“偽私募”現(xiàn)形，中金國瑞基金涉非法集資案被風(fēng)險(xiǎn)警示，連公司員工都中招了

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每經(jīng)記者 楊建 每經(jīng)編輯 謝欣 

近日，深圳市公安局福田分局發(fā)布《關(guān)于“中金國瑞”基金公司涉嫌非法吸收公眾存款案的案件通報(bào)》，通報(bào)載明，2020年2月7日深圳市人民檢察院對(duì)犯罪嫌疑人秦某以涉嫌集資詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，對(duì)鄭某明等9人以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕。而據(jù)了解，中金國瑞基金在事發(fā)前半年還在募資成立新產(chǎn)品。

中金國瑞基金被出具涉非法集資風(fēng)險(xiǎn)警示

近日，深圳市公安局福田分局發(fā)布《關(guān)于“中金國瑞”基金公司涉嫌非法吸收公眾存款案的案件通報(bào)》，通報(bào)了該局對(duì)私募基金管理人深圳市中金國瑞基金管理有限公司涉嫌非法吸收公眾存款罪案的偵查近況。通報(bào)載明，2020年2月7日深圳市人民檢察院對(duì)犯罪嫌疑人秦某以涉嫌集資詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，對(duì)鄭某明等9人以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕；警方已依法采取查封涉案房產(chǎn)、扣押車輛和凍結(jié)涉案賬戶等措施，并將繼續(xù)追查涉案資產(chǎn)及資金；警方還將全力收集其他涉案人員的犯罪證據(jù)，并依法開展持續(xù)打擊。

從深圳證監(jiān)局日常監(jiān)管掌握的情況看，除上述“中金國瑞”案件外，目前轄區(qū)已被深圳公安部門通報(bào)涉嫌非法吸收公眾存款等刑事犯罪的私募基金管理人還有6家，這些機(jī)構(gòu)形式上登記為私募基金管理人，實(shí)際上是涉嫌非法行為的“偽私募”。對(duì)此提醒廣大投資者，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，私募基金只向合格投資者募集，不得承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益，私募基金管理人不是持牌金融機(jī)構(gòu)，請(qǐng)投資者擦亮眼睛識(shí)別各類“偽私募”，不要受保本保底和高收益承諾等噱頭所誘惑，主動(dòng)避開“湊單”“拼單”等各類陷阱，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙、遭受財(cái)產(chǎn)損失。

深圳證監(jiān)局同時(shí)提醒各私募基金管理人，從事私募基金業(yè)務(wù)不得以任何形式向不特定對(duì)象宣傳推介，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得向投資者承諾保本保收益，不得以私募基金名義兜售“明股實(shí)債”“明基實(shí)貸”等性質(zhì)的產(chǎn)品，不得侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)或者以其他方式損害基金持有人的利益，不得以私募基金為名從事非法金融活動(dòng)。

據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，深圳市中金國瑞基金管理有限公司成立于2011年10月19日，在2014年6月4日在協(xié)會(huì)備案，根據(jù)《關(guān)于建立“失聯(lián)(異常)”私募機(jī)構(gòu)公示制度的通知》，確認(rèn)該機(jī)構(gòu)處于失聯(lián)(異常)狀態(tài)。

事發(fā)前半年還在發(fā)行私募產(chǎn)品

據(jù)私募排排網(wǎng)信息顯示，涉案的基金經(jīng)理秦某曾就職于招商銀行、銀泰證券。中金國瑞基金旗下管理的基金產(chǎn)品涵蓋股票型、混合型、量化型、FOF型、資產(chǎn)證券化等。不過目前該私募大多數(shù)產(chǎn)品均提前清算了，其中包括中金國瑞混合策略3號(hào)私募證券投資基金、中金國瑞股票策略量化私募基金1號(hào)。該私募還在2019年4月28日在協(xié)會(huì)登記備案了中金國瑞策略一號(hào)私募證券投資基金。

另據(jù)《券商中國》報(bào)道，2019年5月14日，秦某在內(nèi)部會(huì)議上宣布產(chǎn)品清盤，不再募集資金以及正常兌付本金和收益。這在公司內(nèi)部掀起軒然大波，因?yàn)橛?0%左右的員工都投資了自家公司的產(chǎn)品。2019年5月22日清算告知書出來之后，大批投資者趕往位于招商銀行大廈36樓的中金國瑞辦公所在地了解情況，獲知公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人周彩虹和風(fēng)控部負(fù)責(zé)人項(xiàng)杰明已于4月先后離開，公司處于停業(yè)狀態(tài)。投資者提供的系列材料表明，中金國瑞宣稱出資20%作為劣后資金，保護(hù)投資人的本金安全，每年給予投資者10%～14%不等的固定收益，超額部分歸基金公司所有。

關(guān)于資金去向，《券商中國》報(bào)道稱，相關(guān)工作人員通過在會(huì)議上和秦某對(duì)話時(shí)得知以下信息：2.5億元發(fā)放利息；1.5億元發(fā)放員工提成；2億元為公司前期虧損；0.9億元為公司日常運(yùn)作；0.3億元用于軟件研發(fā)資金；余下資金用于投資：參股投資云南現(xiàn)代礦業(yè)勘察有限公司；全資投資蛟河市正益石材有限公司，注冊(cè)資金3000萬元，實(shí)繳資金未提及；全資投資華世醫(yī)藥公司，注冊(cè)資金為10200萬元，實(shí)繳資金未提及；全資投資香港富盈基金等，此外還有其他一些小的投資項(xiàng)目。

對(duì)此有私募表示，近年來個(gè)人投資者比例進(jìn)一步增加，私募基金成為投資者的首選投資方式，但一些違法犯罪分子卻打著“私募基金”旗號(hào)，從事非法集資活動(dòng)，通過承諾高額回報(bào)、虛構(gòu)或夸大投資項(xiàng)目等手段騙取投資者資金。

那么如何區(qū)別私募基金與非法集資呢？首先是否公開募集，其次是否是注冊(cè)備案，第三是否人數(shù)眾多，如果投資者投資數(shù)額小，人數(shù)多，則有非法集資嫌疑。第四是否承諾收益，私募基金管理人是不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益的。