父親騙貸無(wú)果，三個(gè)兒子行兇，銀行董事長(zhǎng)遇襲，牽出420億大案！

每經(jīng)編輯 王嘉琦    

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

近日，廣西壯族自治區(qū)柳州市中級(jí)人民法院對(duì)一起騙取貸款案件做出了公開(kāi)宣判：13人獲刑，其中一人判處有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金2億元。

這并不是一起普普通通的騙貸款。涉案金額有420億元之巨，讓這起案件獲得了一個(gè)不光彩的標(biāo)簽——建國(guó)以來(lái)規(guī)模最大的銀行騙貸案。

而導(dǎo)致騙貸案曝光的，是一宗銀行董事長(zhǎng)被砍的血案。

騙貸420億余元

早在2017年1月，廣西中美天元融資性擔(dān)保集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱為“中美天元”）被控單位騙取銀行貸款及單位行賄犯罪一案首次開(kāi)庭并休庭，但這一休庭就是1年零7個(gè)月。今年8月2日，柳州市中級(jí)人民法院才公開(kāi)復(fù)庭審理。

如今，這起備受關(guān)注的案件終于迎來(lái)判決。

據(jù)中國(guó)法院網(wǎng)消息，11月2日，廣西柳州市中院公開(kāi)宣判：

對(duì)被告單位中美天元以騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪判處罰金10億元，以單位行賄罪判處罰金400萬(wàn)元，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行10.04億元；

對(duì)被告人吳東以騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪、單位行賄罪數(shù)罪并罰，判處有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金2億元；

其余被告人被判處八年至一年六個(gè)月不等有期徒刑，并處600萬(wàn)元至6萬(wàn)元不等罰金，其中參與數(shù)額較小的四名從犯被同時(shí)宣告緩刑；

責(zé)令被告單位退賠被害銀行109.8032億元及利息；贓款及違法所得依法予以追繳、沒(méi)收，上繳國(guó)庫(kù)。

柳州中院經(jīng)審理查明：

2004年8月3日，中美天元成立后，以其為母公司成立廣西中美天元集團(tuán)，期間成立、收購(gòu)、控制了大量公司，對(duì)外以廣西中美天元集團(tuán)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，業(yè)務(wù)范圍涵蓋金融、能源、醫(yī)藥、房地產(chǎn)等板塊。

2010年12月至2014年8月，在中美天元實(shí)際控制人吳東的領(lǐng)導(dǎo)下，被告人吳東、朱錦華等五人為了實(shí)現(xiàn)中美天元的利益，決定和實(shí)施通過(guò)中美天元操控的多家公司（大部分系中美天元實(shí)際控制的關(guān)聯(lián)企業(yè)，少部分為借殼企業(yè)）和他人以銀行承兌匯票、信托貸款、信用證、流動(dòng)資金貸款等方式向相關(guān)銀行申請(qǐng)貸款、票據(jù)承兌、金融票證。

在被告人吳東、吳洲等人的授意下，被告人吳東、朱錦華等13人分工負(fù)責(zé)，在申請(qǐng)貸款過(guò)程中偽造相關(guān)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告、完稅憑證、購(gòu)銷合同、土地權(quán)屬證書(shū)、土地評(píng)估報(bào)告、土地他項(xiàng)權(quán)利證明書(shū)等，向銀行申請(qǐng)貸款、票據(jù)承兌、金融票證，共取得393筆420億余元。

截至2014年8月18日案發(fā)，已結(jié)清267筆310億余元，未結(jié)清126筆109億余元，其中11筆12.848億元已逾期。

此外，2009年至2014年期間，中美天元為能在辦理貸款、承兌匯票及入股銀行等事項(xiàng)方面獲得幫助，由被告人吳東、朱錦華經(jīng)手給予騰沖、劉忠、何曉春等人財(cái)物共計(jì)折合人民幣1551.0792萬(wàn)元。

銀行董事長(zhǎng)家門(mén)口被連砍三刀

法院的判決說(shuō)到，此案的案發(fā)日期為2014年8月18日，而中美天元的騙貸從2010年12月就開(kāi)始了。

2014年，到底發(fā)生了什么？

據(jù)《京華時(shí)報(bào)》、廣西新聞網(wǎng)等媒體此前報(bào)道，2014年5月10日下午三點(diǎn)，柳州銀行董事長(zhǎng)李耀清來(lái)到自家小區(qū)大門(mén)外的一個(gè)修鞋攤，準(zhǔn)備取回之前送來(lái)清洗的鞋子。但鞋子還沒(méi)洗好，李耀清與司機(jī)陳師傅返回了小區(qū)。

