金融科技賦能反洗錢工作 深圳鑄造監(jiān)管利劍

每經(jīng)記者 潘婷    每經(jīng)編輯 陳星    

12月18日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲悉，中國人民銀行深圳市中心支行舉辦“金融科技與反洗錢”座談會。

據(jù)了解，中國人民銀行深圳市中心支行不斷探索監(jiān)管科技的應(yīng)用。自2018年開始，組建智慧反洗錢實驗室，先后建立非法集資、地下錢莊監(jiān)測預(yù)警模型，以提高轄內(nèi)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)測預(yù)警能力，達(dá)到對非法活動早預(yù)警、早處置。

2019年11月，人民銀行深圳市中心支行、深圳市稅務(wù)局、深圳市公安局、深圳海關(guān)充分運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)，聯(lián)合開發(fā)“深圳四部門信息情報交換平臺”，創(chuàng)新駕起四部門互聯(lián)互通的信息情報交換高速網(wǎng)絡(luò)，破除數(shù)據(jù)壁壘，協(xié)助破獲了一批大案要案。

近年來復(fù)雜的結(jié)構(gòu)性金融產(chǎn)品、虛擬貨幣等已成為洗錢犯罪的新通道，國際反洗錢反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)也日趨嚴(yán)格。金融機(jī)構(gòu)如何推動金融科技與風(fēng)險管理有效融合，更好地履行反洗錢義務(wù)和責(zé)任成為焦點問題。

平安集團(tuán)法律合規(guī)部副總經(jīng)理雷志凌認(rèn)為，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分應(yīng)用大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈、人工智能等技術(shù)，實現(xiàn)反洗錢信息管理的數(shù)字化，推動洗錢風(fēng)險識別、監(jiān)測、預(yù)警及報告的智能化。

中國人民銀行深圳市中心支行副行長黃富指出，深圳作為全國重要金融城市中心，金融業(yè)發(fā)展迅猛，金融體量龐大，金融科技、監(jiān)管科技在反洗錢領(lǐng)域大有用武之地。未來金融科技、監(jiān)管科技將應(yīng)用于洗錢風(fēng)險防控與反洗錢監(jiān)管的全流程。2019年，中國人民銀行深圳市中心支行開發(fā)反洗錢大數(shù)據(jù)檢查系統(tǒng)，對金融機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)、全量客戶數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)實現(xiàn)一鍵智能檢測，突破人力桎梏，為特區(qū)反洗錢監(jiān)管工作鑄造一把“利劍”。

黃富強(qiáng)調(diào)，下一步深圳金融機(jī)構(gòu)要做好以下方面的工作：一是要增強(qiáng)意識，加強(qiáng)學(xué)習(xí)。將加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)和培養(yǎng)專業(yè)主義精神結(jié)合起來，深刻認(rèn)識發(fā)展金融科技的重要性、緊迫性和必要性，提升防范化解金融風(fēng)險的能力。二是舍得投入，重在管用。各機(jī)構(gòu)要堅持問題導(dǎo)向、結(jié)果導(dǎo)向，加大對金融科技的資源投入，依托科技力量完善核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、強(qiáng)化客戶準(zhǔn)入審查、可疑交易監(jiān)測，切實提高義務(wù)機(jī)構(gòu)作為“第一道防線”的風(fēng)險防控能力。中國人民銀行深圳市中心支行將提高監(jiān)管科技的運(yùn)用水平，進(jìn)一步完善執(zhí)法檢查軟件，實現(xiàn)合規(guī)檢查向有效性檢查轉(zhuǎn)變。三是協(xié)調(diào)配合，共同進(jìn)步。充分發(fā)揮先進(jìn)典型模范引領(lǐng)示范作用，以先進(jìn)帶后進(jìn)，提升轄內(nèi)中小機(jī)構(gòu)運(yùn)用金融科技的能力。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)