8年前一條規(guī)則修改，如今竟讓3人“告密”拿了5.25億獎(jiǎng)金！

每經(jīng)編輯 趙慶

美國(guó)時(shí)間本周一（19日），美國(guó)證監(jiān)會(huì)（SEC）的一紙文件，揭曉了一樁史上最高的“告密獎(jiǎng)金”。

美國(guó)銀行美林證券的三名內(nèi)部人員舉報(bào)公司擅自挪用客戶資金，獲得了高達(dá)8300萬(wàn)美元（約合人民幣5.25億元）的獎(jiǎng)勵(lì)。

每日經(jīng)濟(jì)新聞（微信號(hào)：nbdnews）記者注意到，由于美國(guó)法律的保護(hù)，這三位告密者的身份不得而知。但是，據(jù)其委托律師稱，這三人將會(huì)把所獲獎(jiǎng)金的“非常高的比例”捐贈(zèng)給慈善機(jī)構(gòu)。

有媒體評(píng)論道，正是這些勇敢的人們挺身而出，數(shù)百萬(wàn)客戶的資金得以保全，華爾街瘋狂的投機(jī)者才能受到應(yīng)有的問(wèn)責(zé)。

而他們?nèi)四軌颢@得這份創(chuàng)紀(jì)錄獎(jiǎng)勵(lì)，也源于美國(guó)前總統(tǒng)奧巴馬在8年前簽署的一項(xiàng)法案。

三高管告密獲近5.3億元獎(jiǎng)勵(lì)

據(jù)英國(guó)金融時(shí)報(bào)報(bào)道，三位美銀美林內(nèi)部員工給SEC通風(fēng)報(bào)信，揭發(fā)了關(guān)于美銀自營(yíng)部門美林證券挪用客戶資金的行為，獲得了SEC總共8300萬(wàn)美元的獎(jiǎng)勵(lì)。

根據(jù)三人所提供的信息，近兩年來(lái)美銀未將客戶資金與自營(yíng)資金分離管理，致使其客戶資產(chǎn)置于風(fēng)險(xiǎn)之中，SEC因此罰沒了美銀美林4.15億美元。

SEC表示，其已于當(dāng)?shù)貢r(shí)間本周一給予其中兩名告密者總共5000萬(wàn)美元的獎(jiǎng)勵(lì)，第三位則獨(dú)攬3300萬(wàn)美元。需要指出的是，SEC既未公開三名告密者的真實(shí)身份，也沒有透露三人所揭發(fā)的具體內(nèi)容。

Labaton Sucharow律所的律師喬丹·托馬斯稱，這三名美銀內(nèi)部告密者都是他的客戶，但拒絕透露他們的身份以及現(xiàn)在是否還在美銀工作。托馬斯表示，三人（在告密時(shí)）均是美銀的“高管”級(jí)別，同時(shí)表示，三人所獲8300萬(wàn)美元獎(jiǎng)勵(lì)中“非常高的比例”將捐贈(zèng)給慈善機(jī)構(gòu)。

托馬斯補(bǔ)充稱，他和SEC之所以不能公開這三名告密者身份的原因，是他們希望三人能繼續(xù)在華爾街工作，而且就連美林證券也不知道這三名告密者的身份。“如果不是我的客戶們，SEC不太可能知道（美銀）的這些違法行為。” 托馬斯說(shuō)道。

托馬斯表示：

“我的客戶代表著華爾街那些最優(yōu)秀的人，而且SEC的判決也證明了這一點(diǎn)。這些勇敢的高管們挺身而出，保護(hù)了美林證券數(shù)百萬(wàn)客戶的資金。”

美銀承認(rèn)挪用客戶資金

SEC還指出，美銀在2009年至2012年進(jìn)行的一系列交易中，曾故意挪用部分本該分離放置的客戶資金，并將這些資金用于填補(bǔ)美林證券的交易業(yè)務(wù)。SEC認(rèn)為美銀的這種做法完全是不考慮客戶資金的風(fēng)險(xiǎn)。

