奇臺利豐村鎮(zhèn)銀行違規(guī)通過同業(yè)發(fā)放異地貸款被罰50萬 行長被取消三年任職資格

每經(jīng)記者 張祎    每經(jīng)實習(xí)編輯 廖丹    

圖片來源：視覺中國

9月12日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)公布的行政處罰信息顯示，因違規(guī)通過同業(yè)發(fā)放異地貸款，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的行為，新疆奇臺利豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡稱奇臺利豐村鎮(zhèn)銀行）合計收到了6張罰單。除該行被昌吉銀監(jiān)分局罰款50萬元外，還有5名相關(guān)責(zé)任人領(lǐng)到罰單。其中，含行長在內(nèi)的3名高管被不同年限地取消銀行業(yè)高管人員任職資格，2名高管被警告。

資料顯示，此次受罰較重的奇臺利豐村鎮(zhèn)銀行是河南伊川農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱伊川農(nóng)商行）在全國范圍內(nèi)發(fā)起設(shè)立的10家村鎮(zhèn)銀行中的一員，截至2017年底，伊川農(nóng)商行持有該行47.60%股權(quán)。

三位高管被取消任職資格

銀保監(jiān)會官網(wǎng)披露信息顯示，8月20日，昌吉銀監(jiān)分局一口氣對奇臺利豐村鎮(zhèn)銀行及該行高管合計開出6張罰單，均指向這家村鎮(zhèn)銀行的異地貸款發(fā)放問題。

其中，奇臺利豐村鎮(zhèn)銀行違規(guī)通過同業(yè)發(fā)放異地貸款，存在嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的行為，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，被處以人民幣50萬元罰款的行政處罰。

而其余的5張罰單則開具給了上述違規(guī)行為的相關(guān)責(zé)任人。行政處罰信息公開表顯示，白懷博在擔(dān)任奇臺利豐村鎮(zhèn)銀行行長期間，對該行違規(guī)通過同業(yè)發(fā)放異地貸款等嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的行為承擔(dān)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被取消三年銀行業(yè)高管人員任職資格；期間擔(dān)任董事的王松超、擔(dān)任副行長的張猛承擔(dān)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，分別被取消銀行業(yè)高管人員任職資格三年、一年。

此外，期間擔(dān)任副行長的張旭承擔(dān)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，給予警告處罰；期間擔(dān)任監(jiān)事的穆胡塔爾•馬合木提承擔(dān)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，給予警告處罰。

記者注意到，《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》早有明確，村鎮(zhèn)銀行不得發(fā)放異地貸款，但近年來，屢有村鎮(zhèn)銀行踩線被罰。

今年6月，晉中監(jiān)管分局就對違規(guī)發(fā)放異地借名貸款的靈石縣匯民村鎮(zhèn)銀行、太谷縣興泰村鎮(zhèn)銀行開出罰單。其中，靈石縣匯民村鎮(zhèn)銀行被處以罰款20萬元，行長王天中被警告并處罰款5萬元；太谷縣興泰村鎮(zhèn)銀行原董事長高峰被警告并處罰款5萬元。2017年，湖南瀏陽江淮村鎮(zhèn)銀行、濟(jì)寧儒商村鎮(zhèn)銀行也因違規(guī)發(fā)放異地貸款被轄區(qū)銀監(jiān)部門分別罰款20萬元。

發(fā)起行為伊川農(nóng)商行

相較而言，奇臺利豐村鎮(zhèn)銀行此番受罰面涉及更廣，罰金也更高。資料顯示，奇臺利豐村鎮(zhèn)銀行總行營業(yè)部位于新疆奇臺縣，另外在奇臺縣西地鎮(zhèn)還設(shè)有一家支行。其官網(wǎng)顯示，該行在貸款業(yè)務(wù)方面主要提供銀行承兌匯票貼現(xiàn)、農(nóng)戶聯(lián)保貸款、小企業(yè)聯(lián)保貸款服務(wù)。

從成立背景看，奇臺利豐村鎮(zhèn)銀行由伊川農(nóng)商行發(fā)起設(shè)立，于2015年1月12日批復(fù)開業(yè)，注冊資本為人民幣5000萬元。資料顯示，含奇臺利豐村鎮(zhèn)銀行在內(nèi)，伊川農(nóng)商行共下設(shè)了10家利豐村鎮(zhèn)銀行，分布在河南、河北以及新疆三地。其中河北6家，新疆3家，河南1家，注冊資本從3000萬至7000萬不等。截至2017年底，伊川農(nóng)商行對這些村鎮(zhèn)銀行少則持股40%，多則持股51%，均以子公司身份納入合并財務(wù)報表范圍。

對于奇臺利豐村鎮(zhèn)銀行，截至2017年底，伊川農(nóng)商行持有其47.60%股權(quán)。啟信寶信息顯示，除伊川農(nóng)商行外，這家村鎮(zhèn)銀行還另有4名自然人股東以及6名法人股東。

中國新聞網(wǎng)曾報道，截止2016年底，伊川農(nóng)商行旗下10家利豐村鎮(zhèn)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)總額64.2億元，員工人數(shù)264人，服務(wù)網(wǎng)點總數(shù)19個，各項存款余額13.1億元，各項貸款余額8.4億元，涉農(nóng)貸款比例在90%以上，實現(xiàn)凈利潤526.6萬元。

伊川農(nóng)商行2017年財報顯示，該行在2017年實現(xiàn)營業(yè)收入25.84億元，實現(xiàn)凈利潤7.10億元。期末資產(chǎn)總額396.13億元，各項存款余額、貸款余額分別為311.27億元、169.19億元，同比增幅分別達(dá)16.04%、28.96%。