警方通報“有融網(wǎng)”等5家網(wǎng)貸平臺案件情況 均涉嫌非法吸收公眾存款

每經(jīng)記者 潘婷    每經(jīng)編輯 姚祥云    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

1月15日，杭州警方發(fā)布通告稱，對浙江小融網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司（平臺名：有融網(wǎng)）涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。日前，深圳警方發(fā)布關(guān)于“小豬罐子”、“利民網(wǎng)”、“中融投”、“零錢罐”等平臺的案件情況通報。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，截至1月10日，深圳警方共對62家網(wǎng)貸平臺立案偵查。網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)顯示，截至2018年12月底，P2P網(wǎng)貸行業(yè)正常運(yùn)營平臺數(shù)量下降至1021家，相比2017年底減少了1219家。

多家平臺涉嫌非法吸收公眾存款

通報顯示，“有融網(wǎng)”公司實(shí)際控制人程某洪、法定代表人吳某等6人已被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留，相關(guān)涉案資產(chǎn)的查詢、查封、凍結(jié)正在進(jìn)行中。

日前，深圳警方也通報了“小豬罐子”、“利民網(wǎng)”、“中融投”、“零錢罐”等平臺的案件情況。記者注意到，上述平臺均涉嫌非法吸收公眾存款。

其中，“小豬罐子”平臺方面，南山警方通過南山區(qū)金融辦開設(shè)“小豬罐子”專案代收款專戶，2019年1月9日，專戶收到趙某某親屬代替存款300萬元人民幣。同時，南山警方目前正對平臺投資人資金去向進(jìn)行調(diào)查，已對尤某等四名犯罪嫌疑人依法采取強(qiáng)制措施；并調(diào)取平臺服務(wù)器投資人數(shù)據(jù)與財務(wù)數(shù)據(jù)，聘請專業(yè)鑒定機(jī)構(gòu)及審計公司進(jìn)行數(shù)據(jù)鑒定和審計；南山警方派員出差北京、武漢、蘭州等地，對平臺涉及的股東進(jìn)行調(diào)查，進(jìn)一步核實(shí)案件有關(guān)情況。

“利民網(wǎng)”平臺方面，本周新增回款302萬元，目前回款共計1億3483萬元；同時，南山警方本周派員對平臺涉案的相關(guān)公司和人員開展調(diào)查取證。

“中融投”平臺方面，目前，專案資金歸集賬戶共回款750萬元，凍結(jié)93萬元，凍結(jié)及回款共計843萬元；繼續(xù)核實(shí)犯罪嫌疑人鄧某健、葉某輝、何某、楊某、范某剛等人犯罪事實(shí)，擬于近期移送南山區(qū)人民檢察院起訴；同時，南山警方派員出差杭州，調(diào)取涉案公司連連支付平臺數(shù)據(jù)；并對公司所發(fā)布的線上活動后臺數(shù)據(jù)進(jìn)行核查，進(jìn)一步核實(shí)相關(guān)涉案資金去向；南山警方再次約談一家合作方公司負(fù)責(zé)人黃某文，核實(shí)相關(guān)情況。

“零錢罐”方面，本周回款約53.77萬元，歸集賬戶資金共約3089.14萬元，目前共凍結(jié)180萬元；南山警方繼續(xù)調(diào)取涉案銀行賬戶，同借款企業(yè)提供賬目進(jìn)行核對，查清資金去向；同時，本周約談海之星公司負(fù)責(zé)人林某武，核實(shí)企業(yè)回款逾期情況，對海之星公司生產(chǎn)經(jīng)營情況進(jìn)行評估。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，截至1月10日，深圳警方共對62家網(wǎng)貸平臺立案偵查，對190人采取刑事強(qiáng)制措施，開展“獵狐”追逃，從境外抓獲9名涉網(wǎng)貸平臺犯罪嫌疑人，完成相關(guān)案件追贓挽損折合人民幣23億余元。此外，深圳警方對超過1.8萬名投資人登記了相關(guān)信息，超過60家P2P平臺可供查詢及報警登記。

行業(yè)正常運(yùn)營平臺數(shù)量下降至1021家

P2P網(wǎng)貸行業(yè)在2018年經(jīng)歷了備案延期到平臺加速出清的過程，網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)顯示，截至2018年底，P2P網(wǎng)貸行業(yè)累計平臺數(shù)量達(dá)到6430家，其中，累計停業(yè)及問題平臺達(dá)5409家，正常運(yùn)營平臺數(shù)量為1021家，相比2017年底減少了1219家；總體貸款余額下降至7889.65億元，同比降低24.27%。

截至2018年底，正常運(yùn)營平臺數(shù)量排名前三位的是廣東、北京、上海，數(shù)量分別為236家、211家、114家，浙江緊隨其后，正常運(yùn)營平臺數(shù)量為79家，四地占全國總平臺數(shù)量的62.68%。

業(yè)內(nèi)人士表示，正常運(yùn)營平臺數(shù)量不斷下降，出現(xiàn)該現(xiàn)象主要有兩個原因：首先，新上線平臺數(shù)量大降，據(jù)不完全統(tǒng)計，2018年新上線平臺累計數(shù)為60家，7月后再無新上線平臺；其次，停業(yè)及問題平臺數(shù)量大增，尤其風(fēng)險事件集中爆發(fā)的7月、8月，停業(yè)及問題平臺數(shù)量最多，單月超過百家，四季度數(shù)量有明顯減緩趨勢。