《深圳市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)良性退出知情人舉報(bào)指引》出爐：舉報(bào)受理方應(yīng)每月反饋查證進(jìn)展

每經(jīng)記者 潘婷    每經(jīng)編輯 姚祥云    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

6月28日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲悉，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布《深圳市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)良性退出知情人舉報(bào)指引》（以下簡稱《知情人舉報(bào)指引》），全文共六章十七條，包括舉報(bào)處理流程、舉報(bào)人保護(hù)、獎(jiǎng)勵(lì)措施等方面。

深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)表示，《知情人舉報(bào)指引》有兩大目標(biāo)：即打擊網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)在經(jīng)營和退出過程中存在違法違規(guī)行為、維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

舉報(bào)對象為網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)股東、實(shí)控人等

《知情人舉報(bào)指引》顯示， 知情人包括出借人、借款人、出借人監(jiān)督委員會(huì)（以下簡稱“監(jiān)委會(huì)”）、網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)員工、專業(yè)中介機(jī)構(gòu)代表及其他知情人士。舉報(bào)對象為在網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)經(jīng)營和退出過程中，存在銷毀、隱匿、偽造數(shù)據(jù)資料，隱匿、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、利益輸送等違法違規(guī)行為，或其他侵占、損害出借人、網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)利益等行為的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、清退組成員、網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)員工，以及其他參與方。舉報(bào)受理方為市、區(qū)金融工作部門。

具體來看，舉報(bào)受理方面，知情人可通過舉報(bào)受理方公布的聯(lián)系信息和舉報(bào)方式進(jìn)行舉報(bào)，鼓勵(lì)實(shí)名舉報(bào)。依據(jù)舉報(bào)人舉報(bào)事實(shí)的不同，舉報(bào)受理方承擔(dān)不同的職責(zé)，具體如下：

（一）對網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)存在一般違規(guī)和輕微損害出借人利益等行為的舉報(bào)，由清退組（清退組成員為被舉報(bào)對象的除外）或監(jiān)委會(huì)按照《退出指引》規(guī)定的職責(zé)和授權(quán)范圍進(jìn)行調(diào)查，并根據(jù)相關(guān)流程進(jìn)行處理。

（二）對網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)及利益相關(guān)方存在銷毀、隱匿、偽造數(shù)據(jù)資料，隱匿、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、利益輸送等違法違規(guī)行為，或其他侵占、損害出借人、網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)利益等行為的舉報(bào)，以及監(jiān)委會(huì)受理舉報(bào)后認(rèn)為通過自身及網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)內(nèi)部協(xié)調(diào)機(jī)制無法解決的，清退組、監(jiān)委會(huì)及知情人士應(yīng)及時(shí)向區(qū)金融工作部門、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)或其他相關(guān)部門反映事實(shí)，進(jìn)行舉報(bào)。

舉報(bào)結(jié)果每月反饋給實(shí)名舉報(bào)人

根據(jù)有關(guān)部門的查證進(jìn)展和結(jié)果，舉報(bào)受理方應(yīng)當(dāng)定期（每月）反饋給實(shí)名舉報(bào)人。在舉報(bào)查證有重大進(jìn)展時(shí)，及時(shí)反饋給實(shí)名舉報(bào)人。

記者注意到，為保護(hù)知情人，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)還公布了對于舉報(bào)人的保護(hù)措施，包括舉報(bào)資料由舉報(bào)受理方專人負(fù)責(zé)處理、專人拆閱；處理舉報(bào)必須嚴(yán)格辦理程序和傳遞范圍、實(shí)名舉報(bào)資料應(yīng)按照保密程序保存管理等方面。此外，對泄露舉報(bào)內(nèi)容或舉報(bào)人情況的，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的要依法依紀(jì)追究其責(zé)任。

業(yè)內(nèi)人士表示，實(shí)名舉報(bào)首先是提高了舉報(bào)的效率，增強(qiáng)了舉報(bào)的效果；其次是大大地減少了惡意虛假舉報(bào)的發(fā)生。但是對于舉報(bào)人而言，舉報(bào)成本和被打擊報(bào)復(fù)的風(fēng)險(xiǎn)也加大。因此本指引單獨(dú)列明一章規(guī)定對舉報(bào)人的保護(hù)措施，明確保護(hù)舉報(bào)人的權(quán)益，調(diào)動(dòng)舉報(bào)人的積極性和主動(dòng)性。

有關(guān)部門對于舉報(bào)資料經(jīng)查證屬實(shí)，被舉報(bào)對象確構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)規(guī)定，對積極提供舉報(bào)證明資料、舉報(bào)有功的實(shí)名舉報(bào)人，給予一定的物質(zhì)或者精神獎(jiǎng)勵(lì)；對于舉報(bào)人涉嫌主導(dǎo)或參與實(shí)施違法違規(guī)行為，但是主動(dòng)提供相關(guān)佐證資料或協(xié)助偵破案件有功的，可依法減輕相應(yīng)處罰。