美女騷擾，聊天忽悠！ 揭秘地下期貨背后的各種騙局 到底該如何防范......

圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)

 

一、大學(xué)生

一天，深圳龍華網(wǎng)警大隊(duì)的民警，接到了一個(gè)很奇怪的電話，電話是一個(gè)剛出校門不久的大學(xué)生打來(lái)的。他說(shuō)最近找了一份工作，上班地點(diǎn)高大上，工作也很輕松。

“這不是很好嘛，你報(bào)什么警??？”

他說(shuō)，很害怕。

這份令人羨慕的好工作，為什么會(huì)讓人害怕呢？

“您好，我是摩根財(cái)富的工作人員，我們將送你1只明天早上大幅拉升的股票……”

我們接到這種電話，聽(tīng)到這里，一般有兩種反應(yīng)：

1.直接掛掉電話。

2.好奇，問(wèn)對(duì)方是哪只股票。

可能對(duì)你來(lái)說(shuō)，這兩種應(yīng)對(duì)方式完全取決于心情，然而對(duì)于打電話的人來(lái)說(shuō)，當(dāng)你的反饋是第二種的話，他心里可是狂喜的，因?yàn)楫?dāng)你問(wèn)完這句話，他5元錢就到手了。

報(bào)警的大學(xué)生，他的工作就是負(fù)責(zé)打這種電話。他所在的部門為推廣部，他要做的事很簡(jiǎn)單：接通電話后，了解客戶有無(wú)股票、期貨操作經(jīng)驗(yàn)或者意向。

他們的工資是底薪+提成。每接通一個(gè)有潛在合作意向的電話，提成為5元錢。

大學(xué)生把第二種客戶記下來(lái)，工作即完成。下一步工作由經(jīng)過(guò)專門話術(shù)培訓(xùn)的業(yè)務(wù)部門接手。

順著大學(xué)生的線索，警方找到了他的老板。

二、小老板

大學(xué)生的老板是個(gè)初中生，1990年出生，很年輕。

年輕，閱歷卻不淺。去年5月至今年4月，他旗下的公司作為上海磐古實(shí)業(yè)有限公司的代理商，僅一年時(shí)間，就獲得了2000萬(wàn)元左右的返傭。

90后，初中生，1年，2000萬(wàn)元，這么賺錢，代理什么？

據(jù)小老板介紹，今年4月之前，他代理上海磐古實(shí)業(yè)有限公司旗下的磐期寶，發(fā)展客戶炒香港的恒指期貨。

4月之后代理上海阿期米德公司的原油期貨，炒的是內(nèi)地的原油期貨。

有別于傳統(tǒng)的黑平臺(tái)，小老板代理的客戶操作，都是真實(shí)交易，進(jìn)到了期貨交易所系統(tǒng)。

雖然交易的品種不同，但套路都一樣。小老板賺錢的方式也一樣，就是賺取客戶的手續(xù)費(fèi)。

一開頭的套路很俗：

1.廣撒網(wǎng)。通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)聊天等方式，圈定目標(biāo)客戶。

2.培養(yǎng)客戶。圈定客戶后，由經(jīng)過(guò)話術(shù)技巧培訓(xùn)的業(yè)務(wù)人員與客戶溝通，讓客戶相信他們是正規(guī)的期貨公司，將客戶拉入微信群。

3.進(jìn)群后，安排專人在群內(nèi)熱烈討論，引導(dǎo)客戶進(jìn)入直播間，里面有講師上課，群里除了少數(shù)幾個(gè)客戶外，其他全部是“托”。講師會(huì)在不經(jīng)意間曬出巨額盈利單，“托”們就會(huì)附和，說(shuō)這么好賺，帶我們做吧。

4.當(dāng)有客戶愿意開戶時(shí)，就會(huì)被引到小老板旗下一家名為深圳恒盈投資信息咨詢有限公司的網(wǎng)站上填寫客戶資料并開戶。

看到這里，你可能要問(wèn)，開戶為啥不是在期貨公司，而是在一個(gè)投資公司的網(wǎng)站呢？這是因?yàn)椋蠋熢谥v課的時(shí)候，推薦的交易品種，恒指期貨或者原油期貨，都有開戶門檻。比如說(shuō)恒指期貨，要去香港的券商開戶；原油期貨開戶需要50萬(wàn)驗(yàn)資，很多投資者沒(méi)有開戶資格或者條件，或者嫌手續(xù)繁瑣，但老師說(shuō)得又那么誘人，投資者迫不及待想馬上開戶賺錢。那怎么辦？恒盈投資可以為大家提供開戶和交易通道。

