追贓挽損23億！深圳已對(duì)62家P2P立案偵查，15名惡意逃債“老賴”被處理（附暴雷避損指南）

網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)顯示，不完全統(tǒng)計(jì)，2018年全年停業(yè)及問題平臺(tái)總計(jì)為1279家，涉及貸款余額超千億元，達(dá)到1434.1億元，遠(yuǎn)超此前問題平臺(tái)累計(jì)涉及貸款余額總和。

深圳經(jīng)偵立案偵查62家網(wǎng)貸平臺(tái)，追贓挽損23億元

今日，深圳經(jīng)偵通過官方微信公眾號(hào)對(duì)外披露了一組數(shù)據(jù)，截至2019年1月9日，深圳市公安機(jī)關(guān)共對(duì)62家網(wǎng)貸平臺(tái)立案偵查，對(duì)190人采取刑事強(qiáng)制措施，并開展“獵狐”追逃，從境外抓獲9名涉網(wǎng)貸平臺(tái)犯罪嫌疑人，完成相關(guān)案件追贓挽損折合人民幣23億余元。

此外，在打擊惡意逃廢債行動(dòng)中，共處理15名涉嫌惡意逃廢債的嫌疑人，涉及11個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)，追回欠款4億余元。去年11月，深圳警方派員赴外地將一名欠債高達(dá)800萬元的“老賴”押解回深。

據(jù)悉，深圳警方已將網(wǎng)貸平臺(tái)借款人逾期欠款信息全量接入深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、百行征信有限公司，根據(jù)最高人民法院《關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》，借款人惡意逃廢債不僅承擔(dān)逾期罰息，同時(shí)還會(huì)受到信用制裁，情節(jié)嚴(yán)重的將會(huì)追究刑事責(zé)任。

目前P2P問題平臺(tái)頻繁爆出，好多投資者踩雷之后不知如何處理，如果你投資的是深圳P2P平臺(tái)，目前深圳經(jīng)偵已經(jīng)設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)投資人報(bào)警登記系統(tǒng)，方便投資者對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的投訴、舉報(bào)和控告。

首先，進(jìn)入互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)投資人報(bào)警登記系統(tǒng)，然后輸入問題平臺(tái)名稱或者關(guān)鍵字進(jìn)行查詢，會(huì)出現(xiàn)以下這個(gè)界面，按照操作一步一步來。

輸入之后，就會(huì)出現(xiàn)你所報(bào)警的平臺(tái)，前往登記，輸入姓名、身份證號(hào)、微信號(hào)以及身份證正反面照片、戶口所在地等信息，再點(diǎn)擊下一步。

接下來就要綁定銀行賬號(hào)以及投資開始和結(jié)束時(shí)間、投資總金額、未收回本金、未收回利息等相關(guān)信息，填寫完畢之后提交。

如果投資的是非深圳平臺(tái)，應(yīng)去平臺(tái)所在地的經(jīng)偵部門報(bào)案，報(bào)案應(yīng)準(zhǔn)備的材料有：

1、報(bào)案自訴材料

2、本人身份證復(fù)印件（正反面均復(fù)?。?/p>

3、相關(guān)《合同》、《協(xié)議》等文件復(fù)印件

4、交款收據(jù)、POS機(jī)刷卡單、銀行轉(zhuǎn)賬單復(fù)印機(jī)

5、返款憑證復(fù)印件，必須提供返款銀行賬單（現(xiàn)金除外）

6、交款、返款銀行正面復(fù)印件

7、提供相關(guān)平臺(tái)信息截圖復(fù)印件和其他相關(guān)材料復(fù)印件。

報(bào)案材料每頁的右下角都需要本人簽名按手?。ㄓ沂质持福?/p>

時(shí)報(bào)君曾在去年多次提醒過財(cái)富中國、小牛錢罐子等平臺(tái)存在巨大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，如今這兩家公司都被深圳經(jīng)偵立案偵查，值得一提的是，錢罐子金服的運(yùn)營主體為深圳市前海錢罐子科技有限公司，其實(shí)際控制人為彭偉良，而錢罐子金服與小牛資本及小牛在線此前有著千絲萬縷的聯(lián)系。

根據(jù)天眼查信息顯示，錢罐子的原股東為小牛資本管理集團(tuán)，后者為千億平臺(tái)小牛在線的母公司，其在2015年12月退出，將股權(quán)出讓給了彭偉良，而小牛在線的原CEO楊雄杰擔(dān)任錢罐子金服CEO。

至于小牛在線，目前官網(wǎng)顯示正常運(yùn)營，新手專享標(biāo)收益也在10%以上，但是備案合規(guī)要求之一就是必須有銀行存管，在幾經(jīng)更換存管銀行之后，公司目前只是與富邦銀行簽訂了存管協(xié)議，關(guān)于何時(shí)上線銀行存管遲遲沒有消息。

