未按規(guī)定遞交年報 五家私募股權投資機構遭保監(jiān)會“點名”

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每經(jīng)記者 袁園 每經(jīng)編輯 畢陸名

加強公司內部治理、整頓保險市場亂象是當下監(jiān)管層的重頭戲，而這次監(jiān)管盯上了第三方投資機構。

日前，保監(jiān)會通報部分私募股權投資機構違反保險資金運用監(jiān)管規(guī)定的行為。因未按規(guī)定提交2016年度報告，前海方舟資產管理有限公司、人保遠望資產管理公司、上海鼎迎投資管理中心、東方國新創(chuàng)業(yè)投資管理(新疆)有限公司、信達風投資管理有限公司等5家機構被保監(jiān)會通報。

“這可能更多的是日常管理的問題，因為保監(jiān)會不是私募股權機構的直屬管理層，所以一些機構在上報文件的時候疏忽了這個問題。”某私募股權機構的內部人士對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，這主要是內部問題，需要機構內部做好管理。

五家私募股權機構被通報

近年來，保險資金股權投資業(yè)務增長較快，成效明顯。股權投資既是優(yōu)化配置結構、拉長資產久期、穩(wěn)定投資收益的有效手段，也是服務“三去一降一補”、服務供給側結構性改革、服務經(jīng)濟社會發(fā)展的重要方式。據(jù)保監(jiān)會相關人士透露，從2010年開始，特別是自2012年以來，短短的5年時間，保險機構股權投資規(guī)模出現(xiàn)快速增長，直接投資規(guī)模達到13374億元，PE基金5031億元，股權投資計劃2692億元。

值得注意的是，隨著保險資金股權投資業(yè)務的增長和進入該領域機構數(shù)量的增加，一些問題也隨之暴露出來。

在保監(jiān)會有關保險資金投資股權投資基金業(yè)務風險排查中，經(jīng)非現(xiàn)場監(jiān)管和質詢發(fā)現(xiàn)，前海方舟資產管理有限公司、人保遠望資產管理公司、上海鼎迎投資管理中心、東方國新創(chuàng)業(yè)投資管理（新疆）有限公司、信達風投資管理有限公司等股權基金投資機構對涉及保險資金運用的合規(guī)意識不強，內部管理存在問題，未依據(jù)規(guī)定按時向保監(jiān)會報送年度報告。

根據(jù)《保險資金股權投資暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕79號）的有關規(guī)定，保險資金投資私募股權基金的投資機構應當于每年3月31日前，就保險資金投資股權投資基金的情況，向保監(jiān)會提交年度報告。

針對上述五家未按時報送年度報告的情況，保監(jiān)會特進行公開通報，并要求有關保險機構切實加強投后管理，定期了解投資情況和相關機構合規(guī)運作情況，督促股權基金投資機構嚴格執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定。

“這主要是從業(yè)機構沒有做好內部管理，后期需要在公司內部治理方面下功夫。”上述某私募股權機構的內部人士對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，股權基金投資機構因不屬于保監(jiān)會直接管轄，所以一些機構在報送文件的時候會疏忽掉該方面的工作，以后需要多注意。

據(jù)悉，下一步保監(jiān)會將加強對涉及保險資金投資的股權基金投資機構及中介機構的合規(guī)性監(jiān)管。進一步完善保險資金投資股權基金的事后報告監(jiān)管機制，督促保險機構強化對股權基金投資的持續(xù)跟蹤、評估和報告。探索建立黑名單制度，禁止保險機構與存在合規(guī)問題的相關機構開展業(yè)務。

保險市場監(jiān)管從嚴

值得一提的是，這不是保監(jiān)會首次對未正常上報年度文件和資料進行通報。今年以來，保監(jiān)會在信披方面的監(jiān)管逐步加強。

6月13日，保監(jiān)會官網(wǎng)對外披露，中國人壽等9家保險公司未在規(guī)定時間內報送2016年度并表管理報告，責令整改杜絕類似事件再次發(fā)生，并限6月25日前向保監(jiān)會提交并表管理報告及整改報告。此外，中荷人壽、日本財險（中國）、泰山財險、信利保險（中國）、長安責任保險等5家保險機構未提交《確認及承諾書》，瑞再企商保險有限公司未報送《風險排查提綱》。

保監(jiān)會表示，上述保險公司未按時、完整提交自查情況報告，表明公司內部管理不嚴，合規(guī)意識不強，應當進行認真整改，進一步提高保險資金運用能力和管理水平。同時，保監(jiān)會將結合上述保險機構的報送情況，綜合分析其保險資金運用風險狀況，納入償付能力分類監(jiān)管評價結果。

8月16日，保監(jiān)會再次下發(fā)的《關于未按時報送2017年第2季度償付能力報告保險公司的通報》提到，“根據(jù)《保險公司償付能力監(jiān)管規(guī)則》（保監(jiān)發(fā)〔2015〕22號）有關規(guī)定，保險公司應當于每季度結束后25日內報送季度償付能力報告。新光海航人壽保險有限責任公司未按時報送2017年第2季度償付能力報告，現(xiàn)予以通報。”

除通報批評外，保監(jiān)會還在積極補短板。如今年初，保監(jiān)會分別針對相互保險和信披工作進行發(fā)文，進一步增強相互保險組織經(jīng)營管理的規(guī)范性與透明度、保險機構市場準入方面的真實性和準確性，加強對相互保險組織的公眾監(jiān)督，促進相互保險組織規(guī)范健康發(fā)展，以及提高保險公司合規(guī)水平。

此前，南開大學風險管理與保險系教授朱銘來曾對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，要求險企披露相關信息是信息透明化的趨勢，也是監(jiān)管險企資金流向的一種方式。從現(xiàn)在來看，這是市場的一種趨勢，因此信息披露也會更加完善，相關部門也在加強此方面的監(jiān)管。