央行公示兩例違反反洗錢(qián)規(guī)定處罰 國(guó)開(kāi)行大連市分行、營(yíng)口銀行大連分行各領(lǐng)一單

每經(jīng)記者 張壽林    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 盧九安    

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日前，人民銀行大連市中心支行先后公示了兩例違反反洗錢(qián)規(guī)定的處罰。

大銀罰字〔2018〕第237號(hào)顯示，處罰對(duì)象為國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行大連市分行。2016年1月1日至2017年12月31日，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行大連市分行未按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的相關(guān)規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)，根據(jù)《反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，處以20萬(wàn)元罰款，同時(shí)對(duì)該行2名直接責(zé)任人員處以2萬(wàn)元罰款。處罰時(shí)間為2018年10月24日。

該行違法行為類型為：1、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；2、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；3、未按規(guī)定報(bào)送大額交易或可疑交易報(bào)告。

就在該處罰結(jié)果公布前兩日，10月30日人民銀行大連市中心支行公示了大銀罰字〔2018〕第236號(hào)。營(yíng)口銀行大連分行因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)被罰。2016年1月1日至2018年3月31日，營(yíng)口銀行大連分行未按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的相關(guān)規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)，根據(jù)《反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，處以30萬(wàn)元罰款，同時(shí)對(duì)該行1名直接責(zé)任人員處以2.5萬(wàn)元罰款。監(jiān)管方處罰決定的日期為2018年10月22日。

近年來(lái)，中國(guó)不斷加大反洗錢(qián)和反恐怖融資力度。就在今年7月26日，央行同時(shí)公布了4份有關(guān)加強(qiáng)反洗錢(qián)規(guī)定的文件，分別是《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知（銀發(fā)【2018】164號(hào)）》《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知（銀發(fā)【2017】235號(hào)）》《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管工作的通知（銀辦發(fā)【2018】120號(hào)）》《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的通知（銀辦發(fā)【2018】130號(hào)）》；這4份文件都強(qiáng)調(diào)提高反洗錢(qián)工作有效性。