據(jù)多位投資小牛在線的投資人向時(shí)報(bào)君表示，目前小牛在線的債權(quán)轉(zhuǎn)讓標(biāo)無法轉(zhuǎn)出或者只有非常小金額的轉(zhuǎn)出，該名投資者投資10萬元小牛在線的月續(xù)牛標(biāo)的，去年9月份開始轉(zhuǎn)讓，但是直到今天也沒有轉(zhuǎn)讓出去，目前小牛在線債權(quán)轉(zhuǎn)讓金額大都在幾百元左右。

根據(jù)上述投資人截圖顯示，小牛在線將其10萬元的月續(xù)牛產(chǎn)品拆分成71個(gè)債權(quán)轉(zhuǎn)讓標(biāo)的，且金額不等，即使拆分成71個(gè)小額產(chǎn)品依然無法轉(zhuǎn)出，平臺(tái)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)值得警惕。

2018年問題平臺(tái)涉及貸款金額超千億元

網(wǎng)貸之家日前發(fā)布的《2018年中國網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)年報(bào)（完整版）》數(shù)據(jù)顯示，不完全統(tǒng)計(jì)2018年全年停業(yè)及問題平臺(tái)總計(jì)為1297家，涉及貸款余額超千億元，達(dá)到1434億元，遠(yuǎn)超此前問題平臺(tái)累計(jì)涉及貸款余額總和，截至2018年12月底，問題平臺(tái)歷史累計(jì)涉及的出借人數(shù)約為215.4萬人（不考慮去重情況）。

自2018年6月起，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)事件不斷發(fā)生，“高返”平臺(tái)和“企業(yè)貸”平臺(tái)集中暴雷，“融資雷”派系平臺(tái)背書失靈等現(xiàn)象頻現(xiàn)，而出現(xiàn)此次暴雷潮有多方原因，網(wǎng)貸之家報(bào)告中稱主要有5點(diǎn)原因：

第一，從外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境看，整個(gè)社會(huì)宏觀經(jīng)濟(jì)承壓、市場資金流動(dòng)性緊張以及金融去杠桿綜合因素，導(dǎo)致企業(yè)債務(wù)違約率上升。

第二，惡意逃廢債和黑媒體的惡意炒作加劇了市場的恐慌情緒和P2P網(wǎng)貸經(jīng)營環(huán)境的惡化。

在此次暴雷潮中，部分借款人潛入出借人群里，惡意煽動(dòng)情緒，制造恐慌，試圖利用平臺(tái)暴雷、清盤后的混亂惡意逃廢債，而這一行為加速了P2P網(wǎng)貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)的爆發(fā)和進(jìn)一步加劇了P2P網(wǎng)貸行業(yè)經(jīng)營環(huán)境的惡化。

第三，行業(yè)資金流動(dòng)性出現(xiàn)問題。由于行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件不斷爆出，特別是知名度較高的平臺(tái)出現(xiàn)問題，出借人信心大幅下降，造成資金出逃，平臺(tái)流入資金大幅度減少，在流動(dòng)性緊張的背景下大量平臺(tái)無法堅(jiān)持運(yùn)營，部分自融的平臺(tái)尤其明顯，資金鏈斷裂后出現(xiàn)提現(xiàn)困難或跑路等惡性退出的情況。

第四，此次暴雷潮的核心原因在于許多平臺(tái)的不合規(guī)運(yùn)營。此次暴雷的平臺(tái)中不乏自融、虛假標(biāo)的、資金池等龐氏騙局的平臺(tái)，而這類平臺(tái)在監(jiān)管趨嚴(yán)和流動(dòng)性趨緊的情況下難以為繼；問題平臺(tái)中不少存在著不合規(guī)的產(chǎn)品，存在期限錯(cuò)配的可能性，以集合理財(cái)計(jì)劃為例，目前不少平臺(tái)的集合理財(cái)計(jì)劃是將期限較長的標(biāo)的匹配短期資金，以債權(quán)轉(zhuǎn)讓的名義進(jìn)行變相期限錯(cuò)配，并且理財(cái)計(jì)劃的退出主要通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓實(shí)現(xiàn)，而債權(quán)轉(zhuǎn)讓的退出速度是由市場行情決定，如果沒有人接盤的話，可能就會(huì)出現(xiàn)長時(shí)間退不出的情況，如主打活期理財(cái)產(chǎn)品的平臺(tái)，一旦出借人集中贖回極易造成兌付困難，加速暴雷。另外行業(yè)中還存在長期高返、自擔(dān)保、信息披露等不合規(guī)現(xiàn)象。

第五，未開展健康、良好的出借人教育。在近期的平臺(tái)清盤公告中說明流動(dòng)性枯竭之前通常會(huì)說因出借人提現(xiàn)擠兌導(dǎo)致。而出借人之所以會(huì)出現(xiàn)擠兌，是因?yàn)槟壳靶袠I(yè)未開展健康、良好的出借人教育，而大部分出借人由于專業(yè)性有限，在行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)時(shí)無法辨別市場波動(dòng)對(duì)于平臺(tái)的實(shí)際影響，進(jìn)而容易引發(fā)羊群效應(yīng)。

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附立案偵查名單：