違反《反洗錢法》 寧夏銀行西安分行連吃4張罰單

每經(jīng)記者 馬伊敏    每經(jīng)編輯 劉琳    

  在市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中，洗錢這一“毒瘤”的存在，無疑是塊絆腳石。

  隨著國家層面不斷出臺關(guān)于反洗錢監(jiān)管的相關(guān)法律法規(guī)，反洗錢監(jiān)管成為金融監(jiān)管領(lǐng)域的重要內(nèi)容。

  嚴(yán)管之下，一些金融機(jī)構(gòu)亦因相關(guān)行為受到監(jiān)管部門的“敲打”。就在近日，寧夏銀行股份有限公司西安分行因違反《反洗錢法》，被中國人民銀行西安分行連發(fā)4道罰單。

  據(jù)統(tǒng)計(jì)，11月以來，已有逾10家金融機(jī)構(gòu)因違反《反洗錢法》而受到央行處罰，累積罰款金額超240萬元。

  多家金融機(jī)構(gòu)因違反《反洗錢法》而遭受處罰的背后，一方面，凸顯出金融機(jī)構(gòu)在資金支付過程中沒有很好的履行監(jiān)管責(zé)任；另一方面，凸顯出央行對金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管力度的增加。

“央媽”連出罰單直指“洗錢”

  據(jù)中國人民銀行西安分行行政處罰信息公示，本次寧夏銀行西安分行被罰，是因?yàn)槠湮窗凑找?guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告,違反《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第（三）款。

  中國人民銀行西安分行依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第（三）款，對該行處以人民幣30萬元罰款，對3名相關(guān)責(zé)任人分別處以2萬元、1萬元、1萬元罰款，共計(jì)34萬元。

  對于寧夏銀行西安分行而言，這并不是今年首次收到罰單。早在今年9月，寧夏銀行西安分行便因信貸管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被陜西銀監(jiān)局處以28萬元罰款，3名相關(guān)責(zé)任人被予以警告。

 事實(shí)上，此次寧夏銀行西安分行因違反《反洗錢法》被央行處罰，并非個(gè)例。僅今年下半年，便有數(shù)家銀行被罰。

 今年8月1日，渤海銀行西安分行和恒豐銀行西安分行，也曾因違反《反洗錢法》而被央行連開罰單，分別罰款87萬、113萬。

加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管

  目前，加大金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管已成趨勢。據(jù)相關(guān)統(tǒng)計(jì)，11月以來，已有逾10家金融機(jī)構(gòu)因違反《反洗錢法》而受到央行處罰。

  對于金融機(jī)構(gòu)屢吃罰單的現(xiàn)象，北京科技大學(xué)經(jīng)管院劉澄教授在接受媒體采訪時(shí)分析稱，一些金融機(jī)構(gòu)在資金的支付過程中沒有更好地履行監(jiān)管職責(zé)，為了提高它們對反洗錢和恐怖融資活動的重視，監(jiān)管部門加強(qiáng)對它們的處罰，希望這些金融機(jī)構(gòu)以此為戒，加強(qiáng)相關(guān)資金支付環(huán)節(jié)的監(jiān)管，保證資金安全，切斷非法資金的外流途徑。

  近年來，國家不斷加大反洗錢力度。

  今年7月26日，央行同時(shí)公布了4份有關(guān)加強(qiáng)反洗錢規(guī)定的文件。10月26日，銀保監(jiān)會起草了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（征求意見稿）》，進(jìn)一步完善反洗錢的相關(guān)規(guī)定。其中要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，確保當(dāng)前進(jìn)行的交易符合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對客戶及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資金來源等方面的認(rèn)識。