天風證券劍指財富管理轉(zhuǎn)型？招行財富管理元老王洪棟加盟

圖片來源：攝圖網(wǎng)

每經(jīng)記者 陳晨 每經(jīng)編輯 謝欣 

今日，有消息稱招商銀行總行財富管理元老王洪棟已揮別供職15年的老東家，或?qū)⒓用颂祜L證券?！睹咳战?jīng)濟新聞》記者向天風證券求證，公司回復稱“一切以公告為準”，不過有接近天風證券人士告訴記者，王洪棟確實已加入天風證券。另外，記者從中證協(xié)官網(wǎng)查詢證實王洪棟已經(jīng)加盟天風證券，證書取得日為10月27日。

近年來，頭部券商引領(lǐng)財富管理轉(zhuǎn)型的大潮，中信、招商、華泰從組織架構(gòu)上突出了“財富管理”條線的地位。財富管理轉(zhuǎn)型過程中，大力推行投顧服務是券業(yè)重點發(fā)力的領(lǐng)域，中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，截至目前，券商投資顧問人數(shù)突破5萬人，相比去年末增長了7000余人。 

招行財富管理元老加盟天風證券 

今日，有消息稱招商銀行總行財富管理元老王洪棟已揮別供職15年的老東家，或?qū)⒓用颂祜L證券。“目前王總離任手續(xù)已經(jīng)辦理完成。”一位接近招行人士向記者透露?！睹咳战?jīng)濟新聞》記者致電天風證券，對方表示“一切以公告為準。”

雖然天風證券并未明確告知，但是有天風證券人士向記者透露稱，王洪棟確實已經(jīng)入職。另外，《每日經(jīng)濟新聞》記者通過中證協(xié)查詢證實了上述消息，記者看到，王洪棟已于10月27日取得證書。

王洪棟可謂招商銀行總行財富管理元老級人物。2004年加入招商銀行，歷任北京分行零售銀行部財富管理業(yè)務分管總經(jīng)理、同業(yè)金融總部總裁，2015進入招商銀行總行，歷任財富管理部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，具體負責招行財富管理業(yè)務戰(zhàn)略制定、產(chǎn)品研究、營銷管理等工作，對各類財富管理產(chǎn)品及客戶經(jīng)營均有深入研究，并對財富管理各類產(chǎn)品均作過創(chuàng)新研究。

《每日經(jīng)濟新聞》記者了解到，在王洪棟加入招商銀行總行財富管理部之后，招商銀行公募基金銷售一舉成為行業(yè)內(nèi)第一，超越其他國有銀行及其他渠道，并且連續(xù)多年實現(xiàn)全行客戶在公募基金業(yè)務上整體盈利的結(jié)果。

另外值得一提的是，天風證券近幾年“挖角”的消息不斷，包括丁曉文、趙曉光、劉煜輝、徐彪、孫彬彬等一眾大咖，今年上半年又公告稱收購恒泰證券29.9%的股權(quán)，再度成為市場關(guān)注的焦點。

天風證券財富管理動作頻頻

王洪棟加盟天風證券是否會負責其財富管理業(yè)務引人遐想，雖然記者還尚未獲悉王洪棟具體任職情況，但是記者發(fā)現(xiàn)，近年來天風證券的確在不同場合多次提及啟動財富管理轉(zhuǎn)型事宜。“天風證券將以研究為驅(qū)動打造綜合金融服務平臺，啟動財富管理轉(zhuǎn)型，籌劃大投行整合，系統(tǒng)提升公司‘價值發(fā)現(xiàn)能力’和‘綜合金融服務能力’。”

今年6月18日，天風資產(chǎn)管理論壇暨上市公司交流會上，天風證券董事長余磊表示，過去大頭依賴經(jīng)紀業(yè)務的模式必須進行轉(zhuǎn)變，證券公司的轉(zhuǎn)型最終會回歸到財富管理，回到當前市場環(huán)境，滿足資產(chǎn)方、資金方和資金管理人的需求。

緊接著，今年8月3日，天風證券發(fā)布公告稱，為進一步完善公司治理結(jié)構(gòu)，促進公司業(yè)務規(guī)范有序發(fā)展，根據(jù)行業(yè)發(fā)展趨勢、監(jiān)管政策及業(yè)務變化方向，董事會同意公司對組織架構(gòu)作出調(diào)整，其中兩項特別引人注意，一是財富管理總部更名為機構(gòu)投顧總部；零售業(yè)務總部高凈值客戶部更名為財富管理總部，調(diào)整為公司獨立一級部門。

上述發(fā)言及一系列調(diào)整動作，在業(yè)內(nèi)看來，這足見天風證券將財富管理地位大大提高，財富管理將會是天風證券重視和發(fā)力的方向。 

今年來券商投顧增加7000余人 

事實上，近年來，財富管理浪潮席卷券業(yè)，中信、招商、華泰等頭部券商均從組織架構(gòu)上突出了“財富管理”條線的地位。再如，中投證券更名“中國中金財富證券有限公司”，在更名后，中投證券將變更為中金公司零售經(jīng)紀與財富管理的統(tǒng)一平臺。同樣，中信證券收購廣州證券100%股權(quán)也是劍指零售財富管理。此外，有券商人士告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者，近期美國5家券商宣布股票交易零用金，雖然短期內(nèi)難以影響國內(nèi)券商免傭，但長期還是會促進國內(nèi)券商轉(zhuǎn)型財富管理。

雖然說，國內(nèi)頭部券商紛紛試水和轉(zhuǎn)型財富管理，但是多位業(yè)內(nèi)人士均向記者表示，國內(nèi)券商目前的財富管理還不是真正的財富管理。國信證券就撰文表示，我國券商的財富管理業(yè)務主要存在三方面問題：一是僅停留在戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型層面，服務對象不清晰；二是產(chǎn)品創(chuàng)新不足；三是業(yè)務協(xié)同不夠。

“證券公司做財富管理先天不足就是缺乏賬戶功能。盡管券商曾一度嘗試過‘理財賬戶’，但除華泰等個別券商外，絕大部分券商的理財賬戶方案都是基于三方支付通道的一個簿記賬戶，本身并不留有余額，即沒有實現(xiàn)客戶資金的沉淀。”興業(yè)研究近期的資產(chǎn)配置報告中表示：“當客戶有產(chǎn)品購買需求時，客戶通過三方支付通道將款項打給券商，券商日終將這部分資金轉(zhuǎn)給對應的基金公司，整套體系的資金流轉(zhuǎn)與保證金體系相互獨立，這是未來券商財富管理模式突破的核心約束。”

即便券商財富管理轉(zhuǎn)型仍有多重困難，但轉(zhuǎn)型的腳步卻在悄悄加快，一個重要的信號就是券商投顧人數(shù)快速增長。眾所周知，財富管理轉(zhuǎn)型過程中，投顧服務是券業(yè)重點發(fā)力的領(lǐng)域，中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，截至目前券商投顧人數(shù)突破5萬人，達52176人，相比2018年末增加了7053人，增幅15.6%，其中有22家券商增加逾百人。