平安證券“科學(xué)投顧”亮相首屆智慧生態(tài)大會 已服務(wù)四萬多名客戶

每經(jīng)記者 胡琳    每經(jīng)編輯 馬原

7月19日，中國平安首屆智慧生態(tài)大會在深圳蛇口啟動。此次大會以“科技，讓生活更美好”為主題，集結(jié)旗下壽險、產(chǎn)險、銀行、證券、陸金所、智慧城市、平安科技等專業(yè)子公司，通過“構(gòu)建智慧生態(tài)，善用科技力量，賦能美好時代”三個篇章，首次全面系統(tǒng)的將平安的科技戰(zhàn)略、科研人才計劃和十大科技應(yīng)用場景逐一展出，用科技賦能美好時代。平安證券“科學(xué)投顧”首次亮相智慧生態(tài)大會，該服務(wù)在深度融合大數(shù)據(jù)分析等金融科技的基礎(chǔ)上，提供覆蓋客戶“投前、投中、投后”全投資場景的個性化財富管理服務(wù)。

平安證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部總經(jīng)理于翔表示，通過對客戶歷史交易行為數(shù)據(jù)的統(tǒng)計分析，“科學(xué)投顧”可幫助客戶找到投資中主要的問題，并加以針對性服務(wù)和改善，進(jìn)而提高客戶投資能力，提升投資效果。同時，借助平安集團(tuán)“輿情預(yù)警”等科技成果，“科學(xué)投顧”為客戶持倉股票進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警、個股診斷、產(chǎn)品分析，提高服務(wù)覆蓋面和服務(wù)效率。

據(jù)悉，自2018年10月“科學(xué)投顧”正式全國推廣以來，科學(xué)投顧已服務(wù)四萬多名簽約客戶，管理資產(chǎn)超過200億元，深受各類客戶的歡迎。截至今年6月底，核心服務(wù)“智盯倉”共產(chǎn)生近萬條個股事件點(diǎn)評，及時提醒客戶對持倉股票進(jìn)行風(fēng)險和機(jī)會的管理；量化服務(wù)“波段策略”共精選50余個高勝率量化策略，客戶可以自行選擇跟隨策略交易信號。

科學(xué)投顧深化“金融+科技”運(yùn)用，具備四大核心亮點(diǎn)

隨著金融與科技的結(jié)合不斷深入，智慧投資在國內(nèi)的發(fā)展方興未艾。根據(jù)盈燦咨詢的數(shù)據(jù)顯示，目前國內(nèi)已有十多家互聯(lián)網(wǎng)金融平臺及金融科技公司推出了智能投顧業(yè)務(wù)，似乎智能投顧概念已經(jīng)在中國市場遍地開花。于翔表示，深化“金融+科技”是平安集團(tuán)的重要戰(zhàn)略之一，平安證券堅定不移地推動金融科技在財富管理領(lǐng)域的深度應(yīng)用。“科學(xué)投顧應(yīng)用了很多集團(tuán)的科技成果，包括讓KYC更加智慧、動態(tài)服務(wù)更加智慧、投資建議更加智慧、個性化推薦更加智慧等等。具體到投資者感受上，可以重點(diǎn)介紹下智慧KYC、動態(tài)服務(wù)及投資建議”，于翔如是稱。

在KYC方面，“科學(xué)投顧”在傳統(tǒng)的風(fēng)險承受能力識別基礎(chǔ)上，增加了投資偏好和投資能力分析的智慧分析系統(tǒng)，用于分析投資者歷史投資偏好和錯誤投資行為。比如一個投資者如果在平安證券開戶交易，可以通過這個系統(tǒng)定期幫助客戶復(fù)盤過去一段時間投資的情況，在投資中哪些行為改進(jìn)后投資能力可以得到顯著提升，并改善投資結(jié)果，這樣投資者就不會總是犯同樣的錯誤、投資結(jié)果始終難以改善。

在動態(tài)服務(wù)方面，“科學(xué)投顧”使用“智慧輿情預(yù)警”系統(tǒng)結(jié)合投資顧問跟蹤分析，為投資者提供持續(xù)的持倉跟蹤服務(wù)，一個投資者如果持有的股票發(fā)生了一些負(fù)面的輿情消息，第一時間就可以看到平安證券投資顧問給出的針對性分析和建議，這樣及時作出投資決策、調(diào)整持倉，回避潛在風(fēng)險。

在投資建議方面，“科學(xué)投顧”使用金融工程技術(shù)結(jié)合AI算法，為投資者的持倉尋找一些有效的技術(shù)指標(biāo)進(jìn)行買賣交易。投資者可以通過篩選和訂閱相關(guān)策略，及時了解最新的交易參考建議。

于翔進(jìn)一步指出，與市場上一般的投顧服務(wù)相比，科學(xué)投顧具有四大核心亮點(diǎn)。首先，“科學(xué)投顧”更加關(guān)注為客戶提供投資服務(wù)解決方案。從客戶遇到的投資問題出發(fā)，為客戶提供解決具體投資問題的服務(wù)方案。其次，“科學(xué)投顧”重視為客戶提供覆蓋“投前、投中、投后”的服務(wù)體驗(yàn)流程，不僅重視投前的投資者教育，也重視投后為客戶進(jìn)行賬戶檢視和風(fēng)險管理。第三，“科學(xué)投顧”把風(fēng)險管理放在投資機(jī)會之前，一方面為客戶找機(jī)會，但另一方面更重視為客戶盯風(fēng)險。最后，“科學(xué)投顧”通過大數(shù)據(jù)分析關(guān)注客戶投資賬戶的變動，以客戶賬戶為中心進(jìn)行服務(wù)。

“在整個服務(wù)過程中，我們將集團(tuán)強(qiáng)大的金融科技成果應(yīng)用在風(fēng)險管理、動態(tài)服務(wù)、賬戶分析等方面，并取得了顯著的效果”，于翔表示。

據(jù)悉，平安證券未來將在技術(shù)層面及智慧化中臺建設(shè)方面不斷推進(jìn)金融科技在財富管理、提升客戶投資體驗(yàn)方面的應(yīng)用。

在技術(shù)發(fā)展層面，繼續(xù)沿著投資研究、客戶體驗(yàn)和服務(wù)效率三方面推進(jìn)金融科技的深度應(yīng)用。包括通過智能化算法不斷提高研究效率和研究質(zhì)量，為客戶提供更有質(zhì)量的投資建議；借助大數(shù)據(jù)技術(shù)不斷提高個性化服務(wù)能力、提升客戶服務(wù)體驗(yàn)，為客戶提供更加貼心的服務(wù)內(nèi)容；通過科技手段不斷提高員工服務(wù)能力和服務(wù)效率，可以為更多的客戶提供更加深度的服務(wù)。

在未來的行業(yè)競爭格局中，數(shù)字化運(yùn)營能力將發(fā)揮越來越大的價值，強(qiáng)大的中臺能力將為一線進(jìn)行賦能，同時降低前臺業(yè)務(wù)微創(chuàng)新的成本、大幅提高業(yè)務(wù)創(chuàng)新的效率，而這些業(yè)務(wù)創(chuàng)新將為生產(chǎn)力提升帶來源源不斷的驅(qū)動力。在金融科技應(yīng)用規(guī)劃方面，平安證券將著重建設(shè)證券的“智慧中臺”能力，把集團(tuán)科技成果應(yīng)用于提升中臺的數(shù)字化和智能化運(yùn)營水平，進(jìn)而帶動業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和發(fā)展。