借“區(qū)塊鏈”名義設(shè)騙局！亂象叢生讓人憂

最近這段時(shí)間，有一個(gè)詞兒是特別的火：區(qū)塊鏈。但很多人都是一說(shuō)都知道，一問(wèn)卻不明白。簡(jiǎn)單地說(shuō)：這項(xiàng)技術(shù)是基于密碼學(xué)等的數(shù)據(jù)管理新方式。區(qū)塊鏈技術(shù)因?yàn)榫哂腥ブ行幕?、不可篡改、全程留痕、可以追溯等?yōu)點(diǎn)，有著廣泛的應(yīng)用前景。不過(guò)《焦點(diǎn)訪談》記者發(fā)現(xiàn)，伴隨著區(qū)塊鏈的熱潮，社會(huì)上也出現(xiàn)了種種亂象。

區(qū)塊鏈技術(shù)從2008年開始出現(xiàn)，憑借獨(dú)有的信任建立機(jī)制，在貿(mào)易金融、公共服務(wù)、農(nóng)產(chǎn)品溯源等領(lǐng)域應(yīng)用價(jià)值巨大。根據(jù)中國(guó)信息通訊研究院提供的數(shù)據(jù)，到2019年8月，全球區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)累計(jì)投融資金額達(dá)到103.69億美元。我國(guó)區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)在全球居于前列，企業(yè)總量?jī)H次于美國(guó)，居全球第二。

國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室負(fù)責(zé)人吳震說(shuō)：“目前我們監(jiān)測(cè)到區(qū)塊鏈公司中，帶有區(qū)塊鏈這三個(gè)字，或者它經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)帶有區(qū)塊鏈的，大概有32000多家，這個(gè)數(shù)量還是比較大的，但是經(jīng)過(guò)實(shí)際監(jiān)測(cè)，我們發(fā)現(xiàn)真正擁有區(qū)塊鏈技術(shù)，或者說(shuō)擁有鏈的企業(yè)實(shí)際上并沒(méi)有那么多，大概也就是這個(gè)數(shù)量的百分之十左右，甚至不足百分之十。”

真正擁有技術(shù)的不到百分之十，多數(shù)企業(yè)是在借勢(shì)或者造勢(shì)，有的甚至玩起了各種騙術(shù)。記者在網(wǎng)上搜索區(qū)塊鏈三個(gè)字，就會(huì)看到有區(qū)塊鏈項(xiàng)目火爆開啟、區(qū)塊鏈錢包開發(fā)等推介。

記者點(diǎn)擊了一個(gè)叫做BEEBANK的區(qū)塊鏈錢包項(xiàng)目，推介文章宣稱，這是全網(wǎng)唯一的去中心化全幣種錢包，采用公有鏈、數(shù)據(jù)信任體系技術(shù)，躺著賺錢，24小時(shí)自動(dòng)運(yùn)轉(zhuǎn)創(chuàng)造效益。直接團(tuán)隊(duì)成員10人，預(yù)測(cè)月收入3到10萬(wàn)元，如果發(fā)展到第五級(jí)，預(yù)測(cè)月收入200到700萬(wàn)元。這個(gè)區(qū)塊鏈錢包不僅有文字宣傳，還有視頻推廣。三端矩陣，蜂巢建設(shè)，蜂巢領(lǐng)導(dǎo)，蜂巢分紅，這樣的詞看著似乎很高大上。視頻上還留下了導(dǎo)師微信號(hào)，記者添加了這位所謂的導(dǎo)師，通過(guò)驗(yàn)證后，對(duì)方給出了這樣的回復(fù)：“BEEBANK已經(jīng)跑路了，我被騙了十幾萬(wàn)。”

按照這位所謂導(dǎo)師的說(shuō)法，這個(gè)區(qū)塊鏈錢包已經(jīng)跑路，現(xiàn)在APP已經(jīng)無(wú)法登錄，他自己被騙了十幾萬(wàn)元。這個(gè)所謂的區(qū)塊鏈錢包到底是怎么運(yùn)作的，對(duì)方并沒(méi)有過(guò)多透露，反而勸記者，如果對(duì)區(qū)塊鏈感興趣，他還可以推薦別的項(xiàng)目。

專業(yè)人士告訴記者，像這樣借用幾個(gè)專業(yè)名詞，宣稱高收益的，實(shí)際是赤裸裸的欺詐。

利用區(qū)塊鏈概念搞資金盤，圈點(diǎn)錢就跑路，這樣簡(jiǎn)單的騙局相對(duì)還好識(shí)破，但有些項(xiàng)目，稍微包裝一下，識(shí)別起來(lái)就有些難度了。今年8月13日，上海浦東警方通報(bào)了一起詐騙案。這是一款自稱區(qū)塊鏈養(yǎng)寵的游戲，將區(qū)塊鏈和網(wǎng)絡(luò)養(yǎng)虛擬豬相結(jié)合，共享經(jīng)濟(jì)，收益可觀。養(yǎng)虛擬豬15天后平臺(tái)收購(gòu)，就有28%的收益。

