大事！比特幣交易平臺限期關停，價格暴跌，玩家轉向場外交易

監(jiān)管政策風暴下，記者臥底比特幣場外交易：拍幣、付款、收貨、評價全套流程，量大線下當面交易。

比特幣交易，在這場博傻游戲和暴富夢想中，真的有人賺錢了嗎？長期持有的肯定是賺了，但畢竟是少數，至于賺多少，無人知曉，都是江湖傳言。但無論政策如何趨嚴，關于炒幣暴富的夢想和投機行為，卻“野草燒不盡，春風吹又生”。

時間再往前回倒，9月8日，媒體大量報道監(jiān)管機構將對國內比特幣交易平臺進行關停，雖然主流數字貨幣交易平臺火幣網、幣安、聚幣網、Okcoin等負責人均向證券時報記者表示并沒有收到通知，平臺一切經營正常，但此消息仍在幣圈引發(fā)劇烈震動。

9月14日，有媒體報道稱，監(jiān)管層已對國內比特幣交易平臺下定論：全部關停。

于是幣圈開始了一場比特幣交易大遷移，由場內交易迅速轉向場外交易。證券時報記者臥底各個場外交易群，發(fā)現“要多少幣”“你手上有多少幣”已成了比特幣場外交易的開場白。

量小的，線上交易，拍幣、付款、收貨、評價全流程，就如同淘寶購物；量大的，線下當面交易，一手轉幣（現場轉幣至買家錢包地址），一手交錢。

比特幣交易平臺將關停？

9月13日，國家互金協(xié)會發(fā)布《關于防范比特幣等所謂“虛擬貨幣”風險的提示》，認為比特幣等“虛擬貨幣”缺乏明確的價值基礎，市場投機氣氛濃重，價格波動劇烈，投資者盲目跟風炒作，易造成資金損失，并日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具。

9月14日，有消息稱監(jiān)管層已經對國內比特幣交易平臺采取了進一步行動，已要求各比特幣交易場所自報關停方案，Okcoin幣行、火幣網、聚幣網等幾家大的交易場所此前已經被約談，取締比特幣交易場所是一定的，預計政策落地需要2~3個月時間。但在記者確認過程中，火幣網負責人明確表示，并沒有被監(jiān)管層約談，平臺交易一切正常。另外一家交易場所負責人則稱“正常談話而已，并沒有接到什么通知”。

有媒體報道稱，上海市金融辦已經開始對轄內多家比特幣交易平臺下達“口頭指令”，關停交易平臺，使其退出市場。上層監(jiān)管已對國內比特幣交易平臺下定論：“全部關停，并于近期退出市場。”

火幣網負責人向記者表示，一切以收到通知為準。

9月14日晚間，國內首家比特幣交易場所比特幣中國發(fā)布公告稱，比特幣中國數字資產交易平臺即日起停止新用戶注冊，并將于9月30日停止所有交易業(yè)務。同時，比特幣中國的礦池（國池）等業(yè)務將不受此影響，繼續(xù)正常運營。

比特幣中國表示，此決定是根據9月4日下發(fā)的《中國人民銀行中央網信辦工業(yè)和信息化部工商總局銀監(jiān)會證監(jiān)會保監(jiān)會關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》文件精神，經過比特幣中國團隊經慎重討論做出的。

截至記者發(fā)稿，火幣網比特幣價格已經跌破20000元，最低跌至19597.52元。

比特幣場外線下交易：一手交錢，一手轉幣

嚴監(jiān)管之下，比特幣逐漸由場內交易轉為場外交易。目前以微信群、QQ群為載體的比特幣交易異常火熱，而在QQ搜索中，隨便輸入“比特幣OTC”，就會出現各種比特幣場外交易群。

天聽創(chuàng)始人舒國柱向記者表示，場內交易是指火幣網等交易平臺，比方投資者在火幣網報價，火幣網來撮合成交并進行結算；場外交易則是人與人私下的交易，互相報價，達成一致就轉幣打款。

記者臥底在各大比特幣場外交易OTC群里觀察發(fā)現，“要多少幣”“你手上有多少幣”成了比特幣場外交易的開場白。尤其是量大的交易，事先說好需要多少幣，見面地點以及交易金額，并且一手交錢，一手轉幣。目前線下場外交易只接受比特幣，并以現金支付，對方在收到錢之后，會當面劃轉相應比特幣至買家錢包地址。至此，比特幣場外線下交易即告結束。

記者在進一步的暗訪追問過程中得知，私下當面交易不允許旁人在場，對方會給出地址，無論你要買多少個比特幣，對方都能提供，而且只允許現金交易，交易價格為：出貨（賣）按國外比特幣交易價格，收貨（買）則按國內比特幣實時1小時內現價，減少500元進行交易。

此外，被認為是已經公開的全球最大的比特幣場外交易平臺LocalBitcoins.com，其官網資料顯示，該平臺已經為245個國家的14000個以上的城市用戶提供購買比特幣的服務，其中就有直接面對面的線下交易，包括賣家信息、距離、所在城市地區(qū)、購買額度等等。

點擊打開交易請求后，可以在LocalBitcoins.com消息系統(tǒng)中與交易者討論，此外，該網站中國用戶需要使用VPN翻墻才能通過真人驗證。而在驗證過程中，對方首先會詢問你持有何種幣，如果是比特幣，對方會允許交易。

LocalBitcoins.com提供的線下交易更為具體，交易雙方會事先在網站上討論好比特幣的交易價格，而比特幣價格會隨著市場浮動，如果想要比特幣市場價格的溢價，可以用更復雜的定價機制直接編輯定價公式，然后填寫見面地點以及交易條款、交易量以及新買家限額等。

據coin.dance第三方數據平臺的資料顯示，LocalBitcoins平臺上人民幣兌換比特幣的交易高峰期出現在2017年2月，這個時間點正值中國監(jiān)管層對中國境內的比特幣交易平臺進行升級反洗錢系統(tǒng)，從而暫停比特幣的提幣服務，而這一業(yè)務調整直接促使LocalBitcoins網站的人民幣交易量翻了42倍。按2017年2月的比特幣市場平均價格計算，當月該場外交易平臺的月人民幣交易額超過4億元人民幣。

比特幣場外線上交易：拍幣→付款→收貨→評價

此外，QQ群里還出現了場外交易的有償服務，撮合一筆交易提成1%左右。此人向證券時報記者提供了一個比特幣場外交易平臺鏈接，點開鏈接后，首頁上顯示的是可盈可樂香港首家比特幣場外交易平臺。

而在該網站的雙向交易中，購買和出售比特幣操作過程如同淘寶購物。好評度和信任度越高，排名就越靠前，線上交易的次數就會越多。線上交易付款方式支持支付寶、微信支付以及國內銀聯(lián)轉賬，并有限額限制。

整個線上交易的流程是：點擊購買，拍下比特幣，然后就是付款→收貨→評價。當一個交易請求發(fā)出后，所要購買的比特幣金額將會從賣家錢包中扣除并鎖定在CoinCola的托管賬戶中，在賣家確認已經收到付款之前，比特幣將不會被放行，托管程序將鎖定比特幣，直至賣家確認收到付款。整個線上交易過程無風險提示，無擔保人，記者在暗訪CoinCola客服中得知，如果交易過程中出現問題，交易平臺只會對申訴進行簡單處理，處理時間、方式沒有進一步細說。

舒國柱向證券時報記者表示，規(guī)模巨大的場外交易暫時無法納入監(jiān)管，也就是說，交易轉入地下之后，容易積聚更大的潛在風險。

來源：證券時報網微信公眾號（ID:wwwstcncom) 作者：羅曼