延期兩年 國民信托“天鋼計(jì)劃”近2.7億本金終到賬

圖片來源：攝圖網(wǎng)

記者 王瑩

5日，國民信托旗下渤鋼系四只違約產(chǎn)品中的“天津鋼鐵集團(tuán)貸款集合資金信托計(jì)劃”（簡(jiǎn)稱天鋼計(jì)劃），個(gè)人投資者收到了全部本金，共計(jì)2.696億元。此前，天鋼計(jì)劃出現(xiàn)兌付違約，至今已延期兩年。

這是否意味其他三只信托產(chǎn)品的兌付也將出現(xiàn)轉(zhuǎn)機(jī)？國民信托知情人士對(duì)證券時(shí)報(bào)·信托百佬匯記者表示，“今年計(jì)劃把四只信托產(chǎn)品的本金都解決了，公司2017年已大幅計(jì)提了撥備。”

近2.7億元本金到賬

維權(quán)兩年的投資者迎來一絲曙光，終于在昨日收到“天鋼計(jì)劃”全部本金。截至目前，還收到延期兩年中的半年利息。

記者獲悉，該計(jì)劃是通過拍賣抵押的土地獲得了資金，買受人為天津市國資委下屬的金融公司。

據(jù)悉，天鋼計(jì)劃共分4期發(fā)行，合計(jì)募集資金2.696億元。項(xiàng)目融資方為天津鋼鐵，擔(dān)保方是融資方的控股股東，即天津天鋼集團(tuán)提供連帶責(zé)任擔(dān)保。

據(jù)了解，國民信托還為天鋼集團(tuán)發(fā)行過另一款信托計(jì)劃，即“天鋼國貿(mào)股權(quán)收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃”（簡(jiǎn)稱天鋼國貿(mào)）。

公開信息顯示，天鋼國貿(mào)項(xiàng)目募集規(guī)模為2億元，信托資金用于受讓天津鋼鐵集團(tuán)持有的天津市天鋼國際貿(mào)易有限公司的全部股權(quán)收益權(quán)，補(bǔ)充日常經(jīng)營周轉(zhuǎn)資金。天津天鋼集團(tuán)為融資方的回購義務(wù)提供不可撤銷的連帶責(zé)任擔(dān)保。

天鋼國貿(mào)一位投資者對(duì)記者說，“我已收到了大概1/3的本金，但無利息。”

“天冶”兩產(chǎn)品未收到本金

國民信托踩雷渤鋼系的四只信托產(chǎn)品涉及規(guī)模約9.7億元，除上述兩只信托計(jì)劃外，還有兩只“天冶”系列產(chǎn)品，分別是“天冶線纜經(jīng)營收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃”（簡(jiǎn)稱“天冶線纜”）和“天冶軋三經(jīng)營收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃”（簡(jiǎn)稱“天冶軋三”）。兩個(gè)天冶信托計(jì)劃的擔(dān)保方均是天津冶金集團(tuán)。

記者了解到，截至目前，“天冶線纜”和“天冶軋三”的投資者尚未收到本金，但都收到了部分利息。其中，規(guī)模為3.49億元的“天冶軋三”項(xiàng)目，截至目前，投資者共收到了近2000萬元的利息。

“天冶線纜”相關(guān)投資者對(duì)記者表示，“春節(jié)后如果順利，法院會(huì)組織拍賣抵押物，拍賣的款項(xiàng)基本可以覆蓋我們的本息。”

而“天冶軋三”的一些投資者們對(duì)情況并不樂觀。有投資者表示，“該項(xiàng)目沒有什么資產(chǎn)可供處置——除了一塊工業(yè)用地。由于種種原因，法院的處置尚有阻力。而且國民信托是第五輪查封該土地，要想變現(xiàn)并不容易。”

國民信托受罰

2017年12月13日，北京銀監(jiān)局對(duì)國民信托開出了20萬元的罰單，案由是“管理信托財(cái)產(chǎn)不審慎、嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”。但目前尚未確定此次處罰是否事關(guān)渤鋼系違約事件。

早在2017年4月19日，北京銀監(jiān)局回復(fù)渤鋼系信托產(chǎn)品投資者投訴信時(shí)表示，國民信托有2項(xiàng)違規(guī)行為，即風(fēng)險(xiǎn)揭示不足和違規(guī)銷售。

具體而言，北京銀監(jiān)局核查后認(rèn)為：一是，國民信托在渤鋼集團(tuán)相關(guān)信托產(chǎn)品出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后繼續(xù)發(fā)行天冶軋三產(chǎn)品，發(fā)行過程中未將融資人關(guān)聯(lián)企業(yè)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的信息向投資人披露，反映國民信托在信息披露、風(fēng)險(xiǎn)提示等方面存在不足，影響投資者購買產(chǎn)品時(shí)的判斷和決策；二是，國民信托存在委托非金融機(jī)構(gòu)違規(guī)推介信托產(chǎn)品的行為，違反了《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理方法》中的相關(guān)規(guī)定，由此導(dǎo)致的異地推介未報(bào)備，未采用面簽及“雙錄”的形式簽訂合同以及第三方機(jī)構(gòu)通過微信進(jìn)行公開宣傳的行為，均由上述認(rèn)定的違規(guī)推介行為所涵蓋。

據(jù)記者了解，今年1月中旬，“天冶軋三”的部分投資者向北京銀監(jiān)局遞交了一份根據(jù)《信托管理辦法》依法對(duì)國民信托做出處罰的申請(qǐng)文件，希望監(jiān)管部門可以對(duì)國民信托在“天冶軋三”項(xiàng)目中的違規(guī)行為進(jìn)行處罰。

未經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，截至2017年，國民信托實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入7.79億，手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入6.93億，投資收益為3200萬元。國民信托2015年～2017近三年的凈利潤分別為3.4億、1.96億及1.05億。國民信托相關(guān)人士對(duì)記者表示，“去年凈利潤少了那么多，就是因?yàn)楣炯哟罅擞?jì)提撥備，希望渤鋼系項(xiàng)目今年可以得以解決。”