央行正對5家金融控股公司模擬監(jiān)管試點(diǎn) 監(jiān)管辦法力爭明年上半年推出

每經(jīng)記者 張壽林    每經(jīng)編輯 姚祥云    

圖片來源：視覺中國

11月2日，中國人民銀行辦公廳主任、金融穩(wěn)定局局長周學(xué)東表示，為促進(jìn)金融控股公司健康發(fā)展，人民銀行正通過對5家金融控股公司進(jìn)行模擬監(jiān)管試點(diǎn)，累積相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，建立相應(yīng)的監(jiān)管制度，監(jiān)管辦法力爭明年上半年正式推出。

據(jù)介紹，央行已經(jīng)選取了招商局集團(tuán)、上海國際集團(tuán)、北京金控集團(tuán)、螞蟻金服、蘇寧云商集團(tuán)等5家機(jī)構(gòu)作為模擬監(jiān)管試點(diǎn)。在積累一定監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，金融控股公司監(jiān)管辦法力爭在明年上半年推出。

近年來，我國金融業(yè)市場化程度不斷提升，部分非金融企業(yè)通過發(fā)起設(shè)立、并購、參股等方式，投資控股了多家、多類金融機(jī)構(gòu)，形成一批具有金融控股公司特征的集團(tuán)，其中，一些金融控股集團(tuán)野蠻生長，體量大，業(yè)務(wù)雜，關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)高，但監(jiān)管缺失，可能威脅經(jīng)濟(jì)和社會穩(wěn)定。為促進(jìn)金融控股公司健康發(fā)展，迫切需要建立相應(yīng)的監(jiān)管制度。

對此，周學(xué)東表示，為有效防控野蠻生長的金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)、守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，相關(guān)部門正抓緊建立金融控股公司監(jiān)管制度，規(guī)范金融控股公司發(fā)展，填補(bǔ)監(jiān)管空白。

我國“十一五”和“十二五”規(guī)劃相繼提出“穩(wěn)步”和“積極穩(wěn)妥”推進(jìn)金融業(yè)綜合經(jīng)營試點(diǎn)以來，金融業(yè)綜合經(jīng)營穩(wěn)步發(fā)展，金融業(yè)跨業(yè)投資步伐加快，投資金融業(yè)的實(shí)體企業(yè)日益增多，并逐步形成兩類金融控股公司。

一類是金融機(jī)構(gòu)在開展本行業(yè)主營業(yè)務(wù)的同時(shí)，投資或設(shè)立其他行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，形成綜合化金融集團(tuán)，有的還控制了兩種或兩種以上類型金融機(jī)構(gòu)，母公司成為控股公司，其他行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為子公司。如工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行等大型銀行均已擁有基金、金融租賃、保險(xiǎn)子公司；平安集團(tuán)、中國人壽、中國人保均已投資銀行、基金、信托公司。

另一類是非金融企業(yè)投資控股兩種或兩種以上類型金融機(jī)構(gòu)，事實(shí)上形成了金融控股公司，具體包括以下5種：

1.國務(wù)院批準(zhǔn)的支持國家對外開放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的大型企業(yè)集團(tuán)，投資控股了不同類型金融機(jī)構(gòu)，如中信集團(tuán)、光大集團(tuán)均為中央管理的國有獨(dú)資企業(yè)，旗下?lián)碛秀y行、證券、基金、保險(xiǎn)、期貨等金融機(jī)構(gòu)及實(shí)業(yè)。

2.地方政府批準(zhǔn)設(shè)立的綜合性資產(chǎn)投資運(yùn)營公司，參控股本地的銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，如天津泰達(dá)集團(tuán)、上海國際集團(tuán)、北京金控集團(tuán)等。

3.中央企業(yè)集團(tuán)母公司出資設(shè)立、專門管理集團(tuán)內(nèi)金融業(yè)務(wù)的資產(chǎn)運(yùn)營公司，如招商局、國家電網(wǎng)、華能集團(tuán)分別設(shè)立了招商局金融集團(tuán)、英大國際控股集團(tuán)、華能資本服務(wù)公司，對原屬母公司的金融機(jī)構(gòu)履行出資人管理職責(zé)。

4.民營企業(yè)和上市公司通過投資、并購等方式逐步控制多家、多類金融機(jī)構(gòu)，如明天系、海航集團(tuán)、復(fù)星國際、恒大集團(tuán)等。

5.部分互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在電子商務(wù)領(lǐng)域取得優(yōu)勢地位后，逐步向金融業(yè)拓展，獲取多個(gè)金融牌照并建立綜合化金融平臺，如阿里巴巴、騰訊、蘇寧云商、京東等。其中，阿里巴巴劃轉(zhuǎn)全部金融資產(chǎn)成立螞蟻小微金融服務(wù)集團(tuán)，目前擁有第三方支付、小貸、保險(xiǎn)、基金、銀行等牌照。