更誘人的是，當(dāng)客戶開好戶并轉(zhuǎn)入資金之后，小老板的公司會(huì)給他們3倍的配資資金，并且不需要利息，只在客戶交易時(shí)按400元/手的標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù)費(fèi)。

三、幕后的配資方

小老板畢竟稚嫩，農(nóng)村出來(lái)沒(méi)幾年，又是初中生，就算這兩年賺了點(diǎn)錢，相對(duì)于龐大的期貨配資生意，也只是小巫見(jiàn)大巫。那他又是如何給客戶配資的呢？

其實(shí)在小老板的背后，還有資金實(shí)力雄厚的大老板。

大老板有錢。他給小老板的客戶提供配資，每年收取15%的利息。

大老板有勢(shì)。他給小老板提供正規(guī)開戶的期貨賬戶。

我們并沒(méi)有采訪到大老板，但最近中國(guó)裁判文書網(wǎng)公布的一份有關(guān)股指期貨配資案的判決書，可以讓我們一窺這些大老板的運(yùn)作軌跡：

1.A公司老板要求員工余某、蔡某等多人以個(gè)人名義在多個(gè)期貨公司開設(shè)自然人股指期貨賬戶，為達(dá)到開戶要求，公司為余某等人每人墊付50萬(wàn)元人民幣。

2.A公司與上述員工簽訂《借名開戶協(xié)議書》、《委托書》，約定借用他們名義開戶用于經(jīng)營(yíng)期貨，開設(shè)賬戶的資料、銀行卡等均由公司保管并使用。

3.A公司利用資管軟件，在上述賬戶下開設(shè)多個(gè)子賬戶。

4.A公司與數(shù)家期貨公司工作人員達(dá)成中介人協(xié)議，由中介人介紹期貨配資客戶給A公司，A公司向中介人返傭。

四、核心角色之軟件商

在這些環(huán)節(jié)當(dāng)中，一款相對(duì)于大小老板來(lái)說(shuō)安全可控（對(duì)投資者來(lái)說(shuō)未必安全）的交易軟件至關(guān)重要。

正規(guī)的交易軟件肯定是不行的，2015年股票和期貨配資業(yè)務(wù)已被全國(guó)叫停，恒生電子、上海銘創(chuàng)及同花順均領(lǐng)到巨額罰單，他們退出了。但隨之而來(lái)的市場(chǎng)空白很快被其他公司填滿。證券時(shí)報(bào)記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，配資公司反復(fù)提及的交易平臺(tái)主要有三個(gè)：信管家、博易大師、上海吉投。

以上軟件小老板的公司都使用過(guò)。但為了更安全，最好跟軟件商的聯(lián)系更緊密一些。他當(dāng)下使用的軟件，跟他的業(yè)務(wù)是完全綁定在一起的。他所收取的400元手續(xù)費(fèi)中，就有40元要分給軟件商。

這家軟件商并不是一個(gè)單純的軟件商。如果是單純的軟件商，他只收賣軟件的錢，頂多后期收點(diǎn)維護(hù)費(fèi)。但是在這里，他跟小老板是分成關(guān)系，即每手40元的手續(xù)費(fèi)由他先扣取，剩下的360元分到小老板。軟件只是一個(gè)工具，他才是整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈的核心，他是小老板的上線，他上連期貨公司、配資公司，中間有自己的交易平臺(tái)，下面他有眾多像小老板這樣的下線。

2017年5月至今年4月，小老板做的是香港恒指期貨的配資業(yè)務(wù)，對(duì)接的期貨公司是日發(fā)期貨，用的平臺(tái)叫磐期寶，上家是上海磐古，也即他是上海磐古的代理商，短短不到一年時(shí)間，上海磐古給他的傭金就達(dá)到2000萬(wàn)元。

而現(xiàn)在，小老板是上海阿期米德的代理商，經(jīng)營(yíng)模式跟上海磐古一模一樣，只不過(guò)這一次，他們做的產(chǎn)品是原油期貨，對(duì)接的期貨公司是國(guó)內(nèi)某大型期貨公司。

