9月1日起境外刷卡超1000元將被記錄 分析稱為防范跨境洗錢

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 張壽林    

為完善銀行卡境外交易統(tǒng)計(jì)，維護(hù)銀行卡境外交易秩序，國(guó)家外匯管理局周五（6月2日）發(fā)布新規(guī)，要求自今年9月1日起，境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)向外匯局報(bào)送境內(nèi)銀行卡在境外發(fā)生的全部提現(xiàn)和單筆等值1000元人民幣以上的消費(fèi)交易信息。

▲圖片來(lái)源：國(guó)家外匯管理局官網(wǎng)

有業(yè)內(nèi)人士告訴每日經(jīng)濟(jì)新聞（微信號(hào)：nbdnews）記者，這一舉措出于反洗錢和資本境外流動(dòng)監(jiān)測(cè)兩方面的需要都有，數(shù)據(jù)報(bào)送很正常。

反洗錢再升級(jí)

外管局官方解讀稱，隨著國(guó)際協(xié)作中有關(guān)反洗錢、反恐怖融資、應(yīng)對(duì)稅基侵蝕等要求的增加，銀行卡跨境交易統(tǒng)計(jì)在金融交易透明度、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量等方面需要進(jìn)一步提升。

外管局官方表示，據(jù)統(tǒng)計(jì)，2016年境內(nèi)個(gè)人持銀行卡境外交易總計(jì)超過(guò)1200億美元。國(guó)內(nèi)現(xiàn)行銀行卡境外交易國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)主要采用總量統(tǒng)計(jì)模式。

該業(yè)內(nèi)人士分析，境外提現(xiàn)，相當(dāng)于資本流動(dòng)到境外。從加強(qiáng)資本流動(dòng)統(tǒng)計(jì)和監(jiān)測(cè)的需要考慮，數(shù)據(jù)報(bào)送很正常。

每日經(jīng)濟(jì)新聞（微信號(hào)：nbdnews）記者注意到，外管局在2014年已經(jīng)開始要求報(bào)送個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)，不過(guò)這主要針對(duì)發(fā)生在境內(nèi)的交易。

值得一提的是，近半年來(lái)，針對(duì)換匯、跨境交易等行為，央行下發(fā)了多份文件。先是于2016年12月30日規(guī)定自2017年7月1日起，對(duì)跨境超過(guò)20萬(wàn)元人民幣的交易，銀行需要上報(bào)給央行；隨后2016年12月31日夜間對(duì)銀行下發(fā)文件，從2017年1月1日起，個(gè)人購(gòu)匯申報(bào)需要細(xì)化到用途和時(shí)間。央行和外管局均表示，此舉是為了加大對(duì)洗錢、腐敗等犯罪活動(dòng)的監(jiān)測(cè)和打擊。

個(gè)人無(wú)需另行申報(bào)

為防范跨境洗錢和其他犯罪活動(dòng)，外管局將通過(guò)銀行卡管理系統(tǒng)向各發(fā)卡行發(fā)送存在銀行卡境外違規(guī)交易記錄或其他違法違規(guī)行為的個(gè)人信息。要求發(fā)卡行接收信息后，加強(qiáng)對(duì)銀行卡境外交易的日常監(jiān)測(cè)管理，防止銀行卡成為各類違法違規(guī)行為的交易渠道。

業(yè)內(nèi)人士分析，資本流動(dòng)的方式，除了轉(zhuǎn)賬至境外、帶現(xiàn)金到境外去，還有攜境內(nèi)卡出境。在境外有的地區(qū)也可以取到人民幣現(xiàn)金，因?yàn)樵诤Ｍ庥腥嗣駧艠I(yè)務(wù)，當(dāng)然也可以取外幣。

外管局官方表示，開展銀行卡境外交易信息采集，不涉及銀行卡境外使用的外匯管理政策調(diào)整。

外管局官方強(qiáng)調(diào)，將繼續(xù)支持和保障個(gè)人持銀行卡在境外經(jīng)常項(xiàng)下合規(guī)、便利化用卡。銀行卡境外交易信息由發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)報(bào)送，個(gè)人無(wú)需另行申報(bào)，不增加個(gè)人用卡成本，外匯局將依法保護(hù)持卡人信息安全。

每經(jīng)編輯 李凈翰