保監(jiān)會(huì)駐場(chǎng)“體檢”百家險(xiǎn)企 約談董事長、精算師

資料來源：保監(jiān)會(huì)  制圖：彭春霞 

保監(jiān)會(huì)面向182家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展的公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作，正在迎來高潮。

這一被保監(jiān)會(huì)副主席梁濤稱為“大體檢”的評(píng)估工作從2月下旬開始。證券時(shí)報(bào)記者從業(yè)內(nèi)了解到，目前，北京、深圳等地已有多家保險(xiǎn)公司迎來監(jiān)管部門進(jìn)場(chǎng)。下周，保監(jiān)會(huì)將進(jìn)駐安邦保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)，而且此次保監(jiān)會(huì)采取了異地監(jiān)管。

一位外資保險(xiǎn)公司內(nèi)部人士透露，雖然還沒接到監(jiān)管部門正式進(jìn)場(chǎng)時(shí)間表，但公司董辦等相關(guān)部門近日都在加班加點(diǎn)，積極準(zhǔn)備，迎接監(jiān)管部門的檢查。

采取異地監(jiān)管

據(jù)了解，保監(jiān)會(huì)于2月10日發(fā)布了《關(guān)于開展保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作的預(yù)通知》。

記者從接近監(jiān)管當(dāng)局人士處了解到，本次公司治理評(píng)估工作范圍是截至2016年2月經(jīng)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的131家中資保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)和51家外資保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)。評(píng)估時(shí)間范圍為2016年度保險(xiǎn)公司治理情況。值得注意的是，保監(jiān)會(huì)可根據(jù)需要適當(dāng)擴(kuò)大評(píng)估時(shí)間范圍。

一家外資保險(xiǎn)公司相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，他們公司的評(píng)估工作將在近期展開，為期10個(gè)工作日左右。根據(jù)通知，來他們公司現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估的工作人員并非來自深圳保監(jiān)局，而是外地的保監(jiān)局。檢查要求提供一系列匯報(bào)材料；跟董事長、總經(jīng)理、內(nèi)控合規(guī)主要負(fù)責(zé)人、股權(quán)董事、董秘、審計(jì)合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師等進(jìn)行約談。通知還強(qiáng)調(diào)，檢查期間，上述人員請(qǐng)?zhí)崆鞍才藕霉ぷ?，避免外出?/p>

該負(fù)責(zé)人表示，評(píng)估內(nèi)容具體包括股東股權(quán)情況、公司治理架構(gòu)、公司治理制度建設(shè)情況、公司治理機(jī)制運(yùn)作情況、戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃、關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易情況、內(nèi)審內(nèi)控、激勵(lì)與考核等方面。

深圳地區(qū)一位保險(xiǎn)公司業(yè)內(nèi)人士表示，他們公司也已經(jīng)接到了進(jìn)場(chǎng)評(píng)估的通知，和上述外資保險(xiǎn)公司的情況類似，通知顯示，對(duì)他們進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估的也不是深圳保監(jiān)局。

該業(yè)內(nèi)人士補(bǔ)充，最近幾年保險(xiǎn)行業(yè)檢查增多，此前有檢查是從各地保監(jiān)局抽調(diào)人員，但主要還是由當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局進(jìn)行相關(guān)檢查。

另外一家保險(xiǎn)公司相關(guān)負(fù)責(zé)人也對(duì)記者表示，此次檢查并非第一次異地現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，他們公司去年的反洗錢檢查工作也是由異地監(jiān)管部門進(jìn)行的。

2月16日，保監(jiān)會(huì)副主席梁濤出席保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作啟動(dòng)會(huì)，并作動(dòng)員講話。梁濤指出，此次保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作，是公司治理監(jiān)管啟動(dòng)以來首次覆蓋全部中外資保險(xiǎn)公司的全面評(píng)估，是對(duì)全行業(yè)公司治理狀況的一次大摸底、大體檢、大排查。

梁濤強(qiáng)調(diào)，要把握三大評(píng)估重點(diǎn)，一是重點(diǎn)抓好股東股權(quán)評(píng)估，重點(diǎn)從股東關(guān)聯(lián)關(guān)系、投資入股行為、股權(quán)變更以及股東行為等方面考察、評(píng)估；二是重點(diǎn)抓好“三會(huì)一層”運(yùn)作評(píng)估，重點(diǎn)核查是否建立適合自身情況的公司治理機(jī)制以及公司治理實(shí)際運(yùn)行情況；三是重點(diǎn)抓好公司內(nèi)部管控機(jī)制評(píng)估。

多數(shù)尚處自查階段

記者調(diào)查采訪發(fā)現(xiàn)，多數(shù)保險(xiǎn)公司尚未正式開展現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估工作，目前處在內(nèi)部自查階段。

據(jù)悉，現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估階段總時(shí)間安排為2月20日～4月底，每家公司進(jìn)場(chǎng)評(píng)估時(shí)間約為1～2周。

記者從業(yè)內(nèi)了解到，陽光保險(xiǎn)、華安保險(xiǎn)等公司已經(jīng)迎來監(jiān)管部門進(jìn)場(chǎng)，下周保監(jiān)會(huì)將入場(chǎng)安邦保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)。一位外資保險(xiǎn)公司內(nèi)部人士透露，雖然還沒接到監(jiān)管部門正式進(jìn)場(chǎng)時(shí)間表，但公司董辦等相關(guān)部門近日都在加班加點(diǎn)，積極準(zhǔn)備，迎接監(jiān)管部門的檢查。

一家中小規(guī)模的財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司內(nèi)部人士表示，他們公司目前正按照檢查材料準(zhǔn)備清單在安排內(nèi)部自查，公司尚未接到正式進(jìn)場(chǎng)檢查的具體時(shí)間。

該內(nèi)部人士透露，檢查材料準(zhǔn)備清單包括公司發(fā)展規(guī)劃，股東及股權(quán)，董事會(huì)、管理層、監(jiān)事會(huì)人員名冊(cè)，會(huì)議紀(jì)要等相關(guān)材料，以及內(nèi)控體系、審計(jì)工作等具體內(nèi)容。