據(jù)小老板交代，上海磐古和阿期米德這兩家公司，是同一個(gè)老板。

此外，如果軟件商有足夠多的代理商，資金規(guī)模巨大，就有了跟期貨公司談條件的砝碼。比如說(shuō)，期貨公司本身收取客戶手續(xù)費(fèi)20元/手，那么，軟件商就可以要求期貨公司按每手2元返傭。

這，才是幕后的大佬。

五、食物鏈之代理夫妻檔

小老板的公司不算小，有近百人，部門也多。當(dāng)他把架構(gòu)搭起來(lái)之后，再招講師、代理?；诨ヂ?lián)網(wǎng)技術(shù)，很多東西是可以共享的。比如說(shuō)講師，布置一個(gè)講課室花費(fèi)不菲，但布置好講課室和講師到位之后，100個(gè)人聽(tīng)課和10000個(gè)人聽(tīng)課，投入其實(shí)就沒(méi)什么區(qū)別了。而10000人所產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，顯然大大超過(guò)100人。

怎么讓10000個(gè)人來(lái)聽(tīng)課？招代理。

小吳夫妻倆剛從江西老家來(lái)到深圳，在網(wǎng)上成為小老板的下線，在簡(jiǎn)單的身份驗(yàn)證之后，得到一張專屬的推廣邀請(qǐng)碼。

夫妻倆分工合作，先用美女頭像注冊(cè)十幾個(gè)微信號(hào)，并且建立多個(gè)微信群，然后通過(guò)各種方式大量加人微信，引人進(jìn)群、聽(tīng)課。一旦客戶有了開戶意向，他即給出自己專屬的邀請(qǐng)碼，平臺(tái)會(huì)自動(dòng)識(shí)別，客戶就屬于他拉的人。

代理可以說(shuō)完全不用投入任何固定資產(chǎn)，只要一部電腦、一部手機(jī)即可。找到客戶，引導(dǎo)入微信群，進(jìn)入直播間，讓客戶開戶，轉(zhuǎn)入資金，然后就可以等著錢滾滾而來(lái)了?？蛻羧f(wàn)萬(wàn)沒(méi)有想到，網(wǎng)絡(luò)那頭意氣風(fēng)發(fā)、標(biāo)榜公司實(shí)力是如何如何強(qiáng)大的工作人員，其實(shí)只是一間幽暗的農(nóng)民房里的一對(duì)小夫妻。

小老板給代理的手續(xù)費(fèi)也很豐厚。客戶每手400元的手續(xù)費(fèi)，軟件商得40元，小老板自己拿60元，剩下的300元全給代理。

所以代理所招來(lái)的客戶數(shù)量，遠(yuǎn)遠(yuǎn)多于小老板公司自己開發(fā)的客戶。

六、食物鏈之講師

在直播間里侃侃而談、形象近乎為股神的老師，又是什么來(lái)頭？真相令人詫異。他們當(dāng)中的大多數(shù)人，也只是初中生，自己投資做得不怎么樣，靠著幾本技術(shù)分析的書，大談技術(shù)傳承、救投資者于水火，其實(shí)只是為了自己討一口飯吃。

一旦你開戶后，他一定會(huì)慫恿你反復(fù)交易，因?yàn)樾±习宓奶岢墒牵嚎蛻舻拿渴纸灰?，講師提成0.2元~1元，跟客戶聯(lián)系的業(yè)務(wù)員提成20元~40元。為啥業(yè)務(wù)員提成收入會(huì)高過(guò)講師呢？因?yàn)橹v師主要靠做量，一個(gè)業(yè)務(wù)員最多幾十個(gè)客戶；但一個(gè)講師，可能同時(shí)開幾個(gè)直播間，面向幾百上千人講課，這些聽(tīng)課的人一旦交易，講師都要提成。

七、投資者

以上所有人，他們的利潤(rùn)，都是來(lái)自投資者所支付的400元/手的手續(xù)費(fèi)。

正規(guī)的原油期貨手續(xù)費(fèi)是20元/手，恒盈投資收的是400元/手，是前者的20倍。

此外，在小老板的平臺(tái)上，客戶交易原油期貨，規(guī)定每手僅需5000元，也就是說(shuō)，你買50000元的原油期貨，就得分為10手，手續(xù)費(fèi)是4000元。

