國壽收70萬罰單 年內(nèi)至少13家險企因反洗錢不到位被罰

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 王可然    

7月29日，中國人壽公告稱，近日收到央行罰單，因反洗錢工作不到位被罰70萬元。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，這不是中國人壽首次收到央行的罰單，也不是保險公司總部首次收到罰單。今年上半年，中國人壽多地分支機構(gòu)因反洗錢方面的不合規(guī)問題也相繼收到罰單。據(jù)不完全統(tǒng)計，今年以來，央行對險企開出的反洗錢的相關(guān)罰單至少達20張，涉及13家險企，罰金550.99萬元。

將切實做好反洗錢工作

公告顯示，中國人民銀行認定，中國人壽于2015年7月1日至2016年6月30日期間，未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄以及未按照規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》），中國人壽被合計處以70萬元罰款。

中國人壽表示，高度重視行政處罰所指出的問題，在接受中國人民銀行現(xiàn)場檢查期間即立查立改、邊查邊改。截至公告日，已完善反洗錢制度，建立了新一代反洗錢系統(tǒng)，細化了客戶身份識別、交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等工作流程。行政處罰對公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營及財務(wù)狀況并無重大影響，中國人壽今后將持續(xù)完善風(fēng)險控制制度，切實做好反洗錢工作。

值得注意的是，今年上半年，中國人壽多地分支機構(gòu)因反洗錢方面的不合規(guī)問題也相繼收到罰單。

例如，中國人民銀行南京分行發(fā)布的(南銀)罰字〔2018〕第1號行政處罰決定書顯示，中國人壽江蘇省分公司違反反洗錢規(guī)定被人民銀行南京分行罰款24萬元，行政處罰決定日期為2018年1月3日。

另據(jù)中國人民銀行重慶營業(yè)管理部公布的對中國人壽重慶市分公司的行政處罰決定書(渝銀罰[2018]3號、7號)，中國人壽重慶市分公司存在違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，對中國人壽重慶市分公司處以22萬元罰款，并對1名相關(guān)責(zé)任人員處以1萬元罰，行政處罰決定日期為2018年1月12日。

不過對于這些問題，中國人壽公告稱，截至目前，公司已完善反洗錢制度，建立了新一代反洗錢系統(tǒng)。

今年以來多家險企挨罰

事實上，被罰的不只是中國人壽一家，今年以來，多家險企因反洗錢工作不到位，而收到監(jiān)管的處罰函。

據(jù)相關(guān)媒體不完全統(tǒng)計，今年以來，央行及央行在北京、重慶、南京、太原、西安、南昌、福州、鄭州、濟南、烏魯木齊十個分支機構(gòu)（營業(yè)管理部、分行或中心支行）對險企反洗錢不到位的罰單，就有20張，涉及13家險企，罰金550.99萬元。

處罰的原因主要有三個：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定開展可疑交易報告報送工作。

近年來，中國人民銀行反洗錢執(zhí)法檢查持續(xù)加強。2017年，人民銀行全系統(tǒng)共開展了1708項反洗錢專項執(zhí)法檢查和616項含反洗錢內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查，對違反反洗錢規(guī)定的行為按規(guī)定予以處罰，罰款金額合計約1.34億元。

7月26日，央行一口氣發(fā)布包括《關(guān)于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知》等4份關(guān)于強化各類金融機構(gòu)反洗錢管理的文件，要求各類金融機構(gòu)強化客戶及其受益人的身份識別管理等全流程強化反洗錢工作。

有業(yè)內(nèi)人士表示，近年來，我國監(jiān)管部門對于反洗錢工作出臺了一系列監(jiān)管舉措，但是仍無法杜絕利用互聯(lián)網(wǎng)、新的金融產(chǎn)品進行大規(guī)模的洗錢犯罪活動，無論是證券公司、保險公司、商業(yè)銀行等傳統(tǒng)金融機構(gòu)，還有數(shù)字貨幣、第三方支付公司等，都受到嚴厲監(jiān)管甚至處罰。但是，一些特定非金融機構(gòu)仍處于監(jiān)管之外。