今年前7月信托公司已收18張罰單 數(shù)量比2016年全年還多1倍

每經(jīng)記者 陳玉靜    每經(jīng)編輯 王可然    

近日，普益標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，今年前7月，信托公司已收到各地銀監(jiān)局開出的18張罰單，合計(jì)金額615萬元。就罰款事由來看，12張罰單與信托業(yè)務(wù)有關(guān)，罰款金額合計(jì)400萬元。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，近年來，監(jiān)管部門對信托公司開出的罰單呈現(xiàn)上升趨勢。普益標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2015年，信托公司合計(jì)收到6張罰單，2016年上升到9張，2017年迅速上升至22張，2018年前7個(gè)月則達(dá)到18張，占2017年罰單總數(shù)的81.8%。

普益標(biāo)準(zhǔn)研究員吳紅麗表示，在強(qiáng)監(jiān)管的外部環(huán)境下，信托公司頻繁收到罰單，這將對信托公司的業(yè)務(wù)開展、企業(yè)評級、自身形象以及個(gè)人職業(yè)規(guī)劃帶來較大影響。

盤點(diǎn)：信托公司罰單呈逐年攀升趨勢

2017年，監(jiān)管部門以整治行業(yè)市場亂象為主要抓手，開展了“三三四十”等多次檢查，這一年，信托公司收到的罰單數(shù)量迅速增加。銀保監(jiān)會網(wǎng)站信息顯示，2017年信托業(yè)合計(jì)收到各地銀監(jiān)局開出的罰單22張，處罰機(jī)構(gòu)18家，處罰金額985萬元。2018年繼續(xù)延續(xù)嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢。2018年前7個(gè)月，各地銀監(jiān)局共向信托公司開具了18張罰單，合計(jì)處罰金額615萬元。

另外，中國人民銀行天津分行發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，2018年7月30日，北方國際信托股份有限公司曾因違反《征信業(yè)管理?xiàng)l例》相關(guān)規(guī)定被處以5萬元罰款，這是今年以來由央行分行開出的首張征信罰單。

就2018年銀保監(jiān)會開出的罰單來看，主要分為兩大種類，一類是公司治理，一類為業(yè)務(wù)方面，其中業(yè)務(wù)又可分為信托業(yè)務(wù)、固有業(yè)務(wù)。今年開出的18張罰單中，北方信托、萬向信托等多家信托公司均在公司治理和內(nèi)控方面被罰，不過多數(shù)還是與業(yè)務(wù)有關(guān)。

普益標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)顯示，今年共有12張罰單與信托業(yè)務(wù)有關(guān)，涉及10家信托公司，罰款金額合計(jì)達(dá)400萬元，其中天津信托分別因“證券信托結(jié)構(gòu)化比例超過法定上限”、“地方融資平臺貸款業(yè)務(wù)未直接對應(yīng)項(xiàng)目、資金使用監(jiān)控不到位”等被天津銀監(jiān)局開出3張罰單，合計(jì)罰款100萬元。在固有業(yè)務(wù)方面，紫金信托就曾因“未經(jīng)批準(zhǔn)以固有財(cái)產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)”被江蘇銀監(jiān)局處以60萬元的罰款。

值得注意的是，2015年，信托公司一共才收到6張罰單，2016年則上升到9張。

專家：頻繁收到罰單將影響業(yè)務(wù)開展

普益標(biāo)準(zhǔn)研究員吳紅麗表示，在強(qiáng)監(jiān)管的外部環(huán)境下，信托公司頻繁收到罰單，這將對信托公司的業(yè)務(wù)開展帶來較大影響，比如，根據(jù)相關(guān)規(guī)定在受托管理社保基金、保險(xiǎn)資金、企業(yè)年金、擔(dān)任特定目的受托機(jī)構(gòu)以及開辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，對受到行政處罰的信托公司會有限制，未來在申辦新業(yè)務(wù)類型時(shí)也可能受到影響，信托公司擬新設(shè)基金子公司等主體時(shí)，有可能因自身被行政處罰而無法開立相關(guān)機(jī)構(gòu)，影響信托公司的業(yè)務(wù)發(fā)展布局。

此外，吳紅麗表示，被處罰還會影響企業(yè)評級，信托監(jiān)管一直強(qiáng)調(diào)監(jiān)管評級和分類監(jiān)管相結(jié)合，對于評級結(jié)果良好，業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)管理水平高的公司，在各項(xiàng)監(jiān)管的配套政策上都會有所傾向，進(jìn)一步扶持其發(fā)展，而若信托公司受到行政處罰，有可能被評定為較低級別，失去好的發(fā)展機(jī)會。另外，對公司的形象也會有所影響。

普益標(biāo)準(zhǔn)方面表示，目前信托公司已成為國內(nèi)金融領(lǐng)域第二大金融主體，風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性顯得格外突出。在央行增加信貸緩解流動性、項(xiàng)目投放力度加大的大環(huán)境下，識別風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)是當(dāng)下信托機(jī)構(gòu)的重要任務(wù)，而非一味尋找項(xiàng)目、投放資金。