5000元的交易，400元的手續(xù)費(fèi)，這是什么概念呢？記者計(jì)算了一下，即使沒(méi)有任何投資損失產(chǎn)生，僅僅只需要交易12.5次，光扣手續(xù)費(fèi)，就能把5000元本金扣光。

而且，無(wú)論是業(yè)務(wù)員，還是講課的老師，都會(huì)不斷提醒客戶，國(guó)內(nèi)期貨晚上休市的時(shí)候，國(guó)際期貨還在交易，為了避免外盤影響，持倉(cāng)不要過(guò)夜，每天買進(jìn)的都要賣出。這樣客戶每天都要給公司手續(xù)費(fèi)。

這里大家又會(huì)產(chǎn)生一個(gè)疑問(wèn)，為什么投資者會(huì)接受400元這么高的手續(xù)費(fèi)呢？除了可能達(dá)不到50萬(wàn)的開戶門檻之外，還有個(gè)重要的原因，即在這個(gè)平臺(tái)上交易，除了配資3倍杠桿外，還可以額外加3倍左右的杠桿，最終每手原油期貨只需5000元。

每手5000元又是什么概念呢？目前原油期貨主力合約大概是480元/桶，1手合約的價(jià)格是48萬(wàn)元，按照交易所7%的保證金制度（目前已有部分品種調(diào)整至5.5%或6%），正規(guī)買1手原油期貨需要保證金3.36萬(wàn)元左右，但是在恒盈投資提供的平臺(tái)上，買1手僅需5000元，等于放大了6倍的杠桿，那么，投資者在該平臺(tái)投資原油期貨，真實(shí)的杠桿率是多少呢？96倍。

96倍的杠桿率，再加上高得離譜的手續(xù)費(fèi)，這對(duì)原油期貨知之甚少、甚至壓根不懂的投資者而言，意味著什么？即如果買錯(cuò)了方向，原油1%左右的波幅，投資者即會(huì)爆倉(cāng)！可以說(shuō)異常兇險(xiǎn)。

八、警察

7月初，深圳龍華警方查封了小老板的公司，抓了40多人。在普通民眾看來(lái)，這事兒干得漂亮，大快人心！然而對(duì)于警察來(lái)說(shuō)，抓人只是開始，抓了人之后的后續(xù)處理，并不比抓人輕松。

A.筆錄。按照要求，每個(gè)嫌疑人需要做5份筆錄，40多人就是200多份筆錄。

B.調(diào)查取證。對(duì)于嫌疑人交代的問(wèn)題，要做好核實(shí)，固定證據(jù)，這類證據(jù)分散在全國(guó)各地，派出所需要派出民警去各地取證，比如說(shuō)要有期貨公司的交割單、第三方支付公司的資金流水?dāng)?shù)據(jù)、交易軟件前后端交易數(shù)據(jù)等等，這些公司分布在不同的城市。更為頭疼的是，這些交易、勾連的雙方，可能相互不認(rèn)識(shí)，也不會(huì)見(jiàn)面，只憑一個(gè)網(wǎng)名聯(lián)系，有的辦公地點(diǎn)還具有一定的隱蔽性，需要向各地派出民警，辦案成本高。

C.尋找事主。一個(gè)平臺(tái)存在時(shí)間往往只有兩三個(gè)月，“收割”一批投資者后就被廢棄，再購(gòu)買一批投資者信息，設(shè)立新的平臺(tái)進(jìn)行詐騙。投資者并不知道現(xiàn)在的“大富投資”就是以前的“大摩財(cái)富”，所以很難找事主，受害者遍及全國(guó)各地，同樣具有取證難、成本高等問(wèn)題。

D.證據(jù)的取舍。有的證據(jù)可能已經(jīng)銷毀了，假如說(shuō)小老板公司的員工，用一個(gè)155的手機(jī)號(hào)跟受害者聯(lián)系，但后來(lái)把這張155的卡扔掉了，員工和受害者都確認(rèn)用了這個(gè)155的號(hào)進(jìn)行聯(lián)系，但沒(méi)有物證，這條線索就無(wú)法采納。