就在這時(shí)，停在小區(qū)旁邊的一輛雪佛蘭轎車(chē)上走下一名年輕男子，拔出一把菜刀砍向李耀清的后背，一聲慘叫尚未喊完，又連續(xù)遭砍兩刀。李耀清出血3500毫升，幾近喪命，鮮血直流。

司機(jī)陳師傅回憶，男子行兇后迅速朝雪佛蘭車(chē)跑去，他追出幾步后被李耀清叫住，“董事長(zhǎng)對(duì)我說(shuō)，別追了，先送他去醫(yī)院”。

李耀清共住院45天，經(jīng)鑒定，其傷后出現(xiàn)失血性休克屬中度休克，屬重傷二級(jí)。

接到報(bào)警后，柳州警方迅速展開(kāi)偵破。案發(fā)次日晚10點(diǎn)，警方在玉林市陸川縣將3名犯罪嫌疑人抓獲，涉案的另外9人相繼落網(wǎng)。

“我沒(méi)有跟人結(jié)怨，可能是工作上的。”李耀清告訴警方，案發(fā)前，柳州銀行曾對(duì)三家公司的貸款問(wèn)題進(jìn)行核查，其中，中美天元以資產(chǎn)抵押的方式向柳州銀行貸款約84億元。柳州銀行發(fā)現(xiàn)，該集團(tuán)用于抵押貸款的抵押物真實(shí)性存在問(wèn)題，李耀清便派人進(jìn)行核查。該集團(tuán)還向柳州銀行提出增加授信，但未獲同意。李耀清稱，該集團(tuán)實(shí)際控制人吳東對(duì)此不是很滿意，曾在案發(fā)前一個(gè)月約他到柳州飯店見(jiàn)面。

為了申請(qǐng)貸款，吳東來(lái)到李耀清的銀行辦公室，留下一個(gè)裝有100萬(wàn)港幣的文件袋。次日，李耀清派人將賄金退回。

經(jīng)查，涉及“李耀清遇襲案”的12名嫌疑人中，有3人是吳東的兒子，分別是長(zhǎng)子吳洲、三子吳浩和四子吳世忠。

吳東的兒子供述，由于柳州銀行未放貸而心存不滿，“為了幫家里”，吳浩和吳世忠合謀，計(jì)劃雇兇報(bào)復(fù)柳州銀行董事長(zhǎng)李耀清。

2016年9月27日，柳州市城中區(qū)法院以故意傷害罪判處吳浩和吳世忠有期徒刑5年6個(gè)月，判處（受雇人）吳世華有期徒刑5年，判處（行兇者）吳斌有期徒刑4年6個(gè)月；以窩藏罪分別判處吳洲等6人有期徒刑2年10個(gè)月至2年2個(gè)月不等刑罰。

柳州銀行前董事長(zhǎng)被判有期徒刑16年

在當(dāng)?shù)?，李耀清被砍傷一案被稱為“5.10”血案，震驚廣西金融界。但隨著案件偵查的深入，一個(gè)家族與多家銀行的糾葛浮出水面。

柳州銀行年報(bào)顯示，2013年11月15日，該行高管發(fā)生變動(dòng)。

時(shí)任柳州銀行董事長(zhǎng)劉忠獲得升遷，他從2005年10月開(kāi)始到離開(kāi)，在柳州銀行董事長(zhǎng)位置上坐了8年。

柳州銀行董事會(huì)選舉李耀清為第三任董事長(zhǎng)，2014年1月28日李耀清的任職資格獲廣西銀監(jiān)局核準(zhǔn)。

李耀清上任后，對(duì)柳州銀行的貸款把控嚴(yán)格，由此招來(lái)“5.10”血案。案發(fā)后，柳州銀行加速了對(duì)吳東家族貸款的風(fēng)險(xiǎn)排查。2014年8月15日，柳州銀行以吳東涉嫌騙貸和貸款詐騙為由，向警方報(bào)案。

