因違反反洗錢法 開聯(lián)通、銀盈通合計被罰沒4114.03萬元

每經(jīng)記者 謝婧    每經(jīng)編輯 易啟江    

隨著央行對支付機構(gòu)的監(jiān)管加碼，第三方支付機構(gòu)行業(yè)不合規(guī)行為面臨肅清。近日，央行營業(yè)管理部（北京）公布了對兩家支付機構(gòu)的罰單。其中，開聯(lián)通支付服務(wù)有限公司（以下簡稱為“開聯(lián)通”）因存在違反反洗錢法等多項違規(guī)行為，被央行營業(yè)管理部（北京）合計罰沒2324.27萬元；同日被罰的還有銀盈通支付有限公司（以下簡稱為“銀盈通”），銀盈通因存在多項違反反洗錢行為，被合計罰沒1789.76萬元。兩家支付機構(gòu)合計被罰沒4114.03萬元。

圖片來源：攝圖網(wǎng)

開聯(lián)通被罰沒2324.27萬元

近日，央行營業(yè)管理部（北京）公布了一則行政處罰信息。行政處罰單顯示，開聯(lián)通未按《中華人民共和國反洗錢法》第十六條第一款、第二款等規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項的規(guī)定罰款260萬元；未按《中華人民共和國反洗錢法》第十九條第一款、第三款等規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第二項的規(guī)定罰款39萬元；違反《中華人民共和國反洗錢法》第十六條第五款等規(guī)定為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進行交易，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第四項的規(guī)定罰款550萬元；未按《中華人民共和國反洗錢法》第二十條等規(guī)定報送可疑交易報告，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第三項的規(guī)定罰款95萬元。合計罰款944萬元。

此外，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》第三十二條第一款第八項和第四十六條，《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令[2010]第2號）第四十二條第一項、第四項，第四十三條第三項、第七項等規(guī)定，央行營業(yè)管理部（北京）對開聯(lián)通給予警告，沒收違法所得399.64萬元，并處罰款980.64萬元，罰沒合計1380.27萬元。

開聯(lián)通的違法行為類型為：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)、為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進行交易、未按規(guī)定報送可疑交易報告，以及違反清算管理規(guī)定、非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定。

資料顯示，開聯(lián)通成立于2010年11月，2011年獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》，主要業(yè)務(wù)包括：預(yù)付卡發(fā)行與受理、互聯(lián)網(wǎng)支付、跨境人民幣支付業(yè)務(wù)許可。

銀盈通也于同日被重罰

除了開聯(lián)通，此次一并被罰的還有銀盈通。

罰單顯示，銀盈通未按《中華人民共和國反洗錢法》第十六條第一款、第二款等規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項的規(guī)定罰款221萬元；未按《中華人民共和國反洗錢法》第十九條第一款、第三款等規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第二項的規(guī)定罰款50萬元。合計罰款271萬元。

此外，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》第三十二條第一款第八項和第四十六條，《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令﹝2010）第2號）第四十二條第一項、第四項，第四十三條第二項、第三項、第七項的規(guī)定，央行營業(yè)管理部（北京）對銀盈通支付有限公司給予警告，沒收違法所得606.93萬元，并處罰款911.83萬元，罰沒合計1518.76萬元。

資料顯示，銀盈通成立于2005年，于2013年1月獲得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，2013年9月成為國家外匯管理局批準的國內(nèi)首批跨境電子商務(wù)外匯支付業(yè)務(wù)17家試點機構(gòu)之一。央行的官網(wǎng)顯示，銀盈通的業(yè)務(wù)類型為：預(yù)付卡發(fā)行與受理（僅限北京市、山西省、云南省、貴州?。?、互聯(lián)網(wǎng)支付（全國）。

啟信寶資料顯示，銀盈通共有兩位股東，分別為銀商通電子商務(wù)有限公司、自然人陳忠，持股比例分別為97%、3%。此外，銀盈通還持有一家新能源公司“光立方新能源有限公司”95%的股權(quán)。

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