警方提供的內(nèi)部微信截圖顯示，實(shí)際上所有交易都是由平臺(tái)人員操控，甚至赤裸裸地把參與者稱作韭菜，公司隨時(shí)準(zhǔn)備變更手續(xù)跑路。

今年9月11日，長(zhǎng)沙市官方發(fā)布消息，趣步公司涉嫌網(wǎng)絡(luò)傳銷、非法集資及金融詐騙，已被立案調(diào)查。根據(jù)趣步的宣傳，趣步是區(qū)塊鏈加運(yùn)動(dòng)大數(shù)據(jù)，用戶只要走路、跑步，就能獲得“糖果”作為獎(jiǎng)勵(lì)。“糖果”可以換購(gòu)商品甚至提取現(xiàn)金，用戶只要每天走夠三四千步，每月就能至少賺200元，上不封頂，推廣趣步，還能賺到更多的錢。

趣步推廣人員說(shuō)：“你只要肯努力，用心做市場(chǎng)推廣，到平臺(tái)打包上市的時(shí)候，你也是趣步的股東之一，將來(lái)你將擁有花不完的錢。”

專業(yè)人士告訴記者，類似區(qū)塊鏈養(yǎng)虛擬豬和趣步科技這樣，因?yàn)橛兴^的平臺(tái)支持，打著共享經(jīng)濟(jì)的幌子，相對(duì)來(lái)講不容易被識(shí)破。但實(shí)際上，區(qū)塊鏈只是一項(xiàng)技術(shù)手段，本身并不創(chuàng)造價(jià)值，上面這些平臺(tái)只是借用區(qū)塊鏈旗號(hào)，和區(qū)塊鏈本身毫無(wú)關(guān)系。

除了上面這些偽應(yīng)用，記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，隨著區(qū)塊鏈熱潮，危害最嚴(yán)重的亂象出現(xiàn)在數(shù)字貨幣上，這些項(xiàng)目將區(qū)塊鏈概念和金融知識(shí)、貨幣知識(shí)混淆在一起，混水摸魚，普通百姓根本難以分辨，欺騙性極強(qiáng)。國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心相關(guān)部門提供的數(shù)據(jù)顯示，眼下能夠監(jiān)測(cè)到的歸零幣或空氣幣達(dá)到755種，傳銷幣102種。

吳震表示：“歸零幣的主要特點(diǎn)，就是經(jīng)歷了市值的大幅下滑，原來(lái)價(jià)格比較高，現(xiàn)在可能一路跌到不足原來(lái)的百分之一，我們稱之為歸零幣；第二種我們稱之為傳銷幣。實(shí)際傳銷幣和區(qū)塊鏈沒(méi)有太大關(guān)系，只是借用區(qū)塊鏈的炒作，進(jìn)行詐騙。”

這些所謂的數(shù)字貨幣，到底是如何炒作和詐騙的呢？采訪期間，有知情人向記者提供了部分內(nèi)部材料。某數(shù)字貨幣推廣團(tuán)隊(duì)進(jìn)行的一場(chǎng)講座，推銷的是一種叫做BIB的數(shù)字貨幣，只要加入，就有收益，這叫做靜態(tài)收益。

按照推廣人員的說(shuō)法，這種BIB數(shù)字貨幣是由國(guó)際頂尖團(tuán)隊(duì)開發(fā)的區(qū)塊鏈加密貨幣，全球發(fā)行量有限，只要加入，不僅每天白得利息，而且通過(guò)推廣，也就是拉人頭，還能獲得動(dòng)態(tài)收益。

事實(shí)上，這種拉人頭、發(fā)行所謂數(shù)字貨幣手法并不新鮮。早在2016年，江蘇徐州警方就破獲了一起傳銷案件。傳銷組織人員劉某在香港注冊(cè)公司，開設(shè)網(wǎng)站，以高額返利為誘餌，組織人員通過(guò)宣傳、上課、介紹等方式，推廣所謂的區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣。實(shí)際上，背后一無(wú)所有，每天的幣值波動(dòng)，都是由后臺(tái)人員隨意設(shè)置的虛假數(shù)字。傳銷模式就是靜態(tài)收益和動(dòng)態(tài)收益相結(jié)合。

警方調(diào)查顯示，8個(gè)月時(shí)間內(nèi)，這個(gè)數(shù)字貨幣騙局就發(fā)展34000名會(huì)員，席卷資金15億元。專業(yè)人士告訴記者，區(qū)塊鏈出現(xiàn)時(shí)確實(shí)是依托數(shù)字貨幣，也就是比特幣的出現(xiàn)，但比特幣只是區(qū)塊鏈初期技術(shù)。區(qū)塊鏈核心價(jià)值是在貿(mào)易金融、公共服務(wù)等領(lǐng)域的應(yīng)用，區(qū)塊鏈絕不等于數(shù)字貨幣。

