安徽銀監(jiān)一天密集披露18張罰單 肥西農(nóng)商行及相關(guān)責(zé)任人共領(lǐng)7張

每經(jīng)記者 宋戈    每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 李玉雯    每經(jīng)編輯 王可然    

銀行業(yè)的嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)依舊，國(guó)慶長(zhǎng)假后的首個(gè)工作日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露了多地監(jiān)管系統(tǒng)的處罰信息?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，在10月8日一天內(nèi)，安徽銀監(jiān)系統(tǒng)密集披露了18張罰單，涉及11家銀行和7名責(zé)任人，累計(jì)罰款超過(guò)300萬(wàn)元。

值得注意的是，由巢湖銀監(jiān)分局開(kāi)出的7張罰單均劍指安徽肥西農(nóng)商行，且處罰理由均是圍繞同一違法違規(guī)事件。因肥西農(nóng)商行高店支行一名原員工違法空存實(shí)支侵占資金，該行多名時(shí)任高管領(lǐng)到罰單，而該員工也被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

11家銀行合計(jì)被罰300萬(wàn)

10月8日，安徽銀監(jiān)局一連披露8張罰單，涉及3家股份制銀行、2家國(guó)有銀行、2家農(nóng)商行以及1家城商行，共計(jì)罰款220萬(wàn)元。從行政處罰信息來(lái)看，這8家銀行中有5家銀行的處罰案由均是違規(guī)吸收存款。

具體來(lái)看，因違規(guī)吸收存款而被處罰的5家銀行分別是中國(guó)銀行合肥包河支行、農(nóng)業(yè)銀行合肥濱湖支行、光大銀行合肥濱湖支行、廣發(fā)銀行合肥濱湖新區(qū)支行以及合肥科技農(nóng)商行濱湖支行，分別被處以25萬(wàn)元罰款，合計(jì)125萬(wàn)元。

此外，徽商銀行因違規(guī)批量轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)被罰45萬(wàn)元，被罰金額最高。安徽宿松農(nóng)商行因報(bào)送虛假錯(cuò)誤的小微企業(yè)貸款數(shù)據(jù)資料被罰20萬(wàn)元。興業(yè)銀行合肥分行也領(lǐng)罰30萬(wàn)元，被罰原因是同業(yè)投資項(xiàng)下融資業(yè)務(wù)貸后管理不力，導(dǎo)致部分款項(xiàng)回流并辦理存單質(zhì)押貸款。

從銀監(jiān)分局層面來(lái)看，滁州、池州、巢湖三地銀監(jiān)分局則于同日密集披露10張罰單，其中涉及3家銀行機(jī)構(gòu)以及7名責(zé)任人，累計(jì)罰款金額為113萬(wàn)元，其中3家銀行合計(jì)被罰80萬(wàn)元。

具體來(lái)看，滁州銀監(jiān)分局開(kāi)出的2張罰單中，安徽定遠(yuǎn)農(nóng)商行被罰20萬(wàn)元，其處罰案由是貸款資金用途監(jiān)控不力，導(dǎo)致消費(fèi)貸資金流入房地產(chǎn)市場(chǎng)，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。安徽鳳陽(yáng)農(nóng)商行的高玨則因?yàn)槎啻纬鼋枰踪J卡資金供他人使用而被罰款5萬(wàn)元。

此外，安徽青陽(yáng)農(nóng)商行因以貸收息而被池州銀監(jiān)分局處罰20萬(wàn)元，安徽肥西農(nóng)商行則因高店支行一名原員工違法空存實(shí)支侵占資金，違規(guī)遲報(bào)案件信息而被巢湖銀監(jiān)分局處以罰款40萬(wàn)元。

7張罰單涉及肥西農(nóng)商行

值得注意的是，安徽肥西農(nóng)商行所領(lǐng)到的罰單并不僅有一張。當(dāng)天巢湖銀監(jiān)分局一連披露7張罰單，均指向該行，而處罰案由均是圍繞上述所提及的高店支行一名原員工違法空存實(shí)支侵占資金事件。

今年3月，監(jiān)管機(jī)構(gòu)下發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》，文中指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)對(duì)違反行為守則及其細(xì)則的從業(yè)人員進(jìn)行處理和責(zé)任追究，并視情況追究負(fù)有管理職責(zé)的相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。

這一規(guī)定進(jìn)一步推進(jìn)銀行業(yè)監(jiān)管落實(shí)問(wèn)責(zé)到人，在此番安徽肥西農(nóng)商行受罰中亦是有所體現(xiàn)。7張罰單均為9月5日開(kāi)出，除了針對(duì)該行作出的40萬(wàn)元罰款之外，其余6張罰單均指向該行相關(guān)責(zé)任人。

行政處罰信息顯示，安徽肥西農(nóng)商行高店支行原員工董清，因在任職期間違法空存實(shí)支侵占資金而被禁止終身從事銀行業(yè)工作，該支行時(shí)任行長(zhǎng)權(quán)巖因?qū)υ撨`法行為監(jiān)督管理不到位而被給予警告處罰。

此外，安徽肥西農(nóng)商行董事長(zhǎng)王華余、監(jiān)事長(zhǎng)馬力、行長(zhǎng)朱勁松以及副行長(zhǎng)張瓊4人（均為時(shí)任）也因?qū)υ撨`法行為管理不力等而被處以罰款，罰款金額從6萬(wàn)到10萬(wàn)元不等。

公開(kāi)資料顯示，安徽肥西農(nóng)商行是安徽省首家成立的縣級(jí)農(nóng)村商業(yè)銀行，于2010年2月9日正式掛牌開(kāi)業(yè)。截至2017末，該行各項(xiàng)存款余額173.75億元，各項(xiàng)貸款余額88.18億元，全行資產(chǎn)總額202.58億元，負(fù)債總額190.32億元，所有者權(quán)益12.26億元。