深圳銀保監(jiān)局連發(fā)4張罰單 四家銀行合計被罰460萬元

每經(jīng)記者 胡琳    每經(jīng)編輯 廖丹    

8月13日，中國銀保監(jiān)會深圳監(jiān)管局（以下簡稱“深圳銀保監(jiān)局”）一口氣披露4張罰單。其中，被罰的分別是農(nóng)業(yè)銀行、廣發(fā)銀行、上海銀行三家銀行的深圳分行和微眾銀行，共計罰款460萬元，沒收違法所得34.68萬元。

據(jù)悉，廣發(fā)銀行深圳分行因高管未經(jīng)監(jiān)管部門核準任職資格履職、個人貸款發(fā)放附加額外不合理條件、違規(guī)轉(zhuǎn)讓問題資產(chǎn)被罰款130萬元。

農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行經(jīng)營性物業(yè)貸款被借款人關(guān)聯(lián)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)挪用，個人消費貸款資金、信用卡透支資金流向房地產(chǎn)市場被罰款80萬元。

上海銀行深圳分行因以貸款資金轉(zhuǎn)存存單，并以存單質(zhì)押發(fā)放貸款被沒收違法所得5.58萬元，并處罰款50萬元。

而微眾銀行也因向關(guān)系人發(fā)放信用貸款等問題被深圳銀保監(jiān)局沒收違法所得29.1萬元，并罰款200萬元。

記者發(fā)現(xiàn)，深圳銀保監(jiān)局行政處罰依據(jù)分別為《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條顯示，商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)的；

（二）未經(jīng)批準分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的；

（三）違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發(fā)放貸款的；

（四）出租、出借經(jīng)營許可證的；

（五）未經(jīng)批準買賣、代理買賣外匯的；

（六）未經(jīng)批準買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的；

（七）違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務、向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資的；

（八）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條顯示，銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)