2017年9月4日，中國(guó)人民銀行等七部委發(fā)布公告，明確指出，所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。2018年8月24日，銀保監(jiān)會(huì)等部門又聯(lián)合發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，指出一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念，行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)。

記者在中國(guó)裁判文書網(wǎng)以區(qū)塊鏈為關(guān)鍵詞進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，截至今年11月15日，全國(guó)涉及區(qū)塊鏈的法律裁判文書共566件，有相當(dāng)一部分涉及數(shù)字貨帀。專業(yè)人士指出，在眼下區(qū)塊鏈熱潮中，最應(yīng)該防范和加強(qiáng)監(jiān)管的，就是所謂的虛擬數(shù)字貨幣，要加快推進(jìn)相關(guān)立法。

中國(guó)通信工業(yè)協(xié)會(huì)區(qū)塊鏈專委會(huì)副主任于佳寧說(shuō)：“因?yàn)閰^(qū)塊鏈確實(shí)是一個(gè)新的領(lǐng)域，它打造價(jià)值互聯(lián)網(wǎng)，帶來(lái)了新的數(shù)字金融體系，但是不能讓技術(shù)變成違法擋箭牌，不能讓這樣一個(gè)新的領(lǐng)域變成監(jiān)管洼地，一旦出現(xiàn)監(jiān)管洼地就有可能吸引大量違法犯罪行為，遷徙到這種新的領(lǐng)域中來(lái)，不斷會(huì)擾亂金融秩序，同時(shí)會(huì)使得這種新的技術(shù)污名化，擾亂新的技術(shù)正常發(fā)展。實(shí)際上，打擊違法犯罪，其實(shí)也是去推動(dòng)區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)進(jìn)一步創(chuàng)新發(fā)展，融合發(fā)展重要舉措。”

專業(yè)人士告訴記者，從目前來(lái)看，區(qū)塊鏈已經(jīng)進(jìn)入實(shí)際應(yīng)用。中國(guó)信息通訊研究院提供的數(shù)據(jù)顯示，在深圳，經(jīng)過(guò)一年嘗試，到今年10月30日，已經(jīng)開具1000萬(wàn)張區(qū)塊鏈發(fā)票?；谌鞒掏暾匪荨⑿畔⒉豢纱鄹牡忍匦?，區(qū)塊鏈電子發(fā)票能夠有效規(guī)避假發(fā)票，完善發(fā)票監(jiān)管流程，可以解決發(fā)票流轉(zhuǎn)過(guò)程中一票多報(bào)、虛報(bào)虛抵、真假難驗(yàn)等難題，降低經(jīng)營(yíng)成本和稅收風(fēng)險(xiǎn)。

在北京市海淀區(qū)不動(dòng)產(chǎn)交易中采用區(qū)塊鏈技術(shù)，證件檢驗(yàn)時(shí)間達(dá)到了秒級(jí)，程序減幅80%。根據(jù)中國(guó)信息通訊研究院提供的一組數(shù)據(jù)，截至2019年5月，全國(guó)已成立區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)園22家，其中20家為政府主導(dǎo)或參與推進(jìn)。不過(guò)有研究機(jī)構(gòu)發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，這些產(chǎn)業(yè)園有三成空置率超過(guò)50%，而從公開信息看，各地還有一批新的產(chǎn)業(yè)園正在規(guī)劃當(dāng)中。

的確，是要有所為，有所不為。有所為的，是大力推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)在貿(mào)易金融、公共服務(wù)等領(lǐng)域的應(yīng)用和落地；有所不為的，就是節(jié)目中所提到的種種亂象，借區(qū)塊鏈之名行圈錢、詐騙之實(shí)。對(duì)此，有關(guān)部門要立規(guī)矩強(qiáng)監(jiān)管，廣大公眾要擦亮眼睛防被騙。正如習(xí)近平總書記所強(qiáng)調(diào)的：“要探索建立適應(yīng)區(qū)塊鏈技術(shù)機(jī)制的安全保障體系，引導(dǎo)和推動(dòng)區(qū)塊鏈開發(fā)者、平臺(tái)運(yùn)營(yíng)者加強(qiáng)行業(yè)自律、落實(shí)安全責(zé)任。要把依法治網(wǎng)落實(shí)到區(qū)塊鏈管理中，推動(dòng)區(qū)塊鏈安全有序發(fā)展。”給區(qū)塊鏈創(chuàng)造一個(gè)更安全、更干凈的發(fā)展空間，去偽存真，才能讓區(qū)塊鏈技術(shù)在建設(shè)網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)國(guó)、發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)、助力經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展等方面發(fā)揮更大作用。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)