揭秘普天銀通等8家機構(gòu)支付牌照未續(xù)展原因 半數(shù)涉違規(guī)轉(zhuǎn)讓

6月26日，中國人民銀行在官網(wǎng)發(fā)布《第四批非銀行支付機構(gòu)續(xù)展決定》，文件顯示，此次公布的93家支付機構(gòu)中有普天銀通支付有限公司、西安銀信商通電子支付有限公司、北京交廣科技發(fā)展有限公司、北京中誠信和支付有限公司、山西蘭花商務(wù)支付有限公司、哈爾濱金聯(lián)信支付科技有限公司、安徽瑞祥資訊服務(wù)有限公司、長沙商聯(lián)電子商務(wù)有限公司、樂富支付有限公司等9家支付機構(gòu)的《支付業(yè)務(wù)許可證》不予續(xù)展。

公開資料顯示，2011年5月，人民銀行開始頒發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》，從2011年5月至2015年3月，央行一共發(fā)出271張支付牌照，包括近日披露的傳化支付的牌照。而從2016年8月至今，這些支付牌照共經(jīng)過了四批續(xù)展，截至目前，共24家支付機構(gòu)失去支付牌照。

此前，本網(wǎng)獨家獲悉了，樂富支付因涉嫌多次違規(guī)轉(zhuǎn)讓，存在大量虛假商戶，因而續(xù)展未獲通過。那么，此次余下的8家企業(yè)都為什么不予續(xù)展呢？據(jù)記者向有關(guān)部門了解，原因主要集中在四個方面：一是，未實質(zhì)開展支付業(yè)務(wù)；二是支付業(yè)務(wù)不符合標(biāo)準(zhǔn)要求，存在安全隱患；三是擅自轉(zhuǎn)讓、變相轉(zhuǎn)讓甚至頻繁轉(zhuǎn)讓，四是違規(guī)挪用、占用客戶備用金，侵害消費者權(quán)益。

具體如下：

一、普天銀通支付有限公司

普天銀通支付有限公司于2012年6月獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲準(zhǔn)從事預(yù)付卡發(fā)行與受理（上海市）。

該公司多年未實質(zhì)開展業(yè)務(wù)，持續(xù)虧損。截至2016年末，累計虧損9082.86萬元，占實繳貨幣資本的60.55%，公司經(jīng)營難以為繼。

二、西安銀信商通電子支付有限公司

西安銀信商通電子支付有限公司于2012年6月獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲準(zhǔn)從事預(yù)付卡發(fā)行與受理(陜西省)。

監(jiān)管部門在2015年執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)該公司挪用、占用客戶備付金3393.73萬元，并造成備付金資金缺口2325.04萬元，嚴(yán)重危害客戶資金安全，侵害消費者權(quán)益。

三、北京交廣科技發(fā)展有限公司

北京交廣科技發(fā)展有限公司于2012年6月獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲準(zhǔn)從事預(yù)付卡發(fā)行與受理（北京市）。

該公司多次違規(guī)變更主要出資人等重大事項，通過違規(guī)變更股權(quán)結(jié)構(gòu)，將控股股東由北京交廣傳媒有限公司變更為深圳市七分錢網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，屬于變相轉(zhuǎn)讓《支付業(yè)務(wù)許可證》；同時，該公司違規(guī)變更董事、總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人等高管人員。上述變更事項均未按規(guī)定報監(jiān)管部門核準(zhǔn)。

四、北京中誠信和支付有限公司

北京中誠信和支付有限公司2012年6月獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲準(zhǔn)從事預(yù)付卡發(fā)行與受理（北京市）。

該公司控股股東北京歐柯萊地咨詢有限公司發(fā)生多次股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為，導(dǎo)致該公司實際控制人多次變更，上述變更均未獲監(jiān)管部門批準(zhǔn)，屬于變相轉(zhuǎn)讓《支付業(yè)務(wù)許可證》。

2013年以來，該公司未實質(zhì)開展支付業(yè)務(wù)，屬于“僵尸”企業(yè)。

五、山西蘭花商務(wù)支付有限公司

山西蘭花商務(wù)支付有限公司于2012年6月獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲準(zhǔn)從事預(yù)付卡發(fā)行與受理(山西省)。

支付業(yè)務(wù)設(shè)施不符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和信息安全要求，存在嚴(yán)重安全隱患。該公司未提供有效的支付業(yè)務(wù)設(shè)施技術(shù)安全證明材料；其核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)外包且外包服務(wù)合同過期，支付業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險較大。

六、哈爾濱金聯(lián)信支付科技有限公司

哈爾濱金聯(lián)信支付科技有限公司于2012年6月獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲準(zhǔn)從事預(yù)付卡發(fā)行與受理（黑龍江?。?/p>

自2014年以來，該公司未實質(zhì)開展支付業(yè)務(wù)，屬于“僵尸”企業(yè)。

七、安徽瑞祥資訊服務(wù)有限公司

安徽瑞祥資訊服務(wù)有限公司于2012年6月獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲準(zhǔn)從事預(yù)付卡發(fā)行與受理(安徽省)。

2015年，該公司未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)變更控股股東（涉及91%股權(quán)），屬于擅自轉(zhuǎn)讓《支付業(yè)務(wù)許可證》。

八、長沙商聯(lián)電子商務(wù)有限公司

長沙商聯(lián)電子商務(wù)有限公司于2012年6月獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲準(zhǔn)從事預(yù)付卡發(fā)行與受理(湖南省)。

2013年，該公司未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)變更控股股東（涉及100%股權(quán)），屬于擅自轉(zhuǎn)讓《支付業(yè)務(wù)許可證》。

該公司多次挪用客戶備付金，侵害消費者權(quán)益。2015年，該公司挪用214.93萬元客戶備付金，2016年，再次發(fā)現(xiàn)該公司挪用64.05萬元客戶備付金。