年末也不好過(guò) 陸家嘴信托、中鐵信托等四家信托公司被監(jiān)管處罰

每經(jīng)記者 冷輝    每經(jīng)編輯 姚祥云    

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

日前，多家信托公司收到了監(jiān)管部門(mén)的處罰。一個(gè)巧合的現(xiàn)象是，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，這幾家信托公司被監(jiān)管部門(mén)處罰的時(shí)間，都集中在2018年的最后一個(gè)月，即稍早前的12月。

例如，陸家嘴信托（即陸家嘴國(guó)際信托有限公司）、中鐵信托（即中鐵信托有限責(zé)任公司）在2018年的最后一周，受到了來(lái)自中國(guó)人民銀行下屬支行或分行處罰；而湖南信托（即湖南省信托有限責(zé)任公司）、國(guó)民信托（即國(guó)民信托有限公司）則在2018年12月也分別受到了各自所屬地方監(jiān)管部門(mén)的處罰。

具體來(lái)看，央行對(duì)陸家嘴信托下發(fā)了一張罰單，罰單顯示：人民銀行青島市中心支行行政處罰信息公示表，編號(hào)：反洗錢(qián)處處罰公示〔2018〕第3號(hào)。違法行為類(lèi)型（即處罰原因）是“未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度，未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。”

中國(guó)人民銀行青島市中心支行在2018年12月29日作出行政處罰決定，對(duì)陸家嘴信托責(zé)令限期改正，處45萬(wàn)元罰款，對(duì)相關(guān)責(zé)任人共處罰款2.5萬(wàn)元。

被罰的不只有陸家嘴信托，還有中鐵信托。

中國(guó)人民銀行成都分行在2018年12月25日對(duì)中鐵信托作出行政處罰決定（成銀罰字〔2018〕19號(hào)）。行政處罰信息顯示，中鐵信托因“虛報(bào)、瞞報(bào)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)”而吃到罰單，中國(guó)人民銀行成都分行對(duì)中鐵信托處以2萬(wàn)元的罰款。

2018年5月，為加強(qiáng)金融統(tǒng)計(jì)工作管理，提高金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，更好服務(wù)貨幣政策決策和宏觀審慎管理，中國(guó)人民銀行為期半年的2018金融統(tǒng)計(jì)大檢查工作已在5月拉開(kāi)序幕，范圍涵蓋各類(lèi)銀行、信托、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、消費(fèi)金融公司等。

據(jù)此前媒體報(bào)道，檢查內(nèi)容主要針對(duì)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的質(zhì)量，包括全科目資產(chǎn)負(fù)債統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量、專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量、理財(cái)與資金信托專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量三個(gè)方面。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，近期受到處罰的還有多家銀行。例如，因“虛報(bào)、瞞報(bào)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)”，中國(guó)人民銀行成都分行在2019年1月3日作出以下行政處罰決定：對(duì)平安銀行股份有限公司成都分行處10萬(wàn)元罰款；對(duì)攀枝花市商業(yè)銀行成都分行處18萬(wàn)元罰款；對(duì)四川廣漢農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司處32萬(wàn)元罰款；對(duì)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司遂寧市分行處2萬(wàn)元罰款。

除了來(lái)自人民銀行方面的罰單，還有來(lái)自于銀保監(jiān)會(huì)方面的行政處罰。

本月稍早前公布的銀保監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局行政處罰信息公開(kāi)表顯示，國(guó)民信托有限公司因?yàn)?ldquo;管理信托計(jì)劃信息披露不及時(shí)”，依據(jù)《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》第五十條之規(guī)定，銀保監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局在2018年12月28日作出處罰決定，責(zé)令國(guó)民信托有限公司改正，并給予30萬(wàn)元罰款的行政處罰。

另一家被處罰的是湖南信托。主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）是：違規(guī)向地方政府提供融資，違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則?！吨腥A人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條之規(guī)定，銀保監(jiān)會(huì)湖南監(jiān)管局在2018年12月13日作出處罰決定，對(duì)湖南信托罰款30萬(wàn)元。