包商銀行兩員工受賄50余萬，違法發(fā)放2億貸款，多年未能收回

每經(jīng)記者 胡琳    每經(jīng)實習(xí)編輯 易啟江    

君子愛財，取之有道（創(chuàng)意圖） 來源：攝圖網(wǎng)

包商銀行又一次刷屏了！

3月11日，該行“劉京鵬、牛敏在辦理貸款中收受賄賂，違法發(fā)放貸款2億元，多年未收回”的事被公諸于眾。裁判文書網(wǎng)發(fā)布了河北省衡水市中級人民法院對劉京鵬、牛敏非國家工作人員受賄、違法發(fā)放貸款的二審刑事判決書。

而包商銀行上一次受到廣泛關(guān)注，是遲遲未能發(fā)布年報?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者就年報信息遲遲未披露等問題采訪包商銀行。但在截稿前，該行并未做出任何回復(fù)。

違法發(fā)放貸款2億 收了53.2萬“咨詢費(fèi)” 

2013年11月，被告人劉京鵬時任包商銀行北京分行金融事業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)理，在辦理包商銀行北京分行與河曲縣新勝民用煤儲售煤場通道貸款業(yè)務(wù)時，經(jīng)與時任包商銀行北京分行金融事業(yè)部部門經(jīng)理牛敏商議，在辦理此業(yè)務(wù)時收取咨詢費(fèi)。劉京鵬聯(lián)系新時代信托股份有限公司的朱玉超，通過該公司收取咨詢費(fèi)53.2萬元，劉京鵬將其中的8萬元分給牛敏，余款據(jù)為己有。在本案審理期間，牛敏的近親屬已將違法所得8萬元繳出。

2015年1月30日，包商銀行北京分行向山西省河曲縣新勝民用煤儲售煤場發(fā)放貸款2億元。被告人劉京鵬作為該筆貸款業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人，在發(fā)放貸款前，未對用款企業(yè)的信用等級及提交的虛假資料認(rèn)真審核，未實地到用款企業(yè)河曲縣新勝民用煤儲售煤場進(jìn)行盡職調(diào)查，在流動資金借款合同面簽過程中未對李某（另案處理）的身份及權(quán)限進(jìn)行核實的情況下，便將該筆貸款申報到包商銀行北京分行相關(guān)部門審批并將貸款發(fā)放。

貸款發(fā)放后，河曲縣民用煤儲售煤場僅歸還包商銀行部分利息，本金2億元至2018年11月9日一審判決之日仍未還。

河北省衡水市中級人民法院認(rèn)為劉京鵬、牛敏利用擔(dān)任包商銀行北京分行客戶經(jīng)理、部門經(jīng)理的職務(wù)便利，以咨詢費(fèi)的名義索取他人財物，為他人謀取利益，數(shù)額較大，其行為均已構(gòu)成非國家工作人員受賄罪。劉京鵬違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，造成特別重大損失，其行為亦構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，應(yīng)與非國家工作人員受賄罪并罰。

河北省衡水市中級人民法院判決劉京鵬犯非國家工作人員受賄罪，判處有期徒刑一年九個月；犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣五萬元。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十二年六個月，并處罰金人民幣五萬元。被告人牛敏犯非國家工作人員受賄罪，判處有期徒刑七個月。此外，該法院判決劉京鵬違法所得人民幣45.2萬元、牛敏違法所得人民幣8萬元，上繳國庫。

至今未披露2017年報

據(jù)包商銀行官網(wǎng)介紹，該行成立于1998年12月，是內(nèi)蒙古自治區(qū)最早成立的股份制商業(yè)銀行，前身為包頭市商業(yè)銀行，2007年9月經(jīng)原中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)更名為包商銀行。

目前，該行在內(nèi)蒙古自治區(qū)內(nèi)，以及寧波、深圳、成都、北京共設(shè)立了18家分行、291個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（含社區(qū)、小微支行），員工8000多人。此外，該行發(fā)起設(shè)立了北京昌平、天津津南、江蘇南通等29家村鎮(zhèn)銀行；機(jī)構(gòu)遍布全國16個省、市、自治區(qū)。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，包商銀行2017年年報尚未披露。

2018年4月28日，包商銀行發(fā)布《包商銀行股份有限公司關(guān)于延遲信息披露的公告》稱，由于該公司預(yù)計4月30日前不能完成年度報告的審批程序，因此年報披露時間將往后延遲。該公司擬定于2018年6月30日前披露2017年年度報告及2018年一季度報告。

但是截至目前，包商銀行仍然沒有披露2017年年報和2018年各季度報告。

該行2017年三季度數(shù)據(jù)顯示，包商銀行資本充足率較2017年6月末有略微提升。截至2017年三季度末，該行資本充足率為9.52%，核心一級資本充足率7.38%，一級資本充足率7.38%。

在《包商銀行股份有限公司關(guān)于2017年度信息披露的公告》顯示，包商銀行稱該公司擬引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，主要股東股權(quán)可能發(fā)生變動，故暫不披露2017年度報告。

值得一提的是，包商銀行日前發(fā)布了《包商銀行股份有限公司2019年同業(yè)存單計劃》(以下簡稱《同業(yè)存單計劃》)股本結(jié)構(gòu)依舊沿用2017年末數(shù)據(jù)。

《同業(yè)存單計劃》顯示，截至2017年末，該公司前三大股東分別為包頭市太平商貿(mào)集團(tuán)有限公司、包頭市大安投資有限責(zé)任公司和包頭市精工科技有限責(zé)任公司，持股比例分別為 9.07%、5.51%和 5.32%；其他股東持股比例均未超過 5.00%，股權(quán)較為分散。

截至2018年9月末，該行資產(chǎn)總額5358億元，其中各項貸款及墊款2042億元；負(fù)債總額為5034億元，其中吸收各項存款2293億元，同業(yè)負(fù)債（含同業(yè)存單）為2211億元；所有者權(quán)益324億元。