銀保監(jiān)會再開大額罰單 10張罰單合計罰沒1億5630萬元

每經(jīng)記者 宋戈    每經(jīng)實習(xí)記者 李玉雯    每經(jīng)編輯 姚祥云    

圖片來源：視覺中國

12月7日，銀保監(jiān)會一口氣披露了10張罰單，共有6家銀行以及2名責(zé)任人領(lǐng)罰，合計罰沒1.563億元。10張罰單中共有5張罰單罰沒金額超過千萬元。處罰的原因主要集中在理財以及信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域的違規(guī)。

此次受罰的6家銀行分別是浙商銀行、民生銀行、渤海銀行、中信銀行、光大銀行和交通銀行，其中民生銀行和交通銀行分別領(lǐng)到2張罰單。

具體如下，浙商銀行被罰金額最高，為5550萬元。其違規(guī)事由主要集中于理財領(lǐng)域，包括投資同業(yè)理財產(chǎn)品未盡職審查；為客戶繳交土地出讓金提供理財資金融資；投資非保本理財產(chǎn)品違規(guī)接受回購承諾；理財產(chǎn)品銷售文本使用誤導(dǎo)性語言；個人理財資金違規(guī)投資；理財產(chǎn)品相互交易，業(yè)務(wù)風(fēng)險隔離不到位；為非保本理財產(chǎn)品提供保本承諾。

民生銀行領(lǐng)到的2張罰單合計被罰3360萬元。其中一張罰單的處罰金額高達(dá)3160萬元，違規(guī)事由包括內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；同業(yè)投資違規(guī)接受擔(dān)保；同業(yè)投資、理財資金違規(guī)投資房地產(chǎn)，用于繳交或置換土地出讓金及土地儲備融資；本行理財產(chǎn)品之間風(fēng)險隔離不到位；個人理財資金違規(guī)投資；票據(jù)代理未明示，增信未簿記和計提資本占用；為非保本理財產(chǎn)品提供保本承諾。另一張罰單則是由于貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被處以200萬元罰款。

同時，民生銀行交通金融事業(yè)部的兩名相關(guān)責(zé)任人則因?qū)υ撔袊?yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的貸款業(yè)務(wù)負(fù)有管理責(zé)任和直接責(zé)任，而均被處以警告及罰款。其中，叢明被處以罰款30萬元，張勁松被處以罰款20萬元。

此外，渤海銀行因內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、理財及自營投資資金違規(guī)用于繳交土地款、理財業(yè)務(wù)風(fēng)險隔離不到位、為非保本理財產(chǎn)品提供保本承諾以及同業(yè)投資他行非保本理財產(chǎn)品審查不到位等原因被罰款2530萬元。

中信銀行同樣在理財業(yè)務(wù)領(lǐng)域頻頻踩雷，此次被罰金額為2280萬元。其違規(guī)事由包括理財資金違規(guī)繳納土地款、自有資金融資違規(guī)繳納土地款、為非保本理財產(chǎn)品提供保本承諾、本行信貸資金為理財產(chǎn)品提供融資、收益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)違規(guī)提供信用擔(dān)保、項目投資審核嚴(yán)重缺位。

光大銀行因內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、以誤導(dǎo)方式違規(guī)銷售理財產(chǎn)品、以修改理財合同文本或誤導(dǎo)方式違規(guī)銷售理財產(chǎn)品、違規(guī)以類信貸業(yè)務(wù)收費或提供質(zhì)價不符的服務(wù)、同業(yè)投資違規(guī)接受擔(dān)保、通過同業(yè)投資或貸款虛增存款規(guī)模等原因被罰1020萬元。

交通銀行領(lǐng)到的2張罰單合計罰沒740萬元。其中一張罰單的罰款金額為690萬元，違規(guī)事由包括不良信貸資產(chǎn)未潔凈轉(zhuǎn)讓、理財資金投資本行不良信貸資產(chǎn)收益權(quán)、未盡職調(diào)查并使用自有資金墊付承接風(fēng)險資產(chǎn)、檔案管理不到位、內(nèi)控管理存在嚴(yán)重漏洞、理財資金借助保險資管渠道虛增本行存款規(guī)模、違規(guī)向土地儲備機(jī)構(gòu)提供融資、信貸資金違規(guī)承接本行表外理財資產(chǎn)、理財資金違規(guī)投資項目資本金、部分理財產(chǎn)品信息披露不合規(guī)、現(xiàn)場檢查配合不力。另一張罰單則是由于并購貸款占并購交易價款比例不合規(guī)、并購貸款盡職調(diào)查和風(fēng)險評估不到位，被罰50萬元。