"國家紅利基金"下周一開售！買還是不買？多大賺頭？看十大攻略

6月6日，六大戰(zhàn)略投資基金正式拿到證監(jiān)會下發(fā)的批文。今日（7日），一場盛況空前的基金銷售大戰(zhàn)，已在朋友圈、短信平臺、各大財經(jīng)網(wǎng)站、直播間、第三方銷售平臺等各個渠道正式打響！ 中行、招行為代表的銀行，開啟短信和電話攻勢； 中信、銀河、華泰、國君等幾大券商搶食6只CDR基金的代銷權(quán)，開啟預(yù)約銷售； 各大基金公司的直銷宣傳也已經(jīng)全面展開； 各大財經(jīng)網(wǎng)站以及第三方銷售平臺更是廣告不斷。 “跟著國家隊去打新”、“國家紅利基金”、“投資標(biāo)的：戰(zhàn)略配售稀缺性科技企業(yè)，小米、騰訊、阿里巴巴、百度、京東等”、“分享時代機(jī)遇”等各種宣傳口號一波波襲來。 有業(yè)內(nèi)人士表示，“獨角獸基金這個非常火，基金公司一天六場路演，晚上還有?！币恢茕N售3000億，市場各方使出渾身解數(shù)來搶資源。不過，也有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，六大戰(zhàn)略投資基金與當(dāng)前打新基金不同，大多數(shù)存在一定限售期，盈利概率并不大，甚至?xí)霈F(xiàn)虧損。 戰(zhàn)略投資基金應(yīng)該如何購買？申購額度是多少？投資標(biāo)的又是什么？應(yīng)該注意哪些風(fēng)險？面對這些操作疑問，券商中國為大家準(zhǔn)備了一份獨角獸基金十大操作攻略。 獨角獸基金十大操作攻略 攻略一：具體募集時間 第一階段：個人投資者(6月11日至6月15日) 第二階段：全國社會保障基金、基本養(yǎng)老保險基金、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金(6月19日)。 第一階段募集期結(jié)束后，基金募集規(guī)模若是沒有達(dá)到500億元，進(jìn)入第二階段募集期。值得注意的是，戰(zhàn)略配售基金只通過場外公開發(fā)售，沒有場內(nèi)發(fā)售。 攻略二：申購額度限制 單只基金募集金額下限50億元，上限為500億元。如果募集期內(nèi)任何一天超過500億，將采取末日比例配售確認(rèn)。 對個人認(rèn)購門檻1元起步，但單一個人投資者認(rèn)購規(guī)模合計不得超過50萬元。如果想要超過50萬，可以多買幾只，6只基金的申購上限合計不超過300萬。 機(jī)構(gòu)投資者無購買上限，但單一客戶占比不能超過基金規(guī)模的50%。 攻略三：各大戰(zhàn)略配售基金的擬任基金經(jīng)理是誰 攻略四：基金募集后可投資的潛在標(biāo)的公司有哪些 首先，6家境外已上市或擬上市創(chuàng)新企業(yè)。 據(jù)南方基金透露，目前第一批CDR名單已確定，先是7月16日小米，隨后百度、阿里巴巴、京東、騰訊、網(wǎng)易、攜程、舜宇光學(xué)將陸續(xù)推出，購買CDR基金就是跟隨國家隊打新股的節(jié)奏。 按照當(dāng)前的市值，有6家企業(yè)滿足條件，CDR的融資規(guī)模預(yù)計能夠到達(dá)1800-3600億元，約為A股當(dāng)前市值的0.3%-0.6%，若考慮市場承受能力，若單家為300億發(fā)行上限，總?cè)谫Y規(guī)模能達(dá)到1000-1800億元。 其次，25家境內(nèi)尚未上市創(chuàng)新企業(yè)。 2017年3月，科技部發(fā)布的《2017年中國獨角獸企業(yè)發(fā)展報告》，共有164家企業(yè)上榜，滿足條件的企業(yè)共30家（估值200億以上），排除已上市的寧德時代、小米、被收購的餓了么，擬在納斯達(dá)克上市的愛奇藝、港交所上市的平安好醫(yī)生，還剩25家，總?cè)谫Y規(guī)模達(dá)到3600億元左右。 攻略五：申購費、管理費和托管費多少 申購費，個人投資者為0.6%，特定機(jī)構(gòu)投資者每筆1000元。 在封閉運作期內(nèi)，管理費：0.10%；托管費：0.03%，且每年累計計提的管理費與托管費合計不超過4000萬元。 攻略六：分紅原則為 部分戰(zhàn)略配售基金的收益分配原則是，在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金每年收益分配次數(shù)最多為12次，每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的25%，若《基金合同》生效不滿3個月可不進(jìn)行收益分配。 攻略七：投資比例如何 在封閉運作期內(nèi)，基金的投資組合比例為：股票投資占基金資產(chǎn)的比例為0%-100%。其中，股票投資部分將以戰(zhàn)略配售方式進(jìn)行投資。 攻略八：基金正式成立后，凈值何時披露 基金上市交易前，每周披露一次基金凈值。