G20財長和央行行長會議：防范加密資產(chǎn)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險

每經(jīng)記者 宋戈    每經(jīng)實習(xí)記者 劉永生    每經(jīng)實習(xí)編輯 盧九安    

圖片來源：視覺中國

2018年10月11日至12日，易綱行長、陳雨露副行長出席了在印度尼西亞巴厘島舉行的二十國集團（G20）財長和央行行長會議。會議主要討論了全球經(jīng)濟形勢與風(fēng)險、國際金融架構(gòu)、基礎(chǔ)設(shè)施融資和加強與非洲合作（Compact with Africa）等議題。

此外，會議還討論了防范加密資產(chǎn)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險等議題。隨著加密數(shù)字貨幣犯罪泛濫，二十國集團聯(lián)合合作，這在未來打擊跨國加密數(shù)字資產(chǎn)犯罪上，具有重要意義。

央行不斷加強對加密資產(chǎn)跨境犯罪打擊 

一年來，關(guān)于對加密數(shù)字資產(chǎn)犯罪的打擊，央行和國家相關(guān)部門一直在不斷加強打擊力度。

2017年9月4日，中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦等七部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》。今年8月24日，央行又發(fā)布了《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行非法集資的風(fēng)險提示》，提示指出，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”、“虛擬資產(chǎn)”、“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。這類犯罪具有網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯。一些不法分子通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實質(zhì)面向境內(nèi)居民開展活動，并遠程控制實施違法活動。這些不法活動資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。

9月18日，中國人民銀行上?？偛?、上海市金融服務(wù)辦公室發(fā)布消息稱，針對加密數(shù)字貨幣跨境犯罪，國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組及時部署，采取了一系列針對性措施：一是加強對124家服務(wù)器設(shè)在境外但實質(zhì)面向境內(nèi)居民提供交易服務(wù)的虛擬貨幣交易平臺的監(jiān)測，實施封堵；二是從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強清理整頓，指導(dǎo)相關(guān)支付機構(gòu)加強支付渠道管理、客戶識別和風(fēng)險提示，截止9月18日，有關(guān)支付渠道已經(jīng)排查并關(guān)閉了約3000個從事虛擬貨幣交易的賬戶。

加密數(shù)字資產(chǎn)犯罪的四大特點

關(guān)于加密數(shù)字貨幣跨境犯罪，每日經(jīng)濟新聞記者采訪到了中國銀行法學(xué)研究會理事肖颯律師。肖颯律師介紹，由于中國監(jiān)管機構(gòu)的明確態(tài)度，自2017年9月4日起，原生加密數(shù)字幣的發(fā)行（ICO）已經(jīng)被定性為：非法公開融資行為，也就是說項目方不得在我國境內(nèi)公開發(fā)行加密數(shù)字幣以獲得不特定人群的融資。正是因為中國法律和監(jiān)管機關(guān)的態(tài)度，一些項目方被“擠壓”到新加坡、日本、直布羅陀等國家和地區(qū)，在本地發(fā)行數(shù)字幣后，轉(zhuǎn)賣回中國境內(nèi)，誘使中國居民購買價格波動巨大，甚者帶有“空氣幣”性質(zhì)的數(shù)字貨幣，具有較大法律風(fēng)險。

肖颯律師指出，此類事件具有四大突出特點：

1、主體隱蔽，難尋蹤跡。技術(shù)極客（含“黑客”）通過匿名方式在虛擬時間共同完成某任務(wù)，越是“古典區(qū)塊鏈項目”越具有“無主體”的特性，全球玩家只依靠共識不定時出現(xiàn)，沒有公司或組織。同時，詐騙組織也會利用這種特性，在達成犯罪“合意”后，分散在不同國家和地區(qū)，得手后，立刻隱匿各地，難以追蹤。

2、犯罪分子極端狡猾。從近1-2年的國際經(jīng)驗看，數(shù)字貨幣交易所的網(wǎng)絡(luò)安全經(jīng)常面臨考驗。技術(shù)上，黑客不斷更新解法，侵入個人“熱錢包”竊取數(shù)字幣，侵入交易所直接搗毀交易所數(shù)據(jù)，盜取數(shù)字幣等層出不窮；戰(zhàn)術(shù)上，國際數(shù)字幣犯罪分子還通過“聲東擊西”“瞞天過海”的辦法，佯裝攻擊主流交易所，引發(fā)恐慌，趁機做空比特幣等“期貨”賺取大額資金，受益頗豐。

3、洗錢、恐怖融資、國際制裁的“數(shù)字灰色通道”。各國犯罪集團受制于本國法律的懲罰，很難將來自販毒、賄賂、拐賣兒童、金融詐騙的資金“洗白”。匿名性帶給這些國際犯罪集團一線生機，他們安排白手套在各大交易所進行數(shù)字幣大宗交易（含操縱幣值等）將黑錢洗成數(shù)字幣，然后在允許數(shù)字幣生存的國家和地區(qū)消費或換成法定貨幣。同理，恐怖分子也是利用了匿名性將“資助資金”轉(zhuǎn)化成“購買力”，資助非法軍事訓(xùn)練等。

國際制裁方面，某些國家被聯(lián)合國制裁，全世界金融機構(gòu)“避之不及”，跨國結(jié)算非常困難，一些國家通過數(shù)字貨幣的方式，進行地下交易。

4、國際維權(quán)困難。各國金融消費者在遭到“空氣幣”、“傳銷幣”的侵害后，很難取得證據(jù)，犯罪分子的技術(shù)能力與普通民眾的技術(shù)能力差距過大，甚至還沒來得及下載證據(jù)就被黑客侵入計算機“種下病毒”直接導(dǎo)致系統(tǒng)崩潰。

按照我國刑法和刑事訴訟法的規(guī)定，我國法律對于損害我國公民的嚴重跨國犯罪行為具有“管轄權(quán)”。然而，我們必須承認，要想取得犯罪證據(jù)（含電子數(shù)據(jù)）需要到犯罪行為地國家取證，普遍具有程序復(fù)雜，取證難度大等問題。對于我國公安機關(guān)的辦案，陡增難度。也為保護中國金融消費者財產(chǎn)權(quán)，增加了障礙。