浙金信托因三項(xiàng)違規(guī)被罰80萬(wàn)元 踩雷*ST凱迪

每經(jīng)記者 冷輝    每經(jīng)編輯 盧九安    

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

日前，浙江銀保監(jiān)局公布行政處罰，對(duì)浙商金匯信托股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“浙金信托”）罰款人民幣80萬(wàn)元。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，今年以來(lái)已經(jīng)有多家信托公司被監(jiān)管部門(mén)處罰。包括浙金信托在內(nèi)，近期已經(jīng)有中融信托、交銀國(guó)際信托、中泰信托、華寶信托等多家信托公司領(lǐng)罰單。

浙金信托被罰80萬(wàn)元

行政處罰信息顯示，浙金信托主要存在：高級(jí)管理人員在獲得任職資格核準(zhǔn)前履職；結(jié)構(gòu)化股票投資信托產(chǎn)品超監(jiān)管規(guī)定的杠桿比例；個(gè)別信托產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程未錄音錄像的違法違規(guī)事實(shí)。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條；《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》第四十七條，浙江銀保監(jiān)局決定，對(duì)浙金信托罰款人民幣80萬(wàn)元。

此前在6月3日，上市公司經(jīng)緯紡機(jī)（000666）發(fā)布公告，披露子公司中融信托收到銀保監(jiān)會(huì)黑龍江監(jiān)管局行政處罰決定書(shū)。公告顯示，中融信托因“開(kāi)展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)不審慎”、“信托項(xiàng)目盡職調(diào)查不到位”、“信托項(xiàng)目資金來(lái)源不合規(guī)”、“信保合作項(xiàng)目盡職調(diào)查不到位”、“投資者適當(dāng)性審查不到位”的緣由，合計(jì)被罰210萬(wàn)元。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，近期已有多家信托公司領(lǐng)罰單，顯示監(jiān)管部門(mén)對(duì)于信托公司的監(jiān)管并未放松。

具體來(lái)看，在今年4月，交銀國(guó)際信托因“未經(jīng)同意查詢個(gè)人信息和企業(yè)的信貸信息”，被中國(guó)人民銀行武漢分行處罰款人民幣29萬(wàn)元。

今年5月，中泰信托因“2015年7月，違規(guī)承諾某信托財(cái)產(chǎn)不受損失”，上海銀保監(jiān)局對(duì)該公司給予警告處罰，并沒(méi)收違法所得264.36萬(wàn)元。華寶信托因涉及“2018年3月，違規(guī)發(fā)放某信托貸款被用于證券交易；2017年8月，開(kāi)展某融資類(lèi)銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)個(gè)人理財(cái)資金投資于非上市公司股權(quán)未盡合規(guī)審查義務(wù)；2016年11月、2018年2月，部分投資類(lèi)銀信理財(cái)資金投資于非上市公司股權(quán)”等多項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)，上海銀保監(jiān)局責(zé)令華寶信托改正，并罰款共計(jì)210萬(wàn)元。

“踩雷”上市公司*ST凱迪、天翔環(huán)境

除了被監(jiān)管部門(mén)處罰之外，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，浙金信托還踩雷了上市公司*ST凱迪和天翔環(huán)境。

*ST 凱迪（000939）在5月29日公告了債務(wù)逾期情況，公司稱因資金周轉(zhuǎn)困難，致使部分到期債務(wù)未能清償。在一眾包括銀行、信托、證券、商業(yè)保理公司等在內(nèi)的貸款單位名單中，“踩雷”的還有浙金信托，*ST 凱迪債務(wù)未能清償情況具體明細(xì)顯示，債權(quán)單位浙金信托，涉及金額31725.53萬(wàn)元，逾期起始日為2018年5月11日。

如今，*ST凱迪因涉嫌信息披露違法違規(guī)，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查。如公司存在重大違法違規(guī)行為，公司股票可能被深圳證券交易所終止上市。該公司股票此前已經(jīng)自2019年5月13日起暫停上市。

天翔環(huán)境（300362）在5月6日公告披露的債務(wù)到期未能清償明細(xì)情況顯示，借款人成都天翔環(huán)境股份有限公司，債權(quán)人浙金信托，債務(wù)余額15000萬(wàn)元，逾期起始日為2018年8月3日。

以此來(lái)看，浙金信托“踩雷”兩家上市公司，合計(jì)涉及金額高達(dá)4.67億元。

浙金信托2018 年度報(bào)告顯示，公司于2011年6月經(jīng)原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)經(jīng)營(yíng)。公司注冊(cè)資本為人民幣17億元，注冊(cè)地在浙江省杭州市，股東及持股比例為：浙江東方金融控股集團(tuán)股份有限公司持股78%，中國(guó)國(guó)際金融股份有限公司持股17.5%，傳化集團(tuán)有限公司持股 4.5%。

從經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)來(lái)看，浙金信托2018年度營(yíng)業(yè)收入為7.41億元，凈利潤(rùn)僅為1.54億元，在68家信托公司中排名靠后。

（封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)）