當(dāng)然，SEC后來(lái)也發(fā)現(xiàn)美銀從這一系列的違法行為種獲取了非法所得。金融時(shí)報(bào)在報(bào)道中稱，美林在一個(gè)清算賬戶中每天持有高達(dá)580億美元的客戶證券，如果破產(chǎn)，那么該賬戶里的資金將用于償付債權(quán)人。美銀挪用了50億美元準(zhǔn)備金，用于公司自己的交易活動(dòng)。美林證券也承認(rèn)了這一違法行為。

SEC還表示，美林證券還從事了復(fù)雜的期權(quán)交易，并人為地減少了必須為客戶持有的現(xiàn)金儲(chǔ)備總量。在2009年-2015年間，為了給美林證券的交易提供資金，美銀每周都釋放了數(shù)十億美元的資金。

美林證券曾在一份聲明中表示，沒有客戶因?yàn)楣镜倪`法行為受到損失，并將投入大量的資源來(lái)審查和加強(qiáng)其管理流程。當(dāng)?shù)貢r(shí)間周一，公司發(fā)言人哈勒丁拒絕就此置評(píng)。

告密者受《多德·弗蘭克法案》保護(hù)

那么，為何此次美銀三名高管告密會(huì)獲得創(chuàng)紀(jì)錄獎(jiǎng)勵(lì)，并引起華爾街的注意？因?yàn)樵跊]有法律保護(hù)前，告密者可能會(huì)遭到公司的各種報(bào)復(fù)，在相關(guān)法案發(fā)布之前人們大都對(duì)此默不作聲。

然而，美國(guó)前總統(tǒng)奧巴馬簽署的一項(xiàng)法案改變了這一切。

2010年7月21日，奧巴馬正式簽署《多德·弗蘭克華爾街改革和消費(fèi)者保護(hù)法》，這一法案中的第922部分顯示“禁止解雇或歧視那些敢于舉報(bào)他們雇主違法活動(dòng)的行為”，這一條也就意味著華爾街雇員不用再害怕因?yàn)榻野l(fā)公司內(nèi)部的違法行為而遭到解雇。沒有這一法案的成立，美銀這三名告密者或許就不會(huì)這么干了。

同樣據(jù)該法案的第922部分，如果告密者自愿提供的信息最終導(dǎo)致SEC對(duì)肇事者處罰100萬(wàn)美元以上，那么告密者將可得到罰款從10%到30%不等的獎(jiǎng)勵(lì)。

對(duì)于發(fā)給舉報(bào)者的獎(jiǎng)金來(lái)源，SEC表示獎(jiǎng)金來(lái)自此前根據(jù)《多德·弗蘭克法案》建立的基金，并非來(lái)自SEC的年度撥款，也不是來(lái)自被罰機(jī)構(gòu)的罰款。

SEC的告密辦公室主任簡(jiǎn)·諾伯格則在一份聲明中表示：“這些獎(jiǎng)勵(lì)措施表明，告密者可以向SEC提供重要信息，以便我們能夠追查并糾正那些可能被忽視的嚴(yán)重違法行為。我們希望這些獎(jiǎng)勵(lì)，能鼓勵(lì)其他握有具體的有關(guān)任何機(jī)構(gòu)違反證券法信息的個(gè)人站出來(lái)，向SEC報(bào)告。”

每日經(jīng)濟(jì)新聞（微信號(hào)：nbdnews）記者注意到，此次三人獲得總共8300萬(wàn)美元的獎(jiǎng)勵(lì)，也超過(guò)了2014年創(chuàng)下的高密獎(jiǎng)金紀(jì)錄（3000萬(wàn)美元）。SEC還表示，自從其2012年開始向此類告密者發(fā)獎(jiǎng)金以來(lái)，已經(jīng)累計(jì)給53名告密者們發(fā)了總共2.62億美元的獎(jiǎng)勵(lì)，平均每人獲得近500萬(wàn)美元。

每經(jīng)記者 蔡鼎

每經(jīng)編輯 鄭直