占全國(guó)1/4，超13萬(wàn)億資產(chǎn)規(guī)模，揭秘其背后360度監(jiān)控！

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 劉海軍    

每經(jīng)記者 劉海軍 每經(jīng)編輯 吳永久

中國(guó)資管行業(yè)的快速發(fā)展和一些金融亂象的頻發(fā)，使得風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的急迫性不斷上升。而在深圳，這個(gè)中國(guó)金融中心之一的城市，金融風(fēng)險(xiǎn)防控尤其引人重視。

根據(jù)深圳證監(jiān)局2016年監(jiān)管年報(bào)顯示，含券商資管、公募基金、基金公司非公募業(yè)務(wù)、基金公司子公司業(yè)務(wù)、期貨公司資管及備案的私募基金在內(nèi)，深圳資管行業(yè)資產(chǎn)總規(guī)模超過(guò)13萬(wàn)億，約占全國(guó)的1/4。

“這么大體量的金融市場(chǎng)，如何做好風(fēng)險(xiǎn)防控，是我們必須要扛起來(lái)的重任。”深圳證監(jiān)局近日在接受 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)說(shuō)道。

▲圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)

記者同時(shí)了解到，為了應(yīng)對(duì)相對(duì)嚴(yán)峻的風(fēng)控形勢(shì)，深圳證監(jiān)局目前已經(jīng)轉(zhuǎn)型成風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向型監(jiān)管 ，建立了證券、資管、私募三大大數(shù)據(jù)監(jiān)管平臺(tái)，做到了對(duì)資管行業(yè)360度監(jiān)控。

風(fēng)控形勢(shì)相對(duì)嚴(yán)峻

在資本市場(chǎng)，金融風(fēng)險(xiǎn)防控再怎么強(qiáng)調(diào)都不為過(guò)，對(duì)于作為監(jiān)管層的中國(guó)證監(jiān)會(huì)和各地證監(jiān)局來(lái)說(shuō)，尤其如此。金融市場(chǎng)體量較大的城市，如北京、上海、深圳，地方證監(jiān)局更是面臨較大的風(fēng)控壓力。

數(shù)據(jù)顯示，截止2016年底，含券商資管、公募基金、基金公司非公募業(yè)務(wù)、基金公司子公司業(yè)務(wù)、期貨公司資產(chǎn)管理及備案的私募基金在內(nèi)，深圳資產(chǎn)管理行業(yè)資產(chǎn)總規(guī)模超過(guò)13萬(wàn)億，約占全國(guó)的1/4。

具體來(lái)看，截至2016年末，深圳共有證券公司20家。證券分公司71家，證券營(yíng)業(yè)部366家，境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)駐深代表處8家。期貨公司13家，期貨公司分公司9家，期貨營(yíng)業(yè)部49家。公募方面，截至去年，深圳有基金公司26家，管理公募基金 1241只，市場(chǎng)占有率位居全國(guó)前列。在私募方面，截至2016年底，在基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的深圳私募管理人3544家，較2015年的4564家有所減少，但備案的私募基金達(dá)到8300只，較2015年末增加了4471只，實(shí)繳規(guī)模達(dá)到1.18萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)一倍以上。

面對(duì)如此大體量的資管規(guī)模，如何保障轄區(qū)資本市場(chǎng)安全成為深圳證監(jiān)局面臨的重大考驗(yàn)。

▲圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)

“這么大體量的資本市場(chǎng)，如何做好風(fēng)控，是我們必須要扛起來(lái)的重任。過(guò)去我們的監(jiān)管存在三大痛點(diǎn)，包括重合規(guī)輕風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管碎片化以及人工判斷，因此我們這兩年不斷的做出各種嘗試和改變，希望能更加有效的監(jiān)管。”深圳證監(jiān)局機(jī)構(gòu)監(jiān)管處人士近日在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)表示。

三大監(jiān)管系統(tǒng)成型

龐大的業(yè)務(wù)規(guī)模，以及數(shù)量眾多的從業(yè)機(jī)構(gòu)，給深圳證監(jiān)局帶來(lái)了巨大監(jiān)管壓力。

“業(yè)務(wù)規(guī)模不斷攀升令局里面臨很大監(jiān)管壓力，人力畢竟是有限的，如果不改變?cè)斜O(jiān)管思路，通過(guò)技術(shù)化手段加以革新，人員超負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)但監(jiān)管乏力的問(wèn)題很難避免。”上述深圳證監(jiān)局相關(guān)人士指出。

“對(duì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，我們過(guò)去都是人工，依賴經(jīng)驗(yàn)借鑒。為了減少人工依賴，我們利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，初步建立了證券公司事中監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系、資管業(yè)務(wù)報(bào)送分析系統(tǒng)、私募基金風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管信息平臺(tái)三大系統(tǒng)。”上述深圳證監(jiān)局相關(guān)人士說(shuō)。

▲圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)

據(jù)深圳證監(jiān)局介紹，具體來(lái)看，對(duì)證券公司事中監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系，該局委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行了系統(tǒng)運(yùn)行情況獨(dú)立評(píng)估，對(duì)指標(biāo)體系、報(bào)表體系等進(jìn)行優(yōu)化調(diào)整，引入市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，并且每月編制風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析月報(bào)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)信息進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)、現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的核查。

在資管業(yè)務(wù)監(jiān)管上，為實(shí)現(xiàn)由“人工判斷型”監(jiān)管向“技術(shù)導(dǎo)向型”監(jiān)管轉(zhuǎn)變，深圳證監(jiān)局建立并優(yōu)化持牌機(jī)構(gòu)資管業(yè)務(wù)報(bào)送與分析系統(tǒng)。 資管業(yè)務(wù)報(bào)送及分析系統(tǒng)是將資管合同要素進(jìn)行字段分解，要求機(jī)構(gòu)報(bào)送原始數(shù)據(jù)，從產(chǎn)品要素、合作機(jī)構(gòu)、資金來(lái)源、投資方向等多維度定量監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)。

另外，私募這些年發(fā)展很快，對(duì)私募的監(jiān)管亦顯得十分重要。2016年，深圳證監(jiān)局與前海管理局建立私募基金監(jiān)管協(xié)作機(jī)制，利用私募基金風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管信息平臺(tái)整合政府信用信息、業(yè)務(wù)信息及輿情信息，將近4000家備案私募基金管理人的逾萬(wàn)只備案產(chǎn)品信息與工商、稅務(wù)、法院等近十幾萬(wàn)條公共信息進(jìn)行交叉校驗(yàn)，摸排風(fēng)險(xiǎn)。

記者注意到，深圳證監(jiān)局監(jiān)管升級(jí)的背后亦折射出監(jiān)管層思路的轉(zhuǎn)變，即從合規(guī)導(dǎo)向轉(zhuǎn)向風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向，重點(diǎn)從事后監(jiān)管轉(zhuǎn)向事中監(jiān)管、事前預(yù)警。

“監(jiān)管架構(gòu)按風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向調(diào)整，券商、資管、私募三大系統(tǒng)紛紛建立。從事后監(jiān)管轉(zhuǎn)向事中，從合規(guī)轉(zhuǎn)向風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，深圳資本市場(chǎng)的監(jiān)管轉(zhuǎn)型正在慢慢成熟。”上述證監(jiān)局人士對(duì)記者表示。