支付行業(yè)現(xiàn)今年最大金額罰單 環(huán)迅支付被罰沒近6000萬

每經(jīng)記者 謝婧    每經(jīng)編輯 易啟江    

近日，央行上海分行公布了一則罰單，罰單顯示，迅付信息科技有限公司（環(huán)迅支付）因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被給予警告。并被處以罰款4970.72萬元，合計(jì)罰沒金額5939.41萬元，此外，央行還對(duì)該公司相關(guān)責(zé)任人給予警告并處以罰款。

據(jù)悉，此為今年以來央行對(duì)支付行業(yè)開具的最大一筆罰單。

圖片來源：攝圖網(wǎng)

環(huán)迅支付官網(wǎng)顯示，其在2011年獲得央行的《支付業(yè)務(wù)許可證》。

資料顯示，環(huán)迅支付的支付牌照范圍為互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付、固定電話支付以及五個(gè)?。ńK省、浙江省、山東省、福建省、天津市）銀行卡收單。啟信寶資料顯示，環(huán)迅支付共有3名股東，分別為上海環(huán)迅電子商務(wù)有限公司、北海石基信息技術(shù)有限公司、上海馳藝投資合伙企業(yè)（有限合伙），持股比例分別為67.51%，22.5%，9.99%。

監(jiān)管再出重拳，支付行業(yè)迎來大整頓。據(jù)了解，2017年全年罰單總量為113張，2018年罰單總量為139張。

中國支付網(wǎng)創(chuàng)始人劉剛對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示：“舉報(bào)必查、違規(guī)必罰”已經(jīng)成為監(jiān)管常態(tài)，監(jiān)管部門不僅從政策法規(guī)上逐漸壓縮違規(guī)業(yè)態(tài)，也在監(jiān)管措施上不斷升級(jí)，即將要推行的《支付結(jié)算合規(guī)監(jiān)管數(shù)據(jù)接口規(guī)范》更是幾乎讓支付機(jī)構(gòu)完全面向監(jiān)管透明化經(jīng)營。劉剛認(rèn)為，監(jiān)管還會(huì)依托銀聯(lián)、網(wǎng)聯(lián)、協(xié)會(huì)來約束支付機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為，嚴(yán)監(jiān)管趨勢(shì)將成常態(tài)化。

記者注意到，迅付支付歷史上曾有多次被罰記錄。

從時(shí)間上來看，2017年8月，環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被央行上海分行沒收其違法所得人民幣28.57萬元，并處以罰款人民幣150萬元，共計(jì)178.57萬元。

2018年5月，迅付信息科技有限公司福州分公司因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，被央行福州中心支行罰款6萬元。

2018年7月，迅付信息科技有限公司因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、 未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、 與身份不明的客戶進(jìn)行交易，被央行上海分行罰款人民幣170萬元。