央行開出逾600萬反洗錢罰單 浦發(fā)銀行等5家機(jī)構(gòu)挨罰

每經(jīng)記者 張壽林    每經(jīng)編輯 王可然    

8月1日，央行反洗錢局公布，日前央行依法對(duì)交通銀行、浦發(fā)銀行、平安銀行、銀河證券和中國人壽5家法人機(jī)構(gòu)總部反洗錢執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題進(jìn)行了處罰?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，5家受罰金融機(jī)構(gòu)中，浦發(fā)銀行被罰金額最多，達(dá)到170萬元。

罰單顯示，央行對(duì)交通銀行合計(jì)處以130萬元罰款，并根據(jù)反洗錢相關(guān)規(guī)定，對(duì)相關(guān)責(zé)任人共處以8萬元罰款。

對(duì)平安銀行合計(jì)處以140萬元罰款，并根據(jù)反洗錢相關(guān)規(guī)定，對(duì)相關(guān)責(zé)任人共處以14萬元罰款。

對(duì)浦發(fā)銀行合計(jì)處以170萬元罰款，并根據(jù)反洗錢相關(guān)規(guī)定，對(duì)相關(guān)責(zé)任人共處以18萬元罰款。

對(duì)銀河證券合計(jì)處以100萬元罰款，并根據(jù)反洗錢相關(guān)規(guī)定，對(duì)相關(guān)責(zé)任人共處以6萬元罰款。

對(duì)中國人壽合計(jì)處以70萬元罰款，并根據(jù)反洗錢相關(guān)規(guī)定，對(duì)相關(guān)責(zé)任人共處以6萬元罰款。

在這5家機(jī)構(gòu)中，浦發(fā)銀行被罰金額最大。記者注意到，銀反洗罰決字〔2018〕3號(hào)決定書顯示，2017年1月1日至2017年6月30日，浦發(fā)銀行未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第（一）項(xiàng)規(guī)定，處以50萬元罰款；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第（二）項(xiàng)規(guī)定，處以30萬元罰款；未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第（三）項(xiàng)規(guī)定，處以50萬元罰款；存在與身份不明的客戶進(jìn)行交易的行為，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第（四）項(xiàng)規(guī)定，處以40萬元罰款；對(duì)浦發(fā)銀行合計(jì)處以170萬元罰款，并根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第（一）項(xiàng)、第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)和第（四）項(xiàng)規(guī)定，對(duì)相關(guān)責(zé)任人共處以18萬元罰款。

據(jù)了解，5家法人機(jī)構(gòu)高度重視，認(rèn)真組織開展整改工作，著力提升反洗錢和反恐怖融資工作有效性，以更好地發(fā)揮預(yù)防和打擊犯罪的作用。

央行表示，下一步將繼續(xù)延續(xù)嚴(yán)監(jiān)管的態(tài)勢(shì)，堅(jiān)持依法從嚴(yán)全面監(jiān)管理念，堅(jiān)決打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。

2017年，央行全系統(tǒng)共組織實(shí)施了1708項(xiàng)反洗錢專項(xiàng)執(zhí)法檢查和616項(xiàng)含反洗錢內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查，對(duì)違反反洗錢規(guī)定的行為依法予以處罰，罰款金額合計(jì)約1.34億元，比2016年大幅增長(zhǎng)。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，今年以來，央行不斷加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資，已出臺(tái)多份文件從不同方面對(duì)此作出規(guī)定，僅7月份就已經(jīng)公開發(fā)布5份有關(guān)通知，包括《中國人民銀行關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu)開展大額交易報(bào)告工作有關(guān)要求的通知》等。