國家外匯局通報外匯違規(guī)案例：有人境外刷POS機(jī)3個月?lián)Q走679萬

2018年以來，國家外匯管理局深入貫徹落實十九大精神和黨中央、國務(wù)院工作部署，緊緊圍繞服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險、深化金融改革三項任務(wù)，加強(qiáng)外匯市場監(jiān)管，對各類外匯違法違規(guī)行為保持高壓態(tài)勢，不斷加大處罰力度，嚴(yán)厲打擊虛假、欺騙性交易和非法套利等資金“脫實向虛”行為，維護(hù)健康良性市場秩序。根據(jù)《中華人民共和國政府信息公開條例》（國務(wù)院令第492號）等相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將部分違規(guī)典型案件通報如下：

案例1：恒豐銀行溫州分行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案

2016年1月，恒豐銀行溫州分行未按規(guī)定盡職審核轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實性，憑企業(yè)虛假提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款146.4萬元人民幣。

案例2：交通銀行廈門觀音山支行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案

2016年2月至7月，交通銀行廈門觀音山支行未按規(guī)定盡職審核轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實性，憑企業(yè)虛假提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易售匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰款400萬元人民幣，暫停對公售匯業(yè)務(wù)三個月，責(zé)令追究負(fù)有直接責(zé)任的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員責(zé)任。

案例3：天津銀行上海分行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案

2016年3月至4月，天津銀行上海分行未按規(guī)定盡職審核轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實性，憑企業(yè)虛假提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰款80萬元人民幣。

案例4：匯豐銀行北京分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案

2014年8月至2017年6月，匯豐銀行北京分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時，未按規(guī)定對貸款資金用途及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。

該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款842.22萬元人民幣。

案例5：招商銀行廈門嘉禾支行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案

2014年7月至2016年7月，招商銀行廈門嘉禾支行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時，未按規(guī)定對債務(wù)人主體資格、貸款資金用途、預(yù)計還款資金來源及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。

該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款433.19萬元人民幣。

案例6：民生銀行西安分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案

2014年12月至2016年12月，民生銀行西安分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時，未按規(guī)定對債務(wù)人主體資格、貸款資金用途、預(yù)計還款資金來源及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。

該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款645.4萬元人民幣，責(zé)令追究負(fù)有直接責(zé)任高級管理人員和其他直接責(zé)任人員責(zé)任。

案例7：企業(yè)銀行（中國）天津西青支行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案

2015年6月至2017年6月，企業(yè)銀行（中國）天津西青支行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時，未按規(guī)定對債務(wù)人主體資格、預(yù)計還款資金來源及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。

該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰沒款102.2萬元人民幣。

案例8：建設(shè)銀行連江支行違規(guī)辦理個人分拆售付匯案

2016年6月至2017年6月，建設(shè)銀行連江支行違規(guī)為個人分拆辦理售付匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《個人外匯管理辦法》第七條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰款60萬元人民幣。

案例9：索爾維生物化學(xué)（泰興）有限公司逃匯案

2012年11月至2013年12月，索爾維生物化學(xué)（泰興）有限公司使用作廢合同，對外支付預(yù)付貨款227.68萬歐元和5.05萬美元，無對應(yīng)進(jìn)口貨物。

該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款92.39萬元人民幣。

案例10：煙臺平瑞商貿(mào)有限公司逃匯案

2015年8月至9月，煙臺平瑞商貿(mào)有限公司虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景，使用第三方公司提單和虛假合同、發(fā)票，對外付匯1706.82萬美元。

該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款545萬元人民幣。

案例11：青島中霖永盛國際貿(mào)易有限公司逃匯案

2016年1月至8月，青島中霖永盛國際貿(mào)易有限公司虛構(gòu)貿(mào)易背景，使用第三方公司提單，對外付匯938萬美元。

該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款310萬元人民幣。

案例12：山東恒景置業(yè)有限公司逃匯案

2016年11月至2017年4月，山東恒景置業(yè)有限公司安排30個境內(nèi)個人，通過個人年度購匯形式向境外轉(zhuǎn)移資金188.79萬美元。

該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款64.42萬元人民幣。

案例13：常熟市中貫金屬材料有限公司非法結(jié)匯案

2015年3月至2016年4月，常熟市中貫金屬材料有限公司構(gòu)造虛假出口報關(guān)單辦理貿(mào)易融資并結(jié)匯418萬美元。

該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構(gòu)成非法結(jié)匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十一條，處以罰款133萬元人民幣。

案例14：河南籍郭某非法買賣外匯案

2011年4月至2014年9月，郭某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，將10492.92萬元人民幣打入地下錢莊控制的境內(nèi)賬戶，通過地下錢莊兌換外匯匯至其境外賬戶。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款835萬元人民幣。

案例15：浙江趙某非法買賣外匯案

2014年1月至2016年6月，趙某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，將1800.60萬元人民幣打入地下錢莊控制的境內(nèi)賬戶，通過地下錢莊兌換外匯匯至其境外賬戶。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款162萬元人民幣。

案例16：廣東籍趙某非法買賣外匯案

2015年10月至2016年9月，趙某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，通過地下錢莊兌換外匯匯至其境外賬戶，金額合計221.14萬美元。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款79.78萬元人民幣。

案例17：四川籍杜某私自買賣外匯案

2016年7月至9月，杜某違反銀行卡管理規(guī)定，利用境外銷售終端（POS機(jī)）多次刷人民幣卡兌換港幣現(xiàn)金，金額合計679.11萬元人民幣。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成私自買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款101.87萬元人民幣。

案例18：福建籍王某私自買賣外匯案

2017年1月，王某為實現(xiàn)非法獲利目的，通過他人賬戶收款1129.26萬元人民幣，私自賣出港幣。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成私自買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款107萬元人民幣。

案例19：四川籍王某分拆逃匯案

2016年1月至4月，王某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用46名境內(nèi)個人的個人年度購匯額度，將個人資產(chǎn)分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計1784.76萬港元。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款80萬元人民幣。

案例20：江蘇籍張某分拆逃匯案

2016年1月至12月，張某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用41名境內(nèi)個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計折184.59萬美元。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款61.52萬元人民幣。

案例21：江蘇籍邱某分拆逃匯案

2016年9月至2017年1月，邱某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用69名境內(nèi)個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計折349.49萬美元。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款160萬元人民幣。