此前，中美天元在柳州銀行得以源源不斷地貸款，與李耀清的前任劉忠是分不開(kāi)的。

11月2日柳州市中級(jí)人民法院的判決稱，2009年至2014年期間，被告單位為能在辦理貸款、承兌匯票及入股銀行等事項(xiàng)方面獲得幫助，由被告人吳東、朱錦華經(jīng)手給予騰沖、劉忠、何曉春等人財(cái)物共計(jì)折合人民幣1551.0792萬(wàn)元。

而據(jù)此前新華社報(bào)道，2017年12月20日柳州市中級(jí)人民法院公開(kāi)宣判：劉忠以受賄罪判處有期徒刑11年，并處罰金100萬(wàn)元；以違法發(fā)放貸款罪判處有期徒刑10年，并處罰金10萬(wàn)元；數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑16年，并處罰金110萬(wàn)元。對(duì)受賄款物依法沒(méi)收，上繳國(guó)庫(kù)。

法院審理查明：2007年至2013年，被告人劉忠利用其擔(dān)任柳州市商業(yè)銀行股份有限公司、柳州銀行股份有限公司黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)的職務(wù)便利，為相關(guān)單位在柳州市商業(yè)銀行、柳州銀行辦理貸款、入股柳州銀行、承攬銀行的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)裝修等方面提供幫助，收受相關(guān)單位和人員的財(cái)物，共計(jì)折合1307.7283萬(wàn)元（其中920.2279萬(wàn)元未遂）。另外，2010年至2013年11月，柳州銀行違反《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)規(guī)定，規(guī)避銀監(jiān)部門(mén)監(jiān)管，采取將集團(tuán)客戶拆分為多個(gè)單一公司的方式，向中美天元集團(tuán)旗下的公司簽發(fā)各類貸款；劉忠作為柳州銀行黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)親自簽發(fā)66筆，違法發(fā)放貸款68.7448億元。

吳東是誰(shuí)？

中美天元企業(yè)文宣稱，1993年，20多歲的吳東通過(guò)籌集資金創(chuàng)辦企業(yè)，進(jìn)行醫(yī)藥生產(chǎn)和銷售，經(jīng)過(guò)10多年的發(fā)展，他締造了以金融、能源、醫(yī)藥、房產(chǎn)為核心的投資集團(tuán)，2009年該集團(tuán)業(yè)績(jī)總額突破200億元，2012年有員工近萬(wàn)人，其中有碩士327人，博士123人，博士后35人。

據(jù)《南方都市報(bào)》2015年的報(bào)道稱，廣西商界人士認(rèn)為，吳東家族的高調(diào)宣傳屬于自我包裝，實(shí)際上華而不實(shí)。

一名熟悉吳東經(jīng)歷的老鄉(xiāng)回憶，生于1968年的吳東，與博白縣旺茂鎮(zhèn)其他農(nóng)家子弟一樣，經(jīng)歷了比較貧困的童年。少年時(shí)期的吳東被其父親送去學(xué)習(xí)雜技，隨后進(jìn)入了博白雜技團(tuán)，前往全國(guó)各地進(jìn)行雜技表演。

在雜技團(tuán)待了不久，吳東就進(jìn)入博白造紙廠擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)司機(jī)，由于頭腦活絡(luò)，隨后逐漸走上造紙廠的關(guān)鍵職位，并最終執(zhí)掌該廠。

知情人回憶，離開(kāi)博白造紙廠之后，吳東前去廣西北海市，在北海創(chuàng)辦了北海新特藥藥業(yè)公司，主要的業(yè)務(wù)是藥品銷售連鎖店和藥品購(gòu)銷。此后他在玉林和北海兩地奔跑，創(chuàng)辦了藥品銷售企業(yè)海生藥業(yè)集團(tuán)，該企業(yè)一度在玉林的大街小巷布下眾多連鎖店。

在2000年前后，在商人輩出的博白，吳東算不上超級(jí)富豪，但他最大的特點(diǎn)是緊跟房地產(chǎn)的井噴形勢(shì)，把大量從藥業(yè)掙到的錢(qián)，投入到圈地上。廣西農(nóng)信社人士透露，吳東前期的資本運(yùn)作方式走的是“地生錢(qián)、錢(qián)再生地”，即先大量圈地，再以這些“高估”土地到銀行抵押貸款，貸款后再圈地，如此周而復(fù)始獲得大量的信貸資金。這種方式本身就埋下了隱患，如某天某家銀行停貸，即陷入不可持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)。

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合中國(guó)法院網(wǎng)、京華時(shí)報(bào)、新華社、南方都市報(bào)等