首例保險資管觸雷！營口港務集團無力償還光大永明資管5.3億本息

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 畢陸名    

圖片來源：視覺中國

日前，一份營口港務集團有限公司(以下簡稱營口港務集團)《關于光大永明-營口港債權投資計劃本金及利息支付的確認通知》的復函在行業(yè)中流傳開來，復函中稱，由于港口資金短缺，營口港對“光大永明-營口港債權投資計劃”到期的本金及利息共計5.3億元無力償還。

復函稱，由于目前正處于遼寧港口整合過程中，申請光大永明資產(chǎn)管理股份有限公司（以下簡稱光大永明資管）調整《營口港債權投資計劃》的還款計劃。復函落款日期為6月11日。該事件將光大永明資管推到了風口浪尖，投資收益能否如此到賬，成為市場關注的重點。

“目前資管公司確實正在依照程序積極處理，與相關各方充分溝通。暫不方便透露更多。但可以肯定的是，投資人遭受實際損失的可能性非常小。”光大永明方面相關人士對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，資管計劃暴雷確實是真的，但對公司的影響不大，而且公司層面也在積極應對。據(jù)悉，該資管計劃是由中國銀行遼寧省分行提供責任擔保的，也意味著相關款項將由銀行兜底。

值得一提的是，從公開信息來看，這應該是保險資管首次爆出本息逾期的情況。

涉及14家金融機構

近期，營口港務集團關于《關于光大永明-營口港債權投資計劃本金及利息支付的確認通知》的復函在網(wǎng)上被曝光。營口港務集團稱，由于資金短缺，對“光大永明-營口港債權投資計劃”到期的本金及利息共計5.3億元已無力償還，申請光大永明資產(chǎn)調整到期《營口港債權投資計劃》的還款計劃。

營口港務集團表示“無力償還”的是債權計劃，這是保險資管公司發(fā)起設立的資管產(chǎn)品，其模式主要是由保險資管公司募集保險資金后，以債權方式為特定企業(yè)提供融資并獲取收益，通常情形下，資金主要來源于保險業(yè)。

據(jù)《每日經(jīng)濟新聞》記者獲悉，本投資計劃募集資金規(guī)模為人民幣20億元，期限為7年，投資利率為浮動利率，受益人當前收益率為5.68%。計息方式為按季支付利息，分四次償還本金，營口港務集團分別于首次提款日起投資計劃存續(xù)滿66個月、72個月和78個月后最后一次付息日(2018年6月20日、2018年12月20日、2019年6月20日)分別償還全部本金的四分之一，并于還本付息日（2019年12月14日）一次性償還剩余本金。

《關于光大永明-營口港債權投資計劃臨時受益人大會的說明》中提到，2018年5月，中國銀行遼寧省分行在電話溝通中提出希望能變更還本方案，推遲還本計劃，并告知本投資計劃可能會被列入營口港務集團銀行債權人債轉股草案范圍內。知道情況后，光大永明資管就在積極溝通，推進該事件。

光大永明資管表示，將密切跟進本次事件，及時履行信息披露等各項管理人職責，切實維護各投資人的利益。值得注意的是，“光大永明-營口港債權投資計劃”具有的銀行擔保增信措施為，中國銀行授權遼寧省分行為其提供本息全額無條件不可撤銷連帶責任擔保。

“理論上，如果債權計劃到期時營口港務集團沒支付，光大永明資產(chǎn)就可以拿著保函去銀行，銀行見保即付。”有業(yè)內人士表示，除非銀行擔保函為“蘿卜章”，否則這一債權計劃安全性沒問題。

仍存16只債券超220億

值得一提的是，此次出狀況的是營口港務集團是上市公司營口港的大股東。雖然營口港表示，該事項與上市公司無關。營口港務集團是上市公司的控股股東。但是在6月13日，營口港開盤迅速走低，盤中一度跌停。截至收盤，營口港的收盤價為2.59元，跌幅達到9.76%。

公開資料顯示，營口港務集團有限公司是前身為成立于1963年的營口港務管理局，原隸屬于交通部，公司核心控股子公司營口港務股份有限公司在上交所上市。今年2月份，營口港務集團控股股東由營口市國資委變更為港航發(fā)展，實際控制人由營口市國資委變更為遼寧省國資委。公司主要經(jīng)營港口裝卸、倉儲、船舶物資供應等。

據(jù)營口港2017年年報披露，營口港共有生產(chǎn)性泊位79個。2017年實現(xiàn)吞吐量36267萬噸，營業(yè)收入為15.54億元，但凈利潤為-4.03億元；根據(jù)2018年第一季度財務報表披露，截至2018年3月31日，營口港凈利潤為-2.11億元。

記者根據(jù)Wind統(tǒng)計，營口港務集團有限公司目前尚在存續(xù)債券“12營口港”、“14營口港PPN001”、“18營口港CP001”等16只債券，累計金額超220億元。其中，償還債券期限在一年期內的債券共計4只，累計償還金額為51億元。