基金上市交易后，在每個交易日的次日披露交易日的基金凈值。 攻略九：建倉期多久，何時上市 建倉期一般最長不超過基金合同生效后的6個月?；鸷贤M6個月后，可申請在上交所或者深交所上市。 攻略十：有哪些風(fēng)險要關(guān)注 第一，基金合同生效就將進(jìn)入三年的封閉運作期，封閉期間投資者面臨不能贖回基金份額的風(fēng)險。 第二，6個月后，基金份額可上市交易。若是有資金需求，可以等基金上市之后跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管到場內(nèi)賣出，而場內(nèi)交易需要考慮二級市場的折價風(fēng)險。 第三，基金主要參與戰(zhàn)略配售股票的投資，戰(zhàn)略配售股票有可能出現(xiàn)股價波動較大的風(fēng)險。同時，用戰(zhàn)略配售方式參與股票投資，通常有一定限售期。因此，基金投資面臨限售期內(nèi)標(biāo)的無法交易的風(fēng)險。 第四，與海外市場的關(guān)聯(lián)度提高，需注意海外市場風(fēng)險。 第五，基金在滿三年封閉運作期后，基金轉(zhuǎn)為上市開放基金，投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、開放申購與贖回以及基金費率結(jié)構(gòu)等相關(guān)內(nèi)容也將根據(jù)基金合同的相關(guān)約定做相應(yīng)修改。 此外，獨角獸基金還有這些看點。 看點一：銀行是購買渠道之一 今日上午，不少小伙伴就收到了來自中國銀行的國家戰(zhàn)略配售基金的銷售短信。 短信內(nèi)容顯示，戰(zhàn)略配售基金將于6月11日至6月15日開始銷售，并強(qiáng)調(diào)“只投獨角獸IPO及阿里巴巴等回國上市配售新股”、“中簽率100%限額50萬”、“國家紅利基金”等。 “我們這個是國家紅利基金，無論通過哪個渠道夠買，一只基金最多只能買50萬，要是6只基金都買，最多可以買300萬。百度、阿里巴巴等公司回A股上市，這個基金可以直接參與配售，也就是打新中簽率為100%，與社?；鹣硎芡却?。基金鎖定期為三年，只要開通手機(jī)銀行，下周一就可以通過手機(jī)銀行購買?！鄙鲜鲋行械目蛻艚?jīng)理告訴記者。 同時，該客戶經(jīng)理表示，今天已經(jīng)有十幾個客戶打電話過來咨詢，我們都提示客戶盡快買。因為如果下周銷售特別火爆的話，可能會按配額銷售。不過他也提醒記者，資產(chǎn)要合理配置。 招行則直接開啟電話攻勢。下午，有投資者就接到招行推薦“CDR基金”的電話，該投資者告訴記者他在接完電話后，查了查CDR的相關(guān)資料，決定暫時先不買。 看點二：至少六家券商已拿到銷售資格 今日，各大券商也都在預(yù)約銷售六大獨角獸基金。其中，中信、銀河、華泰、國君、安信、平安等券商都獲得了6只CDR基金的代銷權(quán)，中信主推華夏3年封閉戰(zhàn)略配售基金，華泰、安信等主推南方3年封閉戰(zhàn)略配售基金。 以中信證券主推的華夏戰(zhàn)略配售基金為例，強(qiáng)調(diào)“投資標(biāo)的：戰(zhàn)略配售稀缺性科技企業(yè)，小米、騰訊、阿里巴巴、百度、京東等?！?、“產(chǎn)品將限時發(fā)售、限量、限額！”等。 看點三：基金公司直銷全面展開 除了銀行和券商這兩大銷售主力開始大力宣傳以外，基金公司的直銷宣傳也已經(jīng)全面展開，各個渠道都有營銷短信發(fā)送。有投資者展示了易方達(dá)基金的銷售短信。打出“參與戰(zhàn)略創(chuàng)新、分享時代機(jī)遇”、“稀缺產(chǎn)品資源，普惠金融示范”。 “獨角獸基金這個非常火，基金公司一天六場路演，晚上還有?！币晃粯I(yè)內(nèi)人士感嘆，從這里也能感受到市場各方的備戰(zhàn)力度。 按照規(guī)定，募集下限50億，上限500億，不出預(yù)料，各家基金都會按照上限去沖刺，也就是說6只獨角獸基金共募集3000億元。 “要在一周銷售3000億基金，對于銷售機(jī)構(gòu)而言確實壓力不小。潛在客戶只有那么多，就拼誰下手快。這次都各個銷售機(jī)構(gòu)都是一次考驗和監(jiān)測，畢竟銷售數(shù)據(jù)都擺在那兒。各家都有任務(wù)，到時候別的基金早早募集到500億了，其他家落后太多就尷尬了?！币患一痄N售機(jī)構(gòu)的人士告訴記者。 然而，一邊是基金募集壓力大，客戶經(jīng)理力推；一邊還有不少業(yè)內(nèi)人士建議別買，人多的地方不去。這對于基金銷售而言，顯得更有壓力。 來源：券商中國微信公眾號（ID：quanshangcn）記者：許孝如 每經(jīng)App登載此文出于傳遞更多信息之目的，并不意味著贊同其觀點或證實其描述。文章內(nèi)容僅供參考，不構(gòu)成投資建議。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險自擔(dān)。