2017年企業(yè)年金整體收益5% 公募系綜合業(yè)績領(lǐng)跑

日前，人社部公布了2017年全國企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)報告，揭開了2017年各機(jī)構(gòu)運(yùn)作企業(yè)年金的情況。整體來看，2017年企業(yè)年金收益達(dá)到5%，高于2016年的3.03%水平，基金公司作為管理人管理的“含權(quán)益類組合”業(yè)績領(lǐng)先。

數(shù)據(jù)顯示，2017年底，全國企業(yè)年金積累資金總規(guī)模為12879.67億元，比2016年末的11075億元大增超過1800億元，全國范圍內(nèi)參加職工人數(shù)達(dá)到了2331.39萬人。從總體業(yè)績來看，2017全年，企業(yè)年金當(dāng)年投資收益為560.55億元，按實際運(yùn)作規(guī)模計算的當(dāng)年加權(quán)平均收益率為5%。

由于2017年股市整體上漲，債市表現(xiàn)平平，從2017年業(yè)績分布來看，很少有企業(yè)年金是虧損的，收益率在4%~6%的企業(yè)年金金額占比接近50%。從各類計劃來看，含權(quán)益類組合普遍高于固定收益類組合，主要原因還是在于2017年權(quán)益市場表現(xiàn)更好。不過，單一計劃、集合計劃的含權(quán)益類組合，2017全年業(yè)績分別為5.21%和4.13%，表現(xiàn)要弱于2017年度公募基金平均業(yè)績。

從各大機(jī)構(gòu)管理企業(yè)年金業(yè)績來看，基金系在“含權(quán)益類組合”業(yè)績領(lǐng)先。單一計劃是企業(yè)年金的主體，占全部企業(yè)年金金額的九成左右，工銀瑞信基金含權(quán)益類組合單一計劃企業(yè)年金平均業(yè)績最高，達(dá)到了8.87%；易方達(dá)基金公司和人保資產(chǎn)排名第二和第三，收益率分別為6.72%和6.22%。此外，建信養(yǎng)老金、富國基金、國泰基金等也業(yè)績不錯。

不過，在固定收益類單一計劃企業(yè)年金中，中國人保資產(chǎn)的平均業(yè)績最高，達(dá)到了7.88%；建信養(yǎng)老金、南方基金公司的排名緊隨其后，平均業(yè)績分別為5.92%和5.86%。

集合計劃企業(yè)年金同樣是基金公司在含權(quán)益類排名第一，不過券商在固收類中排名第一。海富通基金公司集合計劃含權(quán)益類組合平均業(yè)績?yōu)?.8%，排名第一；工銀瑞信和博時基金公司的這類企業(yè)年金業(yè)績分別第二和第三名，業(yè)績?yōu)?.68%和6.27%。

從企業(yè)年金管理規(guī)模來看，保險類年金管理機(jī)構(gòu)三巨頭名列前三，資產(chǎn)管理金額都超過了1400億元，平安養(yǎng)老保險為1839.45億元，泰康資產(chǎn)規(guī)模為1796.14億元，中國人壽養(yǎng)老保險為1415.75億元。而基金類企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)中，華夏基金公司管理規(guī)模明顯領(lǐng)先，達(dá)到了901.76億元，工銀瑞信、易方達(dá)和嘉實三大基金公司在基金公司企業(yè)年金業(yè)務(wù)管理規(guī)模在500億元以上。而南方基金、博時基金等基金公司規(guī)模也較大。

此外，在企業(yè)年金托管市場，工商銀行一直處于遙遙領(lǐng)先地位，2017年年底托管資產(chǎn)余額為4770.3億元，市場占比達(dá)到37.04%，建設(shè)銀行、中國銀行、招商銀行、農(nóng)業(yè)銀行位列第2~第5。