30歲當行長，“偷走”4.8億美元！外逃17年，今天遣返回國

每經(jīng)編輯 孫志成     

30歲當上行長，本來前途似錦，卻因貪婪，走上了逃亡之路。

2001年10月初，中國銀行在清理賬目時，發(fā)現(xiàn)高達4.85億美元聯(lián)行款項不翼而飛，案發(fā)范圍鎖定江門開平市。

與此同時，時任中行廣東省分行財會處處長的許超凡、惠州惠東支行行長余振東、開平支行行長許國俊都已下落不明。

三人共同特點是，相繼擔任了中行開平支行的行長。這就是震驚中外的開平銀行“10·12”大案——建國以來最大的銀行資金盜竊案。

今天（7月11日），外逃美國17年之久的許超凡被強制遣返回國。

中央監(jiān)察委發(fā)布的許超凡被遣返照片（圖片來源：中紀委官網(wǎng)截圖）

涉嫌貪污挪用4.85億美元

30歲就成為了中國銀行開平支行的行長，許超凡的當時的地位可謂顯赫一時，可是事業(yè)上的成功帶來的不是更加上進的決心，而是無窮無盡的貪婪。

據(jù)國家監(jiān)察委員會的披露，許超凡涉嫌貪污挪用的資金達到了4.85億美元。

中紀委官網(wǎng)截圖

據(jù)觀察者網(wǎng)報道，1993年起，許超凡以代客交易的情勢舉行外匯生意業(yè)務，放肆貪污調(diào)用銀行資金，效果虧損1億多美元。

之后，許超凡又與部下的副行長余振東、部屬公司經(jīng)理許國俊聯(lián)手，先后從銀行賬戶中拆借大量資金，以貸款名義轉出并轉至設在香港的潭江實業(yè)有限公司等名下。

隨后，許超凡升任中國銀行廣東省分行公司業(yè)務到處長，余振東、許國俊相繼接替他的位置。3人相互勾通掩護，偷竊流水線不停在順遂運行。三任行長10年間將4.85億美元資金轉移到外洋。

隨后在2001年10月12日，中國銀行加強管理，將全國1040處電腦中心統(tǒng)一成一套系統(tǒng)，集中設置在33個中心。一聯(lián)網(wǎng)，正在集中的中行各分支機構的電腦中心反映出賬目上虧空8000萬美元，很快又飆升到4.85億美元！

而與此同時，時任中行廣東省分行財會處處長的許超凡、惠州惠東支行行長余振東、開平支行行長許國俊都已下落不明。

案發(fā)后，開平中行出現(xiàn)巨大資金“黑洞”的消息傳出，引起儲戶恐慌。儲戶們紛紛到開平市乃至到相近的臺山、恩平兩市的中行儲備網(wǎng)點，全額提取現(xiàn)金存款，僅10月17、18兩日，就有7000多儲戶提取存款2.5億多人民幣、美金1500萬元、港幣1000多萬元。

2002年春節(jié)剛過，由中紀委牽頭，建立事情組進駐開平。辦案民警介紹，公檢法、銀行等各方面的人員，統(tǒng)共變更了六七百人。

奢侈逃亡最終在美被捕

據(jù)觀察者網(wǎng)報道，許超凡著迷于打賭，曾在澳門打賭4個小時就輸了6000多萬元人民幣。

浪費公家錢財，許超凡非常“大方”。他部下要突擊加班，偶然加班一周或10天，有的人加班費高達70萬~80萬！司機完婚，許超凡說：不好意思啊，我不能去了，給個小紅包意思一下。司機打開一看，是66萬元。

而他及同伙在美國被捕時被扣留的財產(chǎn)包括：三處加拿大房產(chǎn)，十幾萬美元現(xiàn)金，數(shù)十枚鉆戒或金戒，多串鉆石項鏈，十幾塊勞力士、愛彼、伯爵等瑞士名表……

據(jù)《21世紀經(jīng)濟報道》2006年2月報道，許超凡、許國俊使用其在香港的殼公司幫助他們獲得中國內(nèi)地、中國香港、美國等地的護照和簽證。

許超凡、許國俊均在1997年用假名在中國內(nèi)地非法獲得了有關證明文件，隨后，兩人在香港獲得了非法身份證和旅行證件。利用這些文件，兩人多次出入內(nèi)地和中國香港。

2000年9月20日和2001年1月19日，許超凡、許國俊又利用在香港獲得的這些證件，在美國駐中國領事館獲得了進入美國的非移民簽證，并利用這些簽證最后進入美國。

而早在1994年，許超凡的妻子鄺婉芳、許國俊的妻子余英怡都已經(jīng)選擇假離婚，然后和美國公民假結婚的方式，獲得在美國居留許可，鄺婉芳甚至與其美國丈夫生育了3個孩子。在1999年到2001年期間，兩人均獲得了美國公民資格。

鄺婉芳被遣返（圖片來源：央視新聞）

2001年5月，許超凡和許國俊也以同樣的手法，和美國公民假結婚，以便獲得美國居留資格并申請成為美國公民。

從幾位被告被捕時，被美國司法部門扣押的物品清單中，幾位被告奢侈的“逃亡”生活可見一斑。

美國司法部發(fā)布的判決（圖片來源：美國司法部官網(wǎng)）

2009年5月6日，美國拉斯維加斯聯(lián)邦法院以洗錢、跨州轉運盜竊資金、護照和簽證欺詐等罪名，分別判處許超凡和許國俊入獄25年和22年，并勒令被告退還4.82億美元的涉案贓款。同案的許超凡之妻鄺婉芳、許國俊之妻余英怡,也分別獲刑8年。

主犯被遣返，仍有人負隅頑抗

早在2001年案發(fā)后1周，公安部就向國際刑警組織提供了廣東省人民檢察院對余振東、許超凡、許國俊的逮捕決定書。國際刑警組織迅速發(fā)出了紅色通緝令。包括公安部、廣東省公安廳在內(nèi)的有關辦案人員多次趕赴美國，與美國相關部門商談協(xié)助事宜。

而隨著余振東、許國俊、許超凡等人的相繼被捕，將他們遣返回國接受審判也就成為了案件的重點。

據(jù)央視新聞2004年報道，身在美國余振東要求自愿遣返，于是當年4月16日，余振東被遣送回中國。他成為中美建交25年來，第一例經(jīng)過美國國內(nèi)法律程序，并由美方執(zhí)法人員押送至中國的重大經(jīng)濟犯罪嫌疑人。

而據(jù)新京報報道，許超凡之妻鄺婉芳也于2015年9月被遣返回國。

新華社在今年6月22日消息，案件涉案人，原中行江門分行行長賴明敏回國投案，并主動退贓。

賴明敏回國投案（圖片來源：央視新聞）

而7月11日，該案首犯許超凡也被強制遣返回國。與此同時，辦案單位和中國銀行已從境內(nèi)外追回涉案贓款20多億元人民幣。

截止目前，該案主要犯罪嫌疑人中還有許國俊和其妻子余英怡未被遣返，從2005年開始，中國公安部、司法部就與美國方面協(xié)商對兩人的遣返工作，并與兩人當面溝通。中方曾經(jīng)提出，如果他們愿意被遣返回國領刑，刑期不會超過20年，但兩人均拒絕被遣返。

每日經(jīng)濟新聞綜合央視新聞、新華網(wǎng)、每經(jīng)網(wǎng)、21世界經(jīng)濟報道、新京報、觀察者網(wǎng)、美國司法部官網(wǎng)等