手把手教你識別非法期貨騙局：別再“跟著老師做”！

非法期貨活動是一種典型的涉眾型違法犯罪活動，嚴重干擾正常的經(jīng)濟金融秩序，破壞社會和諧穩(wěn)定。不法分子往往使用虛假身份和虛假信息，通過夸大宣傳、承諾收益等手段，以各種形式作掩護，引誘投資者上當受騙。不法分子騙取投資者錢財后，往往立即揮霍一空或者逃之夭夭，投資者損失難以追回。

投資者如果想要知道一家公司或人員是否具備期貨業(yè)務(wù)資格，可以登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）或中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.cfachina.org）進行查詢。

開展期貨業(yè)務(wù)活動，要遵守期貨法律法規(guī)有關(guān)投資者適當性管理的要求，合法的期貨經(jīng)營機構(gòu)在從事經(jīng)紀業(yè)務(wù)時，要按規(guī)定主動向投資者提示期貨交易風(fēng)險，并不得向客戶作獲利保證，不得與客戶約定分享利益或共擔(dān)風(fēng)險。

但是，不法分子通過QQ、網(wǎng)絡(luò)論壇、微信、直播APP等發(fā)布信息，說期貨交易“投資小、收益大”，只要跟著“老師”做，就可以“一個月收益翻番”，這是在騙取投資者錢財，投資者一定要當心。不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，采用夸張、煽動或吸引眼球的宣傳用語吸引投資者。期貨投資是有風(fēng)險的，不可能穩(wěn)賺不賠。

一般來說，非法期貨活動的目的是為了騙取投資者錢財，獲取非法所得。為達此目的，不法分子往往會采取各種推銷手段，如打折、優(yōu)惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶。

合法期貨經(jīng)營機構(gòu)只能以公司名義對外開展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，不會用個人賬戶或非本機構(gòu)賬戶進行收款。投資者在匯款環(huán)節(jié)應(yīng)當格外謹慎，如果收款賬戶為個人賬戶或與該機構(gòu)名稱不符，投資者一定不要向其匯款。

非法期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或在合法證券經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。投資者可通過證監(jiān)會網(wǎng)站或中國期貨業(yè)協(xié)會，查看合法期貨經(jīng)營機構(gòu)的網(wǎng)址，不要登陸非法期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱，蒙受損失。

投資者投資相關(guān)交易產(chǎn)品，資金安全是首先要考慮的。

要保護自身的資金安全，一是選擇有權(quán)的政府機關(guān)依法批準設(shè)立的交易場所開展交易，不要到無任何部門批準設(shè)立的“黑平臺”、“黑中介”參與交易。

二是認真查看交易場所的交易規(guī)則、交易方式是否符合國發(fā)[2011]38號和國辦發(fā)[2012]34號文件的規(guī)定，尤其是關(guān)注其是否采取了國家禁止的集中競價、做市商等交易方式。

三是關(guān)注資金的存管保管制度。一般來說由正規(guī)的清算機構(gòu)實行統(tǒng)一清算的交易場所，不經(jīng)過交易場所，資金相對安全；如果沒有集中清算，至少有保證資金的銀行第三方存管監(jiān)管制度（需要說明的是如果僅僅是資金保存在銀行，并不足以保證資金安全），如果沒有資金的第三方存管監(jiān)管制度，直接由交易場所的經(jīng)紀會員或者交易場所保存交易資金，投資者就應(yīng)當對資金安全保持合理的懷疑。

四是投資者需要安全保存自己的交易、資金賬戶的密碼，不要把密碼交給所謂的投資顧問、理財顧問保管，避免出現(xiàn)資金被竊取的現(xiàn)象發(fā)生，確保自身的資金安全。

五是關(guān)注交易賬戶的資金情況，發(fā)現(xiàn)資金被騙取或者盜取的，要立即向公安機關(guān)和交易場所監(jiān)管機關(guān)報案或者投訴。

根據(jù)《期貨交易管理條例》，未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，任何單位或者個人不得設(shè)立或者變相設(shè)立期貨公司經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)（含境外期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)）。境內(nèi)單位或個人從事境外期貨交易的辦法，由中國證監(jiān)會同國務(wù)院有關(guān)部門制定。中國證監(jiān)會目前尚未向任何機構(gòu)頒發(fā)境外期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證，并且尚未出臺境內(nèi)單位或個人從事境外期貨的辦法。

境外期貨代理的機構(gòu)及人員通常在國內(nèi)無實際經(jīng)營機構(gòu)，投資者參與此類交易造成的損失，一般難以追回。由于開戶的投資公司不是期貨公司，根據(jù)中國證監(jiān)會、國家工商總局《關(guān)于進一步明確在查處非法期貨交易中職責(zé)分工的通知》規(guī)定，凡涉及證券公司、期貨經(jīng)紀公司以外的機構(gòu)非法從事境外期貨交易的案件，由工商部門牽頭查處。投資者應(yīng)當直接向該投資公司所在地的工商行政管理部門反映。如果涉案的金額較大，還可以向公安機關(guān)報案，由公安機關(guān)處理。

投資者選擇交易場所開展交易，應(yīng)當認真了解交易品種、交易規(guī)則、監(jiān)管情況、風(fēng)險大小，合理評估自身風(fēng)險承受能力，審慎選擇交易場所參與相關(guān)交易活動。

如何判斷期貨是否是適合自己的投資渠道呢？至少需要從以下三個方面來做一個評估：

首先，要看你是否充分認識并接受期貨的高風(fēng)險。期貨市場是零合游戲，也就是說有人賺，就有人賠，考慮到手續(xù)費甚至是負和游戲，這點大大不同于股票市場上股市上漲共贏、股市下跌同虧的情況。高杠桿的保證金交易成數(shù)倍地放大了收益和虧損，每日無負債結(jié)算使得投資者一旦有穿倉風(fēng)險就必須立刻補充保證金，否則將被強行平倉，比如今年雙十一的夜盤交易時段，多個品種上演了午夜驚魂，走出從漲停到跌停的極端行情。

其次，要看你是否有承受風(fēng)險的能力，比如你拿養(yǎng)老、看病的錢來，或者拿買房子的首付款、娶媳婦的錢，準備撈筆快錢，那我勸你不要參與期貨市場，你應(yīng)該去做風(fēng)險較低的投資。

第三，要看你是否具有一定的專業(yè)知識和投資經(jīng)驗，比如你對某種商品的基本面有深入的研究和了解，比如你有豐富的股票投資經(jīng)驗，或者你熱愛投資分析并自學(xué)了相關(guān)的知識，總之，就是你要具備理性投資的心態(tài)，有自己獨立的研判能力。