遼寧銀保監(jiān)局開出22張罰單 多指向個人住房貸款違規(guī)

每經(jīng)記者 肖樂    每經(jīng)編輯 廖丹    

4月30日，遼寧銀保監(jiān)局一次性公告了22張罰單，個人住房貸款成為被罰重災(zāi)區(qū)。盛京銀行、平安銀行沈陽分行、交通銀行遼寧省分行因違反規(guī)定發(fā)放個人住房貸款，分別被罰款二十萬元。

中國建設(shè)銀行沈陽大東支行收到了這22份罰單中金額最大的一張，其因個人住房貸款存在虛假銀行流水及未按照施工進度發(fā)放固定資產(chǎn)貸款，被罰款八十萬元。同時，四人對中國建設(shè)銀行沈陽大東支行個人住房貸款存在虛假銀行流水直接負責，三人對未按照施工進度發(fā)放固定資產(chǎn)貸款直接負責，七名相關(guān)人員均被處以警告。

建行2018年年報顯示，其個人住房貸款余額居同業(yè)首位。2018年，建行個人住房貸款金額達到4.75萬億元，較2017年增長12.83%，占比從2017年的32.65%提升至34.49%。

個人住房貸款虛假銀行流水現(xiàn)象并不鮮見，一位購房者告訴記者，由于工資必須是月供的兩倍，其申請銀行貸款時便是由中介幫忙辦理的虛假銀行流水，并且成功申請到貸款。

《每日經(jīng)濟新聞》去年也曾對虛假銀行流水做過調(diào)查，發(fā)現(xiàn)網(wǎng)上制作假銀行流水的大有人在，已經(jīng)滋生出一條完整的灰色產(chǎn)業(yè)鏈。

律師表示，貸款人為獲取銀行貸款向銀行提供虛假材料，涉嫌違反《刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定：以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位出現(xiàn)前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

遼寧銀保監(jiān)局另外一張五十萬元的罰單開給了沈陽農(nóng)村商業(yè)銀行，違規(guī)行為是瞞報案件，三名相關(guān)人員對案件瞞報直接負責，被處以警告。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)