所與市場參與者和相關金融機構間的業(yè)務數(shù)據(jù)交換，也可被推廣用于支持證券期貨行業(yè)各機構系統(tǒng)間的會話連接。

標準規(guī)定了會話機制、消息格式、安全與加密、數(shù)據(jù)完整性、擴展方式、消息格式規(guī)范、數(shù)據(jù)字典等內容。

證監(jiān)會公告表示，《證券交易數(shù)據(jù)交換協(xié)議》（簡稱STEP）標準是基于《金融信息交換協(xié)議》國際標準制定，規(guī)定了較復雜的消息缺口發(fā)現(xiàn)及重傳機制，使用時技術門檻高，有必要結合行業(yè)技術實踐和技術發(fā)展趨勢，對其進行裁剪。

《輕量級實時STEP消息傳輸協(xié)議》金融行業(yè)標準的實施，一方面簡化了STEP協(xié)議的傳輸機制，有利于降低行業(yè)的研發(fā)成本及運維難度，提高數(shù)據(jù)的可靠傳輸及系統(tǒng)的安全運行。另一方面保持了與國際標準的互操作性，順應了資本市場國際化發(fā)展要求，有效降低了國際市場參與者在國內市場的參與難度。

投資者身份識別標準化

《證券期貨業(yè)投資者識別碼》標準引言表示：“為進一步規(guī)范我國多層次資本市場的投資者賬戶管理體系，建立證券期貨業(yè)投資者身份識別編碼申請及分配的統(tǒng)一規(guī)范，促進市場參與人之間的信息共享，制定本標準。”

隨著我國多層次資本市場業(yè)務的不斷發(fā)展，證券市場、期貨市場、基金市場逐步建成了各自的投資者賬戶管理體系，投資者在不同市場開戶所采集使用的有效身份證明文件類型及識別碼、命名規(guī)則因不同市場規(guī)定而不同，不利于全市場的各參與方之間進行數(shù)據(jù)交換和投資者信息共享。

證監(jiān)會公告表示，《證券期貨業(yè)投資者識別碼》標準的實施將有利于強化國內資本市場的透明度和約束力，支持跨市場監(jiān)管要求，實現(xiàn)投資者信息跨期現(xiàn)市場的互聯(lián)互通；有利于為投資者提供更加具有針對性的投資服務，促進市場參與方之間信息共享，進一步支持建設高效的全市場監(jiān)管機制。

證監(jiān)會同時表示，在標準所建立的投資者身份識別碼編碼與分配機制基礎上，證券交易市場、金融期貨市場投資者身份識別已通過行業(yè)跨期現(xiàn)一碼通賬戶體系的建設實現(xiàn)了統(tǒng)一，基金賬戶整合及制定基金賬戶開戶規(guī)范也在穩(wěn)步推進中。