墊資開戶、過度營銷都行不通 監(jiān)管層給科創(chuàng)板開戶打“預(yù)防針”

圖片來源：攝圖網(wǎng)

每經(jīng)記者 王海慜 每經(jīng)編輯 謝欣

隨著科創(chuàng)板正式開市的臨近，近一個月來部分券商的科創(chuàng)板開戶數(shù)持續(xù)增長，與此同時，監(jiān)管方面對券商的科創(chuàng)板前期準備工作關(guān)注度也有所提升。據(jù)《每日經(jīng)濟新聞》記者了解，多個地方證監(jiān)局最近紛紛向轄區(qū)內(nèi)券商下發(fā)了規(guī)范科創(chuàng)板有關(guān)準備工作的通知。

這些通知大多對券商在科創(chuàng)板開戶環(huán)節(jié)的工作做了規(guī)范，據(jù)了解，即使沒有下發(fā)具體通知，一些地方的證監(jiān)局也已通過召集轄區(qū)內(nèi)的各大券商開會的方式傳達了相關(guān)要求。如記者從某頭部券商處了解到，上海證監(jiān)局近日曾召集轄區(qū)內(nèi)的各券商合規(guī)負責(zé)人開會，會議中要求券商嚴格把關(guān)科創(chuàng)板開戶環(huán)節(jié)的合規(guī)性，防范墊資開戶之類情形發(fā)生，日前公司內(nèi)部也做了傳達。

監(jiān)管層規(guī)范券商科創(chuàng)板準備工作

隨著科創(chuàng)板正式開市的臨近，監(jiān)管層對券商科創(chuàng)板前期準備工作的關(guān)注也有所提升。據(jù)了解，江西、廣東等多個地方證監(jiān)局最近紛紛向轄區(qū)內(nèi)券商下發(fā)了規(guī)范科創(chuàng)板有關(guān)準備工作的通知。 

《每日經(jīng)濟新聞》記者在證監(jiān)會官網(wǎng)查到，青島證監(jiān)局曾在今年4月15日發(fā)布《關(guān)于做好科創(chuàng)板有關(guān)準備工作的通知》，其中對于券商科創(chuàng)板開戶的規(guī)范要求或具有一定的代表性。

這份通知要求轄區(qū)各證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)對現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控制度、風(fēng)控措施等進行完善、改進，確保配合上交所做好科創(chuàng)板開通各項準備工作。其中主要包括五個方面的內(nèi)容。

一、規(guī)范“開戶”環(huán)節(jié)營銷行為，嚴禁過度營銷。

二、嚴格審核投資者科創(chuàng)板開戶條件。

三、切實做好投資者教育工作。

四、做好系統(tǒng)及業(yè)務(wù)流程改造和聯(lián)調(diào)聯(lián)測。

五、建立內(nèi)部評估機制。

此外，該通知還明確要求“在今年4月30日前，轄區(qū)證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)集中開展一次科創(chuàng)板業(yè)務(wù)自查，形成自查工作底稿并留存?zhèn)洳?。在科?chuàng)板開市之前，我局將根據(jù)中國證監(jiān)會的統(tǒng)一部署，重點對投資者適當(dāng)性、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程、信息系統(tǒng)等方面的準備情況開展專項檢查。”

當(dāng)然也不是所有的地方證監(jiān)局都下發(fā)了相關(guān)文件，記者今日上午從安徽某券商處了解到，公司目前還沒收到當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局下發(fā)的類似相關(guān)文件。不過今年4月初，公司曾收到上交所下發(fā)的相關(guān)通知，要求券商做好科創(chuàng)板交易及相關(guān)信息系統(tǒng)準備和運行工作。

由于科創(chuàng)板的相關(guān)交易規(guī)則改動涉及到信息系統(tǒng)的改造，所以信息系統(tǒng)建設(shè)也是從交易所到各家券商的重點工作。據(jù)悉，根據(jù)此前的安排，今日上交所組織各券商開展了一輪科創(chuàng)板業(yè)務(wù)專項測試（全回歸），含最新發(fā)布的技術(shù)接口、業(yè)務(wù)規(guī)則以及主板的各項業(yè)務(wù)測試。到今年5月份，上交所還將組織3次全網(wǎng)測試和1次通關(guān)測試。而此前據(jù)媒體報道，5月的3次全網(wǎng)測試及通關(guān)測試都將是在真實的環(huán)境下進行，而通關(guān)測試意味著在今年6月前科創(chuàng)板交易系統(tǒng)有望準備就緒。

地方證監(jiān)局規(guī)范券商科創(chuàng)板開戶

自3月8日少數(shù)幾家券商率先推出科創(chuàng)板交易權(quán)限開通業(yè)務(wù)以來，開通科創(chuàng)板權(quán)限已基本在各個券商推開。近一個多月來，部分券商的科創(chuàng)板開戶數(shù)持續(xù)增長?！睹咳战?jīng)濟新聞》記者從知情人士處獲悉，國泰君安今年3月中旬開通科創(chuàng)板權(quán)限的賬戶突破了5萬戶，而截至4月22日，這一數(shù)字已達近13萬戶。

值得注意的是，在部分券商科創(chuàng)板開戶數(shù)節(jié)節(jié)攀升的同時，監(jiān)管層對券商科創(chuàng)板開戶的規(guī)范也沒有松懈。一些地方證監(jiān)局下發(fā)的科創(chuàng)板準備工作通知中大多對券商科創(chuàng)板開戶環(huán)節(jié)做了規(guī)范。據(jù)記者了解，即使沒有下發(fā)具體通知，一些地方的證監(jiān)局也已通過召集轄區(qū)內(nèi)的各大券商開會的方式傳達了相關(guān)要求。

如記者從某頭部券商內(nèi)部人士了解到，上海證監(jiān)局近日曾召集轄區(qū)內(nèi)的各券商合規(guī)負責(zé)人開會，會議中強調(diào)券商要嚴格把關(guān)科創(chuàng)板開戶環(huán)節(jié)的合規(guī)性，防范墊資開戶之類情形的發(fā)生，該會議精神日前在公司內(nèi)部也做了傳達。

對于墊資開戶之類的違規(guī)行為，青島證監(jiān)局下發(fā)的文件中明確指出，券商要嚴格把關(guān)投資人科創(chuàng)板開戶條件，“做好客戶適當(dāng)性管理，強化客戶資金來源核查，嚴防‘墊資開戶’、捆綁開通融資融券交易權(quán)限等違規(guī)行為發(fā)生。從業(yè)人員要做實風(fēng)險揭示，把科創(chuàng)板的風(fēng)險特征給客戶講清講透，禁止誘導(dǎo)客戶從事與其風(fēng)險承受能力不相匹配的交易。”

某頭部券商的營業(yè)部資深投顧今日向記者表示，目前其所在營業(yè)部也在查墊資開戶的情形，雖然近期絕大多數(shù)的科創(chuàng)板開戶都是合規(guī)的，不過還是要盡量避免墊資開戶情形出現(xiàn)。他認為，在科創(chuàng)板波動性和做空、退市機制比主板更大、更完善的情況下，也確實不太適合不滿足開戶要求的投資者參與。