E.整理材料。抓到人以后，不能說(shuō)太難取證就不搞了，必須在限定的時(shí)間內(nèi)收集所有證據(jù)，形成完整的案卷資料移送至檢察院。

一個(gè)傳統(tǒng)的偷竊案件，人在這抓的，東西在這丟的，人贓俱獲，可以較快結(jié)案。而當(dāng)前這種互聯(lián)網(wǎng)案件，利益鏈條盤根錯(cuò)節(jié)，涉及面廣，跨地域甚至跨國(guó)界都非常普遍，給案件偵破帶來(lái)了極大難度。

“目前這類網(wǎng)絡(luò)金融犯罪，只有極少數(shù)幾個(gè)大城市在進(jìn)行打擊，大部分城市并不具備打擊的條件。一是經(jīng)費(fèi)限制，比如事主在深圳受騙報(bào)警，但經(jīng)過(guò)我們偵察，騙子遠(yuǎn)在東北，時(shí)空距離遙遠(yuǎn)，幾個(gè)民警從深圳到東北，差旅費(fèi)用很高，一個(gè)案子，要走好多個(gè)城市，這一塊費(fèi)用是很大的。二是這種案件對(duì)金融的認(rèn)知要求非常高。騙術(shù)不斷推陳出新，隱蔽性強(qiáng)，利益鏈條盤根錯(cuò)節(jié)，有些問(wèn)題連金融科班出身的專業(yè)人士都看不懂，這要求民警不僅要具備非常扎實(shí)的金融功底，還要有很強(qiáng)的洞察力，這就需要專門配備懂金融的警務(wù)人員，這也是很難實(shí)現(xiàn)的。”龍華網(wǎng)警支隊(duì)的賀曉磊警官介紹。

可見(jiàn)，對(duì)于這類騙局，警察打擊的僅僅只是冰山一角，大量藏身網(wǎng)絡(luò)的金融犯罪行為仍在上演，昨日一天，記者就接到了3個(gè)薦股電話。據(jù)統(tǒng)計(jì)，大約5%被“電話營(yíng)銷”過(guò)的受害者會(huì)入群。一旦被騙，你甚至根本不知道騙你的人姓甚名誰(shuí)，是男是女，在哪里。冤無(wú)頭，債無(wú)主，幾乎沒(méi)有騙子用真實(shí)的電話卡、銀行卡，很難核實(shí)騙子的真實(shí)身份。

即使在這個(gè)案件中，抓獲了犯罪嫌疑人，但并不意味著你可以拿到被騙的資金。第一，錢可能已經(jīng)被揮霍了，沒(méi)辦法追回；第二，警察找不到你，受害者遍布全國(guó)，你也不知道騙你的人已經(jīng)抓到了，因?yàn)槟悴徽J(rèn)識(shí)他。這些人經(jīng)常變換身份，一張口就是一個(gè)新公司。

這類案件，從以往的判決來(lái)看，部分被認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)罪，部分被認(rèn)定為詐騙罪。法律規(guī)定，對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還。所以如果有過(guò)類似被騙經(jīng)歷的投資者，一定要及時(shí)報(bào)案，留下記錄，以免警察抓到人找不到受害者。

當(dāng)然最重要的，還是自己要提高警惕，碰到社交軟件上主動(dòng)加好友的陌生人需多個(gè)心眼，多點(diǎn)防范。網(wǎng)絡(luò)上的騙子是抓不完的。如果騙局經(jīng)過(guò)廣泛的報(bào)道后，沒(méi)有了行騙的土壤，騙子會(huì)再進(jìn)行騙術(shù)的更新?lián)Q代。騙子不會(huì)消失，只會(huì)改頭換面。當(dāng)他們嘗到輕輕松松日賺斗金的滋味之后，其他職業(yè)很難引起他們的興趣。在這些紛繁復(fù)雜的騙術(shù)面前，我們以不變應(yīng)萬(wàn)變，只需牢牢記住一點(diǎn)：天上不會(huì)掉餡餅。

附相關(guān)法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二百二十五條違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

(三)未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；

第六十四條犯罪分子違法所得的一切財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠；對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還；違禁品和供犯罪所用的本人財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以沒(méi)收。沒(méi)收的財(cái)物和罰金，一律上繳國(guó)庫(kù)，不得挪用和自行處理。