兗州煤業(yè)擬21.5億入股臨商銀行 持股5%以上銀行增至3家面臨合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

每經(jīng)編輯 每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 邊萬莉 每經(jīng)記者 向江林 每經(jīng)編輯 王可然    

每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 邊萬莉 每經(jīng)記者 向江林 每經(jīng)編輯 王可然

近日，兗州煤業(yè)（600188，SH）發(fā)布公告稱，擬認(rèn)購4億股臨商銀行定向發(fā)行股票，同時受讓臨商銀行現(xiàn)有5名股東轉(zhuǎn)讓股份。本次交易完成后，兗州煤業(yè)將持有臨商銀行增資擴(kuò)股后19.75%的股份，與臨沂市財(cái)政局并列為該行第一大股東。值得注意的是，兗州煤業(yè)已是浙商銀行、齊魯銀行、鄒城建信村鎮(zhèn)銀行的股東，持股比例分別是2.86%、8.67%、9%。

11月16日，銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《意見稿》）明確規(guī)定，同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人作為主要股東入股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過2家，持股5%以上即為主要股東。若本次交易順利完成，兗州煤業(yè)作為主要股東入股的銀行數(shù)量將達(dá)到3家。

有業(yè)內(nèi)人士指出，根據(jù)《意見稿》，同一投資人作為主要股東入股的銀行超過2家，未來可能面臨著合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

欲斥資21.53億入股銀行

兗州煤業(yè)在成為浙商銀行、齊魯銀行、鄒城建信村鎮(zhèn)銀行股東之后，又于近日發(fā)布公告擬斥資21.53億購買臨商銀行19.75%股權(quán)。根據(jù)11月28日的公告，兗州煤業(yè)擬按照3元/股發(fā)行價(jià)格，認(rèn)購4億股臨商銀行定向發(fā)行股票；同時，兗州煤業(yè)擬按照3元/股的交易價(jià)格，受讓臨商銀行現(xiàn)有5名股東轉(zhuǎn)讓的31769.7143萬股股份。本次交易完成后，兗州煤業(yè)將持有臨商銀行71769.7143萬股股份，占臨商銀行增資擴(kuò)股后總股本的19.75%。

兗州煤業(yè)在公告中表示，目前，臨商銀行擁有良好的經(jīng)營能力，健全的內(nèi)部控制體系以及完善的公司治理。此次交易有利于增加公司盈利能力，提高公司投資收益。就本次交易，公司尚需獲得銀行業(yè)監(jiān)督管理部門規(guī)定的入股金融機(jī)構(gòu)條件核準(zhǔn)。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，兗州煤業(yè)還是浙商銀行、齊魯銀行、鄒城建信村鎮(zhèn)銀行的股東，持股比例分別是2.86%、8.67%、9%。

根據(jù)銀監(jiān)會11月16日發(fā)布的《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《意見稿》）第十三條明確規(guī)定，“同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人作為主要股東入股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過2家，或控制商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過1家。”《意見稿》對適用范圍、主要股東等概念也有詳細(xì)的解釋。

其中，第二條規(guī)定，“本辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行，包括村鎮(zhèn)銀行。法律、行政法規(guī)對外資銀行變更股東或調(diào)整股東持股比例另有規(guī)定的從其規(guī)定”；第七條規(guī)定，“持有商業(yè)銀行股份總額百分之五以上或持有股份總額不足百分之五但對商業(yè)銀行經(jīng)營管理有重大影響的股東，為主要股東。”

一位不愿具名的金融研究員在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時表示，《意見稿》第十三條是從防范股東控制風(fēng)險(xiǎn)這個角度考慮的，相比原來的規(guī)定嚴(yán)格多了，和加強(qiáng)銀行股東層面的管理是有關(guān)系的?，F(xiàn)階段還是執(zhí)行以前的規(guī)定，如果監(jiān)管部門批準(zhǔn)了就沒有多大問題，估計(jì)現(xiàn)在應(yīng)該都比較謹(jǐn)慎；如果沒批準(zhǔn)的話，作為主要股東入股的銀行數(shù)量超過2家，就可能有合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，只能轉(zhuǎn)讓或者減持股權(quán)。

另一名銀行從業(yè)人員也認(rèn)為，作為主要股東入股的銀行數(shù)量超過2家，可能得清退其中某一家銀行的股權(quán)。

此前已經(jīng)參股多家銀行

根據(jù)中天運(yùn)會計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告，截至2017年6月30日，臨商銀行未經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)指標(biāo)，資產(chǎn)總額為7813045.74萬元，負(fù)債總額7167904.13萬元，所有者權(quán)益總額為645140.28萬元；2017年上半年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入424029.69萬元，利潤總額32447.67萬元，凈利潤24290.04萬元。

值得一提的是，兗州煤業(yè)此前參股的3家銀行，盈利能力也不容小覷。2011年，兗州煤業(yè)與中國建設(shè)銀行股份有限公司等10家公司共同出資設(shè)立了山東鄒城建信村鎮(zhèn)銀行，該公司注冊資本為1億元，其中兗州煤業(yè)出資900萬元，持股9%。這一項(xiàng)投資在2016年、2017年上半年報(bào)告期損益分別為57.1萬元、9.3萬元。

2015年，兗州煤業(yè)按照發(fā)行價(jià)格3.18元/股，認(rèn)購齊魯銀行股份有限公司24621萬股定向發(fā)行股票，持有其8.67%股權(quán)；此項(xiàng)投資在2016年、2017年上半年報(bào)告期損益分別為22195.7萬元、8910.1萬元。

2016年，兗州煤業(yè)共出資9999.08萬港元收購了2589.70萬股浙商銀行H股股份，收購?fù)瓿珊蠛嫌?jì)持有浙商銀行5.14億股H股股份，占浙商銀行已發(fā)行H股股份的13.54%，占浙商銀行全部股本的2.86%。據(jù)2017年半年報(bào)顯示，兗州煤業(yè)對浙商銀行的初始投資額為177766.9萬元，報(bào)告期損益為7853.3萬元。

如果此次入股臨商銀行的交易順利完成，兗州煤業(yè)持股5%以上的銀行數(shù)量將達(dá)到3家。對此，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者多次致電兗州煤業(yè)董秘欲了解進(jìn)一步情況，但接聽電話的工作人員均告知董秘在開會，同時記者發(fā)往該公司郵箱的采訪函截至發(fā)稿時也